ارز استیبل کوین چیست؟

به گفته توسعه دهندگان استیبل کوین Free TON، این ارز می‌تواند مشکل مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم را تا حد زیادی برطرف کند.

استیبل کوین چیست ؟

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که این بار با ساختاری کاملاً متفاوت از نمونه‌هایی که تاکنون می‌شناختیم روانه بازار شده، استیبل کوین است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری صعودی بوده که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. اصلی‌ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن‌هاست، اما همان‌طور که از نام استیبل کوین پیداست، این ارز قرار است نوسان را به حداقل برساند و خیال کاربران را از این بابت آسوده کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می‌شوید.

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که البته این بار با ساختاری کاملاً متفاوت نسبت به نمونه‌هایی که تاکنون می‌شناختیم، روانه بازار شده است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. اصلی‌ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن‌ها است. استیبل کوین اما همانطور که اسمش نشان می‌دهد، قرار است این نوسان را به حداقل رسانده و خیال کاربران را از این بابت راحت کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می‌شوید.

فهرست این مقاله

استیبل کوین نوعی کریپتوکارنسی است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی ‌شده است. همچنین به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش و وسیله‌ای برای مبادله کاربرد دارد. استیبل کوین به یک «دارایی ثابت» وابسته است که این دارایی می‌تواند هر چیزی باشد؛ از طلا گرفته تا ارز فیزیکی یا نوعی دارایی که بتوان قیمت آن را مشخص کرد و درباره آن به توافق کلی رسید.

استیبل کوین‌ها معمولاً سازنده فردی ندارند و یک شرکت بزرگ پشتیبانی و ساخت آن‌ها را بر عهده می‌گیرد. صرافی‌های بزرگ با هدف آسان‌ترکردن مبادلات مالی برای کاربران و به‌منظور ایجاد شرایط ایده‌آل برای آن‌ها از چنین امکاناتی بهره می‌برند. همچنین بانک‌های بزرگ و نهادهای مالی وابسته به دولت‌ها نیز مراجع اصلی ساخت این ارزهای دیجیتال هستند.

استیبل کوین چیست ؟

هریک از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند، اما باید بدانید که عمر این ارزها بسیار کوتاه است و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر، بزرگ‌ترین استیبل کوین کنونی، در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی و بعدها با نام تتر به یک رمز ارز مشهور شد که در حال حاضر چهارمین رمز ارز باارزش جهان محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان زمان اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. بسیاری از کوین‌های امروزی در این سال‌ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده‌اند. شاید بیراه نباشد اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگ‌ترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است.

استیبل کوین‌ها برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها به بازار ارائه شدند. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمت پایداری ندارند و ممکن است در این میان معامله‌گرانی نیز از این نوسان قیمت سود ببرند، استیبل کوین‌ها در برابر نوسان شدید قیمت ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران محافظت می‌کنند.

بسیاری از افراد معتقدند که نوسان قیمت ارز دیجیتال بیت کوین آن را از پذیرش جهانی و گسترده بازداشته است. با اینکه بسیاری از معامله‌گران از این نوسان قیمت سود می‌برند، خوشایند نیست اگر عموم مردم بخواهند به‌کمک ارزی بی‌ثبات پرداخت‌های روزمره خود را انجام دهند. مردم تمایل دارند از ارزی باثبات و با ارزش پایدار استفاده کنند؛ درنتیجه یک ارز برای اینکه بتواند به‌شکلی گسترده رواج بیابد و پذیرفته شود، نیازمند ثبات قیمت است. درواقع این همان شکاف فعلی بین سیستم سنتی ارز فیزیکی و بازار کریپتوکارنسی‌هاست؛ بنابراین دلیل عرضه استیبل کوین‌ها این بود که سطحی از ثبات برای بازار کریپتوکارنسی‌ها فراهم شود و مردم بتوانند بدون نگرانی از توکن‌های خود برای پرداخت‌های روزانه استفاده کنند. استیبل کوین‌ها تلاش‌ می‌کنند به پلی بین ارزهای فیزیکی و کریپتوکارنسی‌ها تبدیل شوند.

دسته‌بندی استیبل کوین‌ها براساس نوع پشتوانه آن‌ها صورت می‌گیرد. در ادامه به بررسی کامل هریک از مدل‌های استیبل کوین با پشتوانه‌های رایج پرداخته‌ایم.

این نوع از استیبل کوین از ‌رایج‌ترین انواع استیبل کوین‌هاست. در حال حاضر، ارز فیزیکی به‌دلیل مقبولیت بالا و داشتن پشتوانه دولتی بیشترین تراکنش مالی را دارد؛ از این‌رو استفاده از این پشتوانه برای استیبل کوین سبب اعتماد بیشتر کاربران می‌شود. ارز فیزیکی، پول ملی کشوری است که آن را صادر کرده و درواقع همان پول کاغذی موجود در کیف پول و حساب بانکی شماست. نمونه‌هایی از ارزهای فیزیکی عبارت‌اند از USD، EUR، CHF،GBP و JPY. «استیبل کوین با پشتوانه ارز فیزیکی ۱: ۱، به این معناست که ۱ دلار استیبل کوین معادل ۱ دلار ارز فیزیکی است. این استیبل کوین، درواقع ساده‌ترین و البته متمرکزترین نوع آن است».

مزایا

نیازمند اعتماد به عملکرد نهاد مرکزی است.

نحوه انجام تراکنش این رده از استیبل کوین‌ها بسیار ساده و دقیقاً مشابه با پول فیزیکی است. برای این منظور، کاربران باید استیبل کوینی با نسبت ۱ به ۱ از اداره و شرکت صادرکننده آن تهیه کنند. شرکت‌های ارائه‌دهنده این خدمات ارز استیبل کوین چیست؟ معمولاً نهادهای مالی کشورهای بزرگ هستند. برای نقل‌ و انتقال در این سیستم در درجه اول باید به این شرکت‌ها اعتماد داشت و از وجود منابع مالی آن‌ها باخبر بود. پس از خرید توکن‌ها کاربر می‌تواند از آن برای خرید و فروش در پلت‌فرم‌های موجود مانند اتریوم استفاده کند.

این دسته از استیبل کوین‌ها توسط کالاهای قابل‌تبدیل به پول پشتیبانی می‌شوند و برای انجام معاملات در همان بازار، قابل تعویض هستند. متداول‌ترین کالایی که برای وثیقه در این نوع از معاملات استفاده می‌شود، طلاست. فلزات گران‌بهایی مانند طلا در بیشتر موارد ذخیره ارزش خوبی به شمار می‌آیند؛ زیرا در مقایسه با سایر دارایی‌ها ارزش خود را به‌خوبی حفظ می‌کنند. برای استیبل کوین با پشتوانه طلا، یک کوین نشان‌دهنده مقدار مشخصی طلاست (برای مثال، ۱ توکن برابر با ۱ گرم طلاست). خود طلای فیزیکی نیز در این نوع از معاملات، معمولاً نزد شخص ثالث و مطمئنی ذخیره می‌شود. با اینکه این نوع از استیبل کوین‌ها به اندازه نوع قبل محبوب نیستند، برای ارز استیبل کوین چیست؟ کسانی که به‌دنبال معامله توکن‌هایی با پشتوانه ملموس و دارای ارزش واقعی مانند فلزات گران‌بها هستند، جایگزین مناسبی محسوب می‌شوند.

مزایا

معایب

شاید با شنیدن پیچیدگی انجام تراکنش در استیبل کوین‌های با پشتوانه طلا و سایر کالاها از این نوع از استیبل کوین‌ها فراری شوید، اما بهتر است بدانید در این سیستم کاربر ابتدا باید با ورود به پلت‌فرم‌های داد و ستد به خرید طلا با پول فیزیکی اقدام کند. طلای خریداری‌شده را شرکت واسط برمی‌دارد و به‌جای آن استیبل کوین در اختیار کاربر قرار می‌دهد. سپس توکن‌های هوشمند صادرشده از سوی واسطه مالی وارد شبکه داد و ستد شده و امکان معامله با آن‌ها میسر می‌شود. در این پروسه، برای اجتناب از اشتباهات رایج کارت دیجیتالی صادر می‌شود تا درصد اشتباه در آن به حداقل کاهش یابد. همچنین ممکن است شرکت‌های واسط نیز چند مرحله‌ای به هم متصل باشند.

این نوع از استیبل کوین‌ها را سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند که این ارزها معمولاً کریپتوکارنسی‌هایی با سرمایه بازار عظیم مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) هستند. به‌طور معمول، این نوع از استیبل کوین‌ها به‌جای اینکه تنها توسط یک ارز پشتیبانی شوند، ترکیبی از ارزهای دیجیتال پشتوانه آن‌ها هستند. این ویژگی ریسک بیشتری را به وجود می‌آورد؛ زیرا ریسک نوسان یک کریپتوکارنسی خاص بسیار بیشتر از ریسک ترکیبی از کریپتوکارنسی‌هاست. همچنین استیبل کوینی که توسط یک ارز دیجیتال خاص پشتیبانی شود، معنای چندانی ندارد؛ چراکه کریپتوکارنسی‌ها به‌شدت نوسان دارند و نمی‌توانند یک ذخیره‌کننده با ارزش خوب باشند

مزایا

معایب

نحوه ارز استیبل کوین چیست؟ تراکنش استیبل کوین‌های با پشتوانه رمز ارزها سیستم تراکنش ساده‌ای دارد. در این سیستم کاربر بعد از اقدام به ذخیره کریپتوکارنسی‌های خود در پلتفرم به نسبت استیبل کوین دریافت می‌نماید. برای این سیستم هیچ شرکت واسطی وجود نداشته و بعد از ذخیره خودبه‌خود کوین‌ها به کیف پول الکترونیکی کاربر انتقال داده می‌شوند.

این نوع از استیبل کوین‌ها از هیچ دارایی به‌عنوان پشتوانه استفاده نمی‌کنند و عملکردشان مانند سیستم بانک مرکزی است. درواقع از مکانیسم توافقی برای افزایش یا کاهش عرضه توکن‌ها استفاده می‌کنند که مانند فرایند چاپ اسکناس بانک‌های مرکزی است. با افزایش تقاضای کل، عرضه جدیدی برای استیبل کوین‌ها ایجاد می‌شود تا قیمت به سطوح پایدار قبلی بازگردد. هدف اصلی این است که تا حد ممکن قیمت استیبل کوین به ۱ دلار نزدیک شود.

فرایند کار با استیبل کوین‌های بدون پشتوانه آسان است. در این سیستم، کاربر پس از درخواست می‌تواند سکه‌های خود را دریافت کند. برای جلوگیری از فشار تقاضا برای نوسان قیمت این امر در زمان بسیار کوتاهی ارز استیبل کوین چیست؟ انجام می‌شود و بعد از آن امکان داد و ستد در شبکه برای کاربر فراهم خواهد بود.

از دیدگاه سنتی، استیبل کوین‌ها به‌کمک یک «اندوخته» پشتیبانی می‌شوند. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمتشان را عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌کند، استیبل کوین‌ها به‌دنبال قیمتی بدون نوسان و ثابت هستند. این اندوخته به تعداد استیبل‌های موجود در گردش مرتبط است که می‌تواند شامل وثیقه‌ای از هر دارایی باشد که بتوان بر سر قیمت کلی آن به توافق رسید؛ به عبارت ساده‌تر، اگر ۵۰۰.۰۰۰ استیبل کوین (با پشتوانه دلار) در گردش باشد، باید حداقل میزان ۵۰۰.۰۰۰ دلار پشتوانه برای آن کنار گذاشته شود؛ برای مثال این پشتوانه می‌تواند شامل ارزهای ارز فیزیکی، دیگر کریپتوکارنسی‌ها یا دارایی‌های مانند طلا یا املاک باشد. درنتیجه ارزش‌گذاری استیبل کوین‌ها معمولاً با نوسانات فراوانی همراه نیست؛ زیرا آن‌ها به یک دارایی اساسی مرتبط هستند (مانند طلا).

امکان استفاده از استیبل کوین‌ها برای خریدوفروش‌های روزمره وجود دارد. با توجه به کنترل نوسان این ارز ساختار آن مشابه به ارز فیات بوده و درعین‌حال برخی از مزیت‌های کریپتوکارنسی ها را هم با خود همراه دارد.

یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین‌ها امکان ارضای پیش‌شروط قراردادهای هوشمند با آن است. به این ترتیب شرکت‌ها می‌توانند با تنظیم از قبل سیستم، پرداخت حقوق کارمندان خود را در هر گوشه‌ای از جهان به‌صورت خودکار و هوشمند در دست بگیرند.

یکی دیگر از کاربردهای این ارز دیجیتال جایگزینی آن با سیستم‌های گردش مالی کند است. از این طریق می‌توان در کسری از ثانیه مقادیر قابل‌توجهی پول را در سراسر دنیا به گردش درآورد.

امکان استفاده از استیبل کوین هم‌زمان با داد و ستدهای روزانه برای سرمایه‌گذاری کاربرد دیگری است که کاربران این ارزها به دنبال آن هستند.

استیبل کوین‌ها در عین داشتن مزیت‌هایی که ذکر شد، محدودیت‌هایی نیز دارند. اولین و مهم‌ترین محدودیت این است که حتی نمونه‌های معتبر استیبل کوین در جهان نیازمند اعتمادسازی نهاد مالی واسط آن‌ها هستند؛ به‌ویژه در استیبل کوین‌هایی که فیات از آن‌ها پشتیبانی می‌کند، نهاد مالی واسط باید ارز کافی برای ارزش‌گذاری این استیبل کوین‌ها را داشته باشد.

یکی دیگر از محدودیت‌های بارز استیبل کوین‌ها در ضوابط و قوانینی است که هر کشور برای ارز فیزیکی خود قائل است؛ از این‌رو هر محدودیتی که برای ارز فیزیکی کشور مربوط وجود داشته باشد، برای استیبل کوینی که این ارز پشتوانه آن است نیز وجود دارد. نقدشوندگی پایین یکی دیگر از محدودیت‌هایی است که در حال حاضر کاربران این ارز دیجیتال با آن روبه‌رو هستند. البته این مشکل تا حدودی برای سایر ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد. گاهی لازم است کاربران استیبل کوین درصورت بروز چنین مشکلی به کشور صادرکننده این ارز سفر کنند و پروسه کاری خود را آنجا ادامه دهند.

استفاده از ارزهای دیجیتال مانند استیبل کوین با پیچیدگی‌های فراوانی همراه است. کاربران معمولی برای فراگیری روند کار با این ارزها با مشکلات زیادی روبه‌رو هستند؛ از این‌رو اقبال عمومی برای استفاده از آن‌ها کاهش یافته است. نوسان قیمت و احتمال افت شدید ارزش این ارزها آخرین محدودیتی است که در این بخش درباره استیبل کوین‌ها به آن پرداخته‌ایم. هر چه باشد استیبل کوین هم یک ارز دیجیتال است که ارزش آن در زمان متغیر بوده و ممکن است حتی با افت شدیدی روبه‌رو شود که اکنون نیز شاهد آن هستیم.

استیبل کوین‌ها روزبه‌روز در حال رشد هستند و هر روز هم نمونه‌های جدیدی از آن‌ها عرضه می‌شود. برای معرفی معروف‌ترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰ شاید کمی دیگر باید منتظر باشیم. بسیاری از طرفداران و دنبال‌کنندگان این بازار در سال جدید منتظر معرفی استیبل کوین‌های ملی از سوی کشورهای بزرگ هستند؛ از این‌رو شاید پرطرفدارترین استیبل کوین سال ۲۰۲۰ نمونه‌های ملی باشند که هنوز ارائه نشده‌اند. از دیگر استیبل کوین‌های معروفی که می‌توانند در سال ۲۰۲۰ رشد قابل‌توجهی در بین کاربران داشته باشند می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

هر استیبل کوین سیستم کاری خاص خود را دارد، اما درنهایت آن‌ها از ساختاری واحد تبعیت می‌کنند. در بیشتر موارد این کوین‌ها ارزش ۱ به ۱ خود را با دلار حفظ می‌کنند؛ از این‌رو در مواجهه با نوسانات شدید سایر رمز ارزها و کالاها می‌توان از مکانیسم این استیبل کوین‌ها استفاده کرد. میزان عرضه و تقاضا تحت مکانیسم خاصی در این کوین‌ها کنترل می‌شود. به این صورت که به بازار اجازه تقاضای انباشته و زیاد و عرضه بالا را نمی‌دهد و به این صورت به کنترل قیمت آن‌ها می‌پردازد.

روش‌های کسب درآمد از استیبل کوین‌ها نیز مشابه با سیار ارزهای دیجیتال است. اولین راه برای این کار خرید و فروش مستقیم آن‌ها در بازارهای جهانی و در پلت‌فرم‌های معاملاتی است. به‌کمک نوسان‌های ایجادشده کاربران می‌توانند به کسب درآمد در این رمز ارز اقدام کنند. البته با توجه به نوسان کم این ارزها و پایداربودن قیمت آن‌ها باید با دیدگاهی بلندمدت به این خرید و فروش‌ها نگاه کرد. دومین راه پرطرفدار کسب درآمد از طریق استیبل کوین‌ها استخراج آن‌هاست. علاوه بر این می‌توان با اعطای وام در سیستم هر استیبل کوین نیز کسب درآمد کرد.

در مقاله حاضر به معرفی کامل استیبل کوین‌ها پرداختیم و معایب و مزایای هریک از آن‌ها را نیز مرور کردیم. این ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته‌اند و در مدت‌زمان کوتاهی در حال تبدیل‌شدن به رقیبی بزرگ برای پول‌های فیات هستند؛ از این‌رو اطلاع از روند کاری آن‌ها برای کاربران امروزی امری ضروری است.

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

به این مقاله امتیاز دهید تا با کمک شما کیفیت آن را بسنجیم

سلام – وقت بخیر- لطفا در مورد ارز ADA توضیحات لازم و مفیدتون رو ارائه فرمایید. من میخوام برای این ارز سرمایه گذاری کنم. نظرتون چیه؟ ممنون و سپاس

استیبل کوین چیست ؟

باسلام دوست عزیز
کاردانو سیستمی غیرمتمرکز مبتنی بر تکنولوژی بلاک چین است که توسط توکن ADA تامین می شود. ADA در واقع ارز دیجیتالی است که روی پلتفرم کاردانو مورد استفاده قرار می گیرد. کاردانو مانند اتریوم سیستمی مبتنی بر قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) است و می تواند برای طراحی و ساخت برنامه های غیرمتمرکز (Dapps) مورد استفاده قرار گیرد با این تفاوت که مقیاس پذیری و امنیت آن توسط ساختاری چند لایه تأمین می شود.
مزایا و معایب کاردانو
مزایا
-تیم توسعه بسیار قوی دارد. بنیانگذار کاردانو پیش از این نقش مهمی در موفقیت پروژه های عظیمی مانند اتریوم و بیت شیرز داشته است.
-اولین بلاک چینی است که ساختار دو لایه ای دارد.
-محدودیت مقیاس پذیری ندارد و با افزایش تعداد کاربران، تراکنش های بیشتری می تواند انجام شود.
-ارز دیجیتال ADA تراکنش هایی سریع و کم هزینه را فراهم می کند.
-مکانیسم اجماع کاردانو نسبت به بلاک چین های قدیمی، عادلانه تر و کاربرپسند تر است.
معایب
-بسیاری از ویژگی های کاردانو در حد تئوری باقی مانده و هنوز در مرحله توسعه است.
-بلاک چین های دیگری از جمله ریپل، استلار و نئو توانسته اند بیش از ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه را پردازش کنند.
-بیشترین میزان مقیاس پذیری کاردانو در حال حاضر ۲۵۷ تراکنش در ثانیه است.
-کیف پول دیجیتال رسمی کاردانو مشکلات عمده بسیاری دارد.

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

رمزارزها در طول ۱۱ سالی که از حیاتشان می‌گذرد، توانسته‌اند جایگاه نسبتاً خوبی را در بین علاقه‌مندان فناوری و سرمایه‌گذاری به دست آورند اما نوسانات شدید و بعضاً غیر قابل پیش‌بینی رمزارزها گاهی تصمیم‌گیری را دشوار می‌کند.

استیبل کوین‌ها با این فلسفه شکل گرفتند که با داشتن یک ثبات نسبتاً پایدار در قیمت‌ها مشکلات رمزارزها را به حداقل برسانند.

در این مطلب به پاسخ سوال «استیبیل کوین چیست ؟» می رسیم و همچنین به بررسی مزایا و معایب استیبل کوین‌ها می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم تا چه حد به رونق اقتصادی رمزارزها کمک کرده‌اند.

استیبل کوین چیست؟

Stable به معنای پایدار است و مفهوم حداقل تغییرات را می‌رساند. استیبل کوین‌ها دارای ارزش یا قیمت ثابت هستند. شاید اغلب شما با مفهوم استیبل کوین و کاربردهای آن آشنا باشید اما خوب است با انواع آن آشنا شوید.

سه نوع شناخته شده از استیبل کوین‌ها در بازار وجود دارند:

• استیبل کوین با پشتوانه رمزارزها
• استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات
• استیبل کوین بدون پشتوانه

از آنجا که این ارزها تحت تأثیر نوسانات شدید قیمت‌ها قرار نمی‌گیرند برای تریدرها نقش کلیدی‌ای ایفا می‌کنند. فعالان بازار برای حفظ دارایی‌های خود از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند. حفظ سود و سرمایه فعالان بازار از جمله کارکردهای مهم این نوع از رمزارزها است.

راه‌های قیمت گذاری استیبل کوین ها کدام است؟

از زمان‌های قدیم ارزهای فیات توسط یک پشتوانه مشخص مثل طلا یا بانک مرکزی کشورها پشتیبانی می‌شدند. رمزارزها این روال سنتی را تغییر دادند و عرضه‌ و تقاضای بازار را ملاک تغییر قیمت‌ها قرار دادند.

تعیین قیمت‌ها بر اساس میزان عرضه و تقاضا یک بازار کاملاً آزاد را ارز استیبل کوین چیست؟ شکل داد که نظارت هیچ نهاد واسطی در قیمت گذاری تاثیرگذار نخواهد بود اما ریسک سرمایه گذاری را هم به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد. استیبل کوین‌ ها برای رفع این مشکل شکل گرفتند.

تعیین قیمت استیبل کوین‌ ها کمی با سایر رمزارزها متفاوت است به این ترتیب که قیمت‌ ها به تعداد استیبل کوین‌ ها درحال گردش وابسته هستند.

از سوی دیگر به ازای هر واحد از استیبل کوین‌ ها پشتوانه معادل طلا، املاک، ارز فیات یا سایر رمزارزها باید کنار گذاشته شوند. به این ترتیب نوسان قیمت زیاد ندارند.

کاربرد استیبل کوین‌ ها کدام است؟

استیبل کوین‌ ها هزینه، سرعت تراکنش بالا و نوسان قیمت پایینی دارند از این رو به کاربران طیف گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌کنند. علاوه بر اینکه هنگام نوسانات شدید قیمت رمز ارزها تریدر ها موجودی حساب خود را به استیبل کوین تبدیل می‌کنند.

از استیبل کوین‌ ها می‌توان وام، نقل و انتقال وجه و حواله استفاده کرد. بسیاری بر این باور هستند که استیبل کوین‌ ها این قابلیت را دارند که در آینده به جای برخی از ارزهای فیات مورد استفاده قرار بگیرند.

در حال حاضر وام دهی اتر در بلاک چین اتریوم به دلیل نوسانات قیمت ممنوع شده است در حالی‌ که استیبل کوین‌ ها فاقد این محدودیت هستند.

معاملاتی که از طریق استیبل کوین‌ ها انجام می‌شود بسیار سریع و ایمن خواهد بود. از آنجا که قیمت آن ها ثابت است قابلیت انتقال دارایی به صورت دیجیتال را هم دارند.

استفاده از فناوری بلاک چین به این رمز ارزها این امکان را می‌دهد که از نهایت امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری استفاده کنند. استفاده از آن‌ها بسیار ساده است و در نهایت قابلیت استفاده به صورت قرارداد هوشمند را هم دارا هستند. دانشجویان، مسافرها و تجار می‌توانند برای انتقال وجه با خیال آسوده از استیبل کوین‌ ها استفاده کنند.

محدودیت های استیبل کوین چیست ؟

استیبل کوین‌ ها از قابلیت تمرکز زدایی که بیت کوین و سایر رمز ارزها از آن برخوردارند بهره نمی‌برند چراکه متمرکز هستند. به یک نهاد ثالث برای ایجاد اعتماد نیاز دارند. برای حفظ ارزش به حسابرسی بیرونی نیاز دارند و در نهایت آموزش آن‌ها برای مصرف کننده کمی زمان نیاز دارد.

مشهورترین استیبل کوین های موجود کدام اند؟

طی این سال ها استیبل کوین‌ های مختلفی به بازار معرفی شدند که برخی از آن‌ها به سرعت از بین رفتند و فراموش شدند. در مقابل برخی هم توانستند جایگاه خوبی در بازار پیدا کنند و رتبه های برتر بازار را از آن خود کنند. برخی از مهم‌ترین رمز ارزهای موجود در بازار عبارت‌اند از:

فرمانروای دنیای استیبل کوین ها تتر است که هر واحد آن معادل ۱ دلار است. در حال حاضر حجم بازار بسیار خوبی را در اختیار دارد و همواره در رتبهٔ مناسبی از ۱۰ رمز ارز برگزیده قرار دارد.

Tether در اغلب صرافی‌های رمز ارز مطرح جهان در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و با وجود بحث هایی که در خصوص پشتوانه آن مطرح شده جایگاه مناسب خود را حفظ کرده است.

استیبل کوین (gemini dollar (GUSD توسط برادران وینکلووس سرمایه گذاران مشهور بیت کوین و صرافی رمز ارز آن‌ها جمینی معرفی شد. این رمزارز از چند استاندارد مختلف پشتیبانی می‌کند و این قابلیت سبب شده پتانسیل بالایی داشته باشد.

TrueUSD یکی از استیبل های مطرح در عرصه جهانی است که با ارز فیات و محافظت قانونی اداره می‌شود. از آنجا که ترو یو اس دی توسط شرکت های ثالث تأیید می‌شود از شفافیت بسیار بالایی برخوردار است. تیم تشکیل دهنده این رمز ارز از تجربه و سابقه کار بسیار خوبی برخوردار است و در پی ایجاد ثبات در بازار رمز ارزها هستند.

پاکسوس استاندارد اولین استیبل کوین کنترل شده جهان است و نهاد تنظیم مقررات مالی ایالت نیویورک آن را تأیید کرده است. این رمزارز یک توکن ERC20 و خطای انسانی را به حداقل ممکن می‌رساند. صرافی بایننس این رمزارز را پذیرفت. فارغ از نتیجه، بسیاری از موارد که برای نخستین بار در دنیای استیبل کوین ها تجربه شده، توسط پاکسوس استاندارد بوده است که سبب افزایش اهمیت آن شده.

نتیجه گیری

در انتهای مطلب « استیبل کوین چیست » توجه داشته باشید که قیمت رمزارزها نوسان بسیار بالایی دارد از این رو استیبل کوین ها با هدف ایجاد ثبات در بازار شکل گرفتند. تجربه موفق دلار تتر سبب شد بسیاری از تریدر های حرفه‌ای برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال خود به سراغ آن بروند.

در مقابل کاربران غیر حرفه‌ای دنیای رمزارزها که هدف انتقال وجه، خرید یا استفاده بازرگانی از رمز ارزها را دارند، به سبب ثبات قیمت و سادگی استفاده از استیبل کوین ها به سراغ آن رفته‌اند.

درباره استیبل کوین‌ها (Stable Coins) و انواع‌ آن‌ها بیشتر بدانید

اگر با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی دارید و قدرت ریسک در این عرصه پر نوسان را دارید، پیشنهاد می‌کنیم که بیشتر درباره استیبل‌کوین‌ها بدانید.

ارزهای دیجیتال پایه‌ای که همواره سعی بر ثابت و پایدار نگه داشتن قیمت ارزهای فیات دارند. آن‌ها برای اثبات قیمت خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کنند.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتال پایه‌ای هستند که از روش‌های مختلفی برای ثابت نگه داشتن نرخ و ارزش خود استفاده می‌کنند.

آن‌ها برای حفظ ثبات قیمت ارزهای فیات و در عین حال حفظ امنیت، سرعت و هزینه پایین تراکنش‌های دارایی مجازی طراحی شده‌اند.

استیبل کوین‌ها در ابتدا روشی برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در معاملات و به عنوان پلی برای تامین مخارج موسسات مالی مورد استفاده قرار می‌گرفتند. اما اکنون آن‌ها کم‌کم وارد در حال ورود به بانکداری عمومی هستند تا هزینه‌ها و پرداخت‌ها را کاهش دهند.

چهار نوع اصلی از استیبل کوین‌ها وجود دارد. سه نوع استیبل کوین متمرکز که توسط ارزهای فیات، کالاها و ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. در حالیکه ارزهای غیر متمرکز برای حفظ خودکار ارزش به حفظ الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند متکی هستند.

آیا استیبل کوین‌ها بحث‌‌برانگیز هستند؟

در حالی که بانک‌ها و مقامات، استیبل کوین‌ها را ابزار بسیار مفیدی می‌دانند، پتانسیل برخی از توکن‌ها برای رقابت با ارزهای ملی، نهادهای نظارتی را وادار به برخورد محتاطانه می‌کند.

پاسخ این است که بستگی به نحوه استفاده از آن دارد. در ژوئن 2019، فیس‌بوک پروژه استیبل کوین لیبرا را راه‌اندازی کرد که پس از مدتی به دیم (Diem) تغییر نام داد.

ایده این بود که یک استیبل کوین با پشتوانه ارز ملی ایجاد شود که همه 2.3 میلیارد عضو شبکه اجتماعی بتوانند از آن برای پرداخت استفاده کنند.

این تصمیم، ظرف چند روز، با واکنش‌های بسیار محتاطانه‌ای از سوی مقامات منتخب یعنی بانک‌های مرکزی و نهادهای نظارتی همراه بود، زیرا این ایده، تهدیدی برای حاکمیت ملی و ثبات مالی جهان محسوب می‌شد. این ایده هنوز در جریان است و به جلو حرکت می‌کند، اما موانع بزرگ هنوز باقی مانده‌اند.

از سوی دیگر، در ژانویه 2021، برایان بروکس (Brian Brooks)، ناظر موقت واحد ارز ایالت متحده آمریکا، نامه راهنمایی صادر کرد که به طور خاص به بانک‌ها اجازه می‌داد تا از شبکه‌های استیبل کوین برای تسهیل پرداخت‌ها و کنار گذاشتن موانع استفاده کنند.

اتحادیه اروپا نیز بر روی یک چارچوب نظارتی گسترده‌تر در حوزه ارزهای دیجیتال کار می‌کند که شامل استیبل کوین‌ها می‌شود.

بنابراین، یک استیبل کوین که توسط یک شبکه رسانه اجتماعی بی‌اعتماد و مسلط اداره می‌شود و به نظر می‌رسد برای جهانی شدن تلاش می‌کند تا قادر به دور زدن و تضعیف ارزهای ملی باشد، چرا باید اجازه توسعه داشته باشد؟!

از نظر برخی نهادهای نظارتی، استیبل کوین یک فرآیند بحث‌برانگیز است که آن‌ها را مجبور به اتخاذ تصمیمات محتاطانه کرده است.

استیبل کوین با پشتوانه فیات چیست؟

استیبل کوین‌هایی که توسط ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند، از هر ارز دیجیتال به صورت یک به یک نگهداری می‌کنند تا نرخ آن ثابت باقی بماند.

اولین و ساده‌ترین استیبل کوین همان استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که با دلار آمریکا، یورو و ین نسبت یک به یک دارد.

تا زمانی که نرخ ارز اصلی یا سبدی از ارزها همانگونه که لیبرا پیشنهاد کرده بود، ثابت باقی بماند، استیبل کوین ارزش خود را حفظ خواهد کرد. آن‌ها در اصل تحت حمایت کامل ناشر فیات هستند و با ارزشی که توسط بانک مرکزی کشور تعیین شده، حفاظت می‌شوند.

بزرگ‌ترین آن‌ها تتر (Tether) است که هنگام نگارش این مطلب ارزش آن در بازار، 62.2 میلیارد دلار برآورد می‌شود.

اما سایر استیبل‌کوین‌های پیشرو شامل USD Coin به ارزش 23 میلیارد دلار، بایننس USD یا BUSD به ارزش 9.6 میلیارد دلار و DAI به ارزش 4.8 میلیارد دلار هستند.

مدت‌هاست که توسعه دهندگان ارز دیجیتال تتر ادعا می‌کنند که این ارز به طور کامل توسط دلار آمریکا به صورت برابر، پشتیبانی می‌شود. اما پس از شکایت دادستان کل نیویورک از تتر، مشخص شد که 26 درصد از آنها بدهی به صرافی Bitfinex بوده است! اخیرا تتر نشان داد اندوخته و ذخایر نقدی آن تنها حدود 3 درصد به صورت پول نقد است.

استیبل کوین با پشتوانه دارایی چیست؟

یک استیبل کوین با پشتوانه دارایی شبیه به یک ارز فیات است، با این تفاوت که اموال فیزیکی مانند طلا را در خود جای می‌دهد.

استیبل کوین‌های با پشتوانه کالا، جایگزین ارزهای فیات و سایر اسناد ملموس و باعث دخیره ارزش طلا به شیوه سنتی می‌شوند. اما برخی دیگر با سبدهایی از فلزات گرانبها، حتی املاک سوئیس، حمایت می‌شوند. به طور کلی، این استیبل کوین‌ها به مقدار خاصی از کالا مرتبط هستند و در مکانی شناخته‌شده ذخیره می‌شوند.

اغلب این ارزهای دیجیتال در حسابرسی‌های خارجی مورد استفاده قرار می‌گیرند، دقیقا چیزی که استیبل کوین فیات یعنی تتر از آن اجتناب می‌کرد.

Pax Gold (یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا) یکی از آن‌هاست که از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کند و توسط چارلز کاسکاریلا (Charles Cascarilla) ایجاد شده است.

این ارز دیجیتال توسط یک اونس طلای لندن که در خزانه برینکس یعنی LBMA دخیره شده است، پشتیبانی می‌شود و آن را می‌توان به عنوان یک فلز گرانبها خریداری کرد.

همچنین دیجیکس گلد (Digix Gold) یک گرم طلای مرغوب 99.99 درصدی است که در سنگاپور ذخیره شده و هر سه ماه یکبار حسابرسی می‌شود.

استیبل کوین الگوریتمی چیست؟

این استیبل کوین‌های پیچیده از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند برای محافظت از ثبات قیمت با افزایش یا کاهش عرضه و از قوای بازار برای حفظ سطح قیمت استفاده می‌کنند.

پیچیده‌ترین نسخه استیبل کوین، استیبل کوین الگوریتمی است که توسط هیچ نوع ضمانت‌نامه‌ای پشتیبانی نمی‌شود.

در مقابل، همانطور که از نام آن پیداست، ارزش آن توسط الگوریتم‌های تخصصی و قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود. این الگوریتم‌ها به‌طور خودکار عرضه توکن‌ها را در بازار کاهش یا افزایش می‌دهند تا قیمت توکن را با ارز فیات مربوطه، یکسان نگه دارد.

اگر در بازار، نرخ ارزهای دلار، یورو یا هر چیز دیگری شروع به کاهش کند، الگوریتم‌ها توکن‌ها را از گردش خارج می‌کنند. اگر ارزش استیبل کوین از ارزش فیات بالاتر رود، سیستم، استیبل کوین‌های جدید را وارد بازار خواهد کرد.

به عبارت دیگر، هدف اصلی آن‌ها ایجاد یک بانک مرکزی غیرمتمرکز و خودکار است که عرضه استیبل کوین را در صورت نیاز برای حفظ سطح قیمت افزایش ارز استیبل کوین چیست؟ یا کاهش دهد.

استیبل کوین با پشتوانه کرپیتو چیست؟

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو از وام‌های دارای ضمانت استفاده می‌کنند تا ارزش خود را طبق قاعده مورد نظر ثابت نگه دارند. این استیبل کوین‌ها، توسط سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی می‌شوند.

آن‌ها به شدت در معرض نوسان هستند و به همین دلیل هم نیاز مبرم به ضمانت دارند و مداوم از خریداران خواسته می‌شود که توکن‌های دارای ضمانت خود را در قراردادهای هوشمند قفل کنند که در صورت ارز استیبل کوین چیست؟ کاهش بیش از حد ارزش آن، نقدینگی ایجاد شود.

یکی از شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو، DAI است که ارزش آن به 1 دلار می‌رسد.

در مورد استیبل کوین‌ها اطمینان از اینکه سیستم می‌تواند شرایط بحرانی را مدیریت کند، حیاتی است. مدیریت چنین شرایطی می‌تواند شامل اعمال تغییرات اساسی حکومتی و مدیریت حراج باشد. تاکنون استیبل کوین‌ دای شرایط را به خوبی مدیریت کرده و ارزش بازار آن در هنگام نگارش این مطلب بیش از 4.8 میلیارد دلار است.

علاوه بر دای، در تابستان امسال، Free TON در حال برنامه‌ریزی انتشار یک حامی برای استیبل کوین توکن TON Crystal خود است. نقدینگی این استیبل کوین به طور 100 درصد با ارز دیجیتال اتر قفل شده، پشتیبانی می‌شود و پتانسیل قدرتمندی را برای تامین‌کنندگان نقدینگی فراهم می‌کنند.

TON Labs، توسعه‌دهنده اصلی پروژه توکن Free TON، بیان کرد که این استیبل کوین کاربرد گسترده‌ای برای خدمات با اشتراک‌های مکرر خواهد داشت.

به گفته توسعه دهندگان استیبل کوین Free TON، این ارز می‌تواند مشکل مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم را تا حد زیادی برطرف کند.

آیا یک استیبل کوین می‌تواند اتریوم را مقیاس‌پذیر کند؟

استیبل کوین رایگان TON با پشتوانه کرپیتو، می‌خواهد یک راه‌حل دوم برای مشکلات مقیاس‌پذیری اتریوم ارائه دهد.

TON Labs اضافه کرد، با توجه به اینکه اتریوم بیش از حد بارگذاری شده به طور گسترده‌ای با مشکل مقیاس‌پذیری روبرو است. با این حال، استیبل کوین Free TON یک راه حل دوم و واقعی با پیشرفت‌های بسیار خواهد بود.

استفاده از Free TON برای رفع این مشکلات بسیار مفید است. با این استیبل کوین، می‌توان ریزتراکنش‌های بسیار ارزانی را انجام داد که به شدت کاربردی است.

این به نوبه خود طیف گسترده‌ای از کاربردهای گوناگون مثل قابل اجرا کردن پرداخت‌های کوچک مخصوصا در بازی‌ها را ایجاد می‌کند.

توسعه دهندگان این پروژه مدعی هستند که بزرگترین مانع استیبل کوین در آینده با ورود این ارز به بازار برطرف می‌شود. بنابراین کاربران می‌توانند می‌توانند حجم تراکنش‌های بالایی را از این شبکه انتظار داشته ارز استیبل کوین چیست؟ باشند.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

استیبل کوین (Stablecoin) چیست ؛ معرفی کامل ارز دیجیتال با ثبات

استیبل کوین‌، ارز دیجیتالی است که ادعا می‌کند دارای پشتوانه‌ی ارز فیات است. برخلاف رمزارزهایی مانند بیت کوین که نوسان قیمت دارد، قیمت استیبل کوین ثابت است.

از زمان پیدایش رمزارزها، این نوع سرمایه از لحاظ قیمت، نوسانی شناخته شده است. این امر موجب جهش‌های قیمتی و مانعی برای پذیرش رمزارزها برای دادوستد روزانه و کارهای خدماتی شده است؛ زیرا فروشندگان و تاجران از این نوسان قیمت آگاه هستند.

اینجا است که استیبل کوین‌ها خود را نشان می‌دهند. تئوری ساخت این نوع از رمزارزها این است که ارزی دیجیتال ساخته شود که قیمت آن همواره برابر ارز فیات یک کشور برای مثال دلار آمریکا باشد و بدین ترتیب ثبات نسبی قیمتی حاصل شود و از نوسان زیاد جلوگیری شود.

در این مقاله به‌طور کامل به کاربردها، مزایا و معایب و معرفی مهم‌ترین استیبل کوین‌ها می‌پردازیم. با زومیت همراه باشید.

از مجموعه مقالات معرفی رمزارزها:

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

استیبل کوین‌ها، رمزارزهایی هستند که ادعا می‌کنند دارای پشتوانه‌ی ارز فیات مانند دلار، پوند، روبل یا . هستند. در اساس هر استیبل کوین که ضرب می‌شود باید همان مقدار ارز واقعی و معادل، در مکانی توسط ضرب‌کننده ذخیره شود.

همان‌طور که گفته شد، هدف اصلی ایجاد استیبل کوین‌ها، ثبات قیمت معادل با ارز پشتوانه‌ی آن است.

استیبل کوین‌های مختلف استراتژی‌های متفاوتی برای رسیدن به ثبات دارند و بعضی از آن‌ها متمرکز و بعضی غیر متمرکز هستند.

انواع استیبل کوین ها کدام اند؟

استیبل کوین‌های متمرکز

• تتر (UDST): تتر یکی از اولین استیبل کوین‌ها و مشهورترین آن‌ها است. شرکت صادرکننده‌ی آن ادعا دارد که ذخیره‌ای از دلار واقعی به‌عنوان وثیقه و خارج از بلاک چین، پشتوانه‌ی این رمزارز است. در دنیای واقعی این ذخیره توسط شرکتی متمرکز اداره می‌شود. با وجود این ذخیره، سرمایه‌گذاران می‌توانند از این امر که تتر آن‌ها ارزشی واقعی و معادل یک دلار دارد، اطمینان حاصل کنند. رمزارز تتر، ۴۸ درصد بازار رمزارزها را از نظر حجم معامله به خود اختصاص داده است. تنها یک مشکل وجود دارد: شرکت تتر که رمزارز USDT را ضرب می‌کند هیچگاه به‌طور کامل اثبات نکرده که این رمزارز به‌طور کامل دارای پشتوانه‌ی دلاری است؛ این امر باعث ایجاد شک و دودلی در میان سرمایه‌گذاران شده.
• جمینای دلار (GUSD)/ پکسوس دلار (PAX) / USDC: این رمزارزها که به ترتیب توسط سرمایه‌گذاران ریسکی یعنی برادران ویکنلووس، استارتاپ بلاک‌چینی پکسوس (Paxos) و صرافی کوین بیس ایجاد شده‌اند. این استیبل کوین‌ها مورد توجه سرمایه‌گذاران سازمانی واقع شده و توسط وال استریت از نزدیک مورد نظارت قرار گرفته‌اند و براساس قوانین محلی، فعالیت می‌کنند. هر اندازه اعتماد به تتر کمتر می‌شود، این رمزارزها جایگاه بیشتری پیدا می‌کنند.
• فایل کوین (oneFIL): این استیبل کوین که توسط پروتکل ICHI برای ساخت «مجوز پول غیر متمرکز» ایجاد شده، استیبل کوین شبکه‌ی فایل کوین است و oneFIL نام دارد. پشتوانه‌ی این استیبل کوین، استیبل کوینی دیگر یعنی UDSC و همچنین توکن بومی شبکه‌ی فایل کوین یعنی FIL است. هدف از ایجاد این استیبل کوین، توسعه‌ی بیشتر شبکه‌ی فایل کوین است و برای کسانی که برای این شبکه فضا ارائه می‌کنند یا کسانی که از این شبکه استفاده می‌کنند، تخفیف در نظر گرفته می‌شود و به‌عنوان مشوق عمل می‌کند.

استیبل کوین‌ها با پشتوانه‌ی طلا

• کش گُلد (CACHE) در میان محبوب‌ترین استیبل کوین‌های این دسته قرار دارد. هر CACHE توسط یک گرم طلای خالص پشتیبانی می‌شود که در خزانه‌هایی در سراسر دنیا نگه‌داری می‌شود. فرستادن هر CACHE معادل فرستادن یک گرم طلا است و توکن‌های آن به‌راحتی در ازای طلای واقعی بازخرید می‌شود.
• تتر گلد (XAUt) و پکس گُلد (PAXG): این نوع از استیبل کوین‌ها معادل یک اونس تروا هستند. این رمزارزها دارای حداقل بازخرید بالاتر از CACHE هستند.

استیبل کوین‌های الگوریتمی

• تِرا لونا (Terra LUNA) استیبل کوینی غیر متمرکز است که به جای اعتماد به شخصی ثالث، از الگوریتمی پیچیده برای ثبات خود استفاده می‌کند. برای این منظور، این نوع از استیل کوین، ذخایر روی-زنجیره‌ی خود را در تعادل نگه می‌دارد؛ یعنی سرمایه‌ها در قراردادی هوشمند نگه‌داری می‌شوند و براساس عرضه و تقاضا به‌صورت خودکار، از دستکاری قیمت به‌صورت عمدی یا غیر عمدی توسط کاربران جلوگیری می‌کنند.
• امپل فورث (AMPL) براساس فرآیندی مشابه عمل می‌کند. این رمزارز به جای داشتن پشتوانه‌ی فیزیکی یک دلار، برای پاسخگویی به تغییرات در عرضه و تقاضا، از فرآیندی برای تنظیم خودکار موجودی در جریان استفاده می‌کند. اگر قیمت AMPL نسبت به دلار، ۵ درصد بیشتر یا کمتر شود، برای تنظیم قیمت رمزارز روی یک دلار اقدام به کاهش یا افزایش عرضه می‌کند. به دلیل اینکه این فرایند در تمامی والت‌ها به‌طور نسبی انجام می‌شود، سهم دارندگان AMPL از موجودی کل شبکه، مقداری ثابت خواهد بود.
• دای (DAI): این استیل کوین با سایر انواع خود تفاوت دارد؛ زیرا درحالی‌که غیر متمرکز و بدون نیاز به اعتماد است، می‌توان از آن به‌صورت گسترده استفاده کرد. دای که توسط شرکت بلاک چین MakerDAO ساخته شده است، توکنی ERC20 و ارزش آن معادل یک دلار است. این استیبل کوین را می‌توان به‌راحتی بین والت‌های اتریوم جابه‌جا کرد.

لیست جامع استیبل کوین‌های محبوب

در ادامه به معرفی تعدادی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها موجود در بازار رمزارزها می‌پردازیم:

استیبل کوین با پشتوانه‌ی دلار آمریکا

• تتر (UDST)
• ترو یو اس دی (TUSD)
• بایننس یو اس دی (BUSD)
• جمنای دلار (GUSD)
ارز استیبل کوین چیست؟
• یو اس دی کوین (USDC)
• پاکسوس استاندارد (PAX)
• دای (DAI)
• sUSD (SUSD)
• mStable USD (MUSD)
• امپل فورث (AMPL) (الگوریتمی)

استیبل کوین با پشتوانه‌ی پوند انگلیس

• بایننس جی بی پی استیبل کوین (BGBP)

استیل کوین با پشتوانه‌ی یورو

• استاتیس یورو (EURS)

استیل کوین با پشتوانه‌ی لیر ترکیه

• BiLira (TRYB)

استیل کوین با پشتوانه‌ی وون کره جنوبی

• بایننس کی آر دبلیو (BKRW)

استیل کوین با پشتوانه‌ی طلا

• گلد کش (CACHE)
• تتر گلد (XAUt)
• پاکسوس گلد (PAXG)

سایر استیبل کوین‌ها

• پترو (PTR) - با پشتوانه‌ی نفت
• لیبرا - با پشتوانه‌ی سبدی از سرمایه‌ها

محبوبترین استیبل کوین کدام است؟



محبوب‌ترین استیبل کوین در زمان نوشتن این مقاله، تتر است. این رمزارز با داشتن جایگاه پنجم در میان رمزارزها، ارزش بازاری بیش از ۶۵ میلیون دلار و حجم ترید روزانه‌ی بیش از ۸۶ میلیارد دلار دارد. این رمزارز به دلیل نداشتن شفافیت در انتشار ذخایر پشتوانه‌ی خود همواره مورد انتقاد قرار گرفته؛ اما تاکنون جایگاه خود را در صدر فهرست برترین استیبل کوین‌ها حفظ کرده است. در این مقاله در زومیت، به معرفی کامل استیبل کوین تتر پرداخته‌ایم.

از این لینک می‌توان به فهرست سایر استیبل کوین‌ها دسترسی پیدا کرد. در این صفحه‌، استیبل کوین‌ها از نظر ارزش بازار، حجم ترید روزانه با یکدیگر مقایسه شده‌اند.

کاربرد استیبل کوین چیست؟

همانند اغلب سرمایه‌های دیجیتال، از استیبل کوین‌ها در اصل به‌عنوان «ذخیره ارزش» و واسطه‌ای به‌عنوان معامله استفاده می‌شود. این نوع از رمزارزها به‌طور موقت تریدرها را از نوسانات بازار حفظ می‌کنند. زمانی که بازار دچار نوسان شدید است، تریدرها رمزارزها خود را به استیبل کوین‌ها تبدیل و در صورت آرام شدن بازار، اقدام به خرید رمزارزهای قبلی خود می‌کنند.

کاربرد دیگر استیبل کوین در بازار رو به رشد امور مالی غیر متمرکز (دیفای) و استفاده در کشت سود، وام‌دهی و تأمین نقدینگی است.

اغلب تریدرها و سرمایه‌گذاران، از پلتفرم صرافی‌ها اقدام به خرید استیبل کوین می‌کنند؛ اما می‌توان با واریز وثیقه مناسب در وجه شرکت صادرکننده، استیبل کوین جدیدی ضرب کرد، مثال‌هایی از این نوع شامل دلار برای تتر یا طلا برای CACHE است.

مزیت استیبل کوین نسبت به سایر رمزارزها چیست؟



استیبل کوین‌ها دارای ثبات (نسبی) هستند. به دلیل آن‌که هر توکن معادل ارزی فیات است، سرمایه‌گذاران می‌توانند از ثابت بودن توکن خود مطمئن شوند. البته این امر به دیدگاه سرمایه‌گذاران بستگی دارد؛ یعنی اگر آن‌ها فکر کنند، توکنشان دارای پشتوانه‌ی حتمی است، قیمت توکن ثابت خواهد ماند.

استیبل کوین‌ها بهشت سرمایه‌گذاران نگران هستند. اغلب صرافی‌ها به کاربران امکان خرید ارز فیات به کاربران خود را نمی‌دهد. این بدین معنی است که اگر اوضاع بازار ارزهای دیجیتال وخیم شد، کاربران نمی‌توانند به‌سرعت رمزارز خود را نقد کنند. در چنین شرایطی کاربران مجبورند از چندین صرافی مختلف استفاده کنند و حتی چندین روز صبر کنند.

اینجا است که استیبل کوین‌ها وارد صحنه می‌شوند. به دلیل ماهیت رمزارز بودن، در اغلب صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارند؛ اما چون ارزش آن‌ها برابر ارز فیات است، سرمایه‌گذاران به‌طور موقت و برای حفظ سرمایه‌های خود در بازار خرسی، از آن بهره می‌گیرند. بدین طریق، استیبل کوین‌ها نسخه‌ی بلاک‌چینی دلار یا سایر ارزهای فیات هستند.

معایب استیبل کوین ها

سرمایه‌گذاران نیاز به مدرکی دارند که نشان بدهد، استیبل کوینی دارای پشتوانه‌ی واقعی است. در مورد تتر، این رمزارز هیچگاه به‌طور جامع ذخایر خود را منتشر نکرده و همواره موجب ایجاد این شک و گمان شده است که این رمزارز بدون پشتوانه ضرب می‌شود.

استیبل کوین‌ها الزاما ثابت نیستند. جمنای دلار سال گذشته چندین بار به دلیل هجوم کاربران دچار افزایشی چند سنتی شد. اغلب این کاربران در شرایطی آمده بودند که تتر در بعضی از صرافی‌ها تا ۵۱ سنت معامله می‌شود. به‌همین‌دلیل، است که استیبل کوین‌ها در مقایسه با ارزهایی مانند بیت کوین، «نسبتاً» پایدار هستند.

تتر ابتدا ادعا داشت که تمامی رمزارزهایش دارای پشتوانه‌ی دلاری است؛ اما زمانی که برای اولین بار پس از هفت سال، آماری از ذخایرش منتشر کرد، معلوم شد که تنها سه درصد از تترها دارای پشتوانه‌ی واقعی هستند.

از طرف دیگر سیاست‌مداران نیز طرفدار استیبل کوین‌ها نیستند. برای مثال یکی از اعضای فدرال رزرو آمریکا به نام جروم پاول، در مورد استیبل کوین‌ها می‌گوید این رمزارز نیازمند قانون‌گذاری سخت‌گیرانه‌‌تری است. او می‌گوید:

اگر آن‌ها به بخش قابل توجهی از دنیای پرداخت تبدیل شوند که البته فکر نمی‌کنیم رمزارزها به چنین مقامی برسند؛ اما این احتمال در مورد استیبل کوین‌ها وجود دارد؛ آن‌گاه نیازمند چارچوب قانون‌گذاری مناسب هستیم. در حال حاضر چنین چارچوبی وجود ندارد.

جنت یلن، وزیر خزانه‌داری جو بایدن، در جولای ۲۰۲۱ با قانون‌گذاران ارشد ملاقات کرد و با آن‌ها در مورد فعالیت میان سازمانی استیبل کوین‌ها به بحث پرداخت. او از قانون‌گذاران خواست «به‌صورت ویژه اقدام به ساخت چارچوب قانونی مناسب ایالات متحده» برای استیبل کوین‌ها اقدام کنند.

در همان ماه، بانک مرکزی چین اخطاری در مورد استیبل کوین‌ها صادر کرد. معاون این بانک گفته است: «استیبل کوین‌ها می‌توانند ریسک و چالش جدی همراه خود برای سیستم پولی جهانی و سیستم‌های پرداخت به بار بیاورند.» او اضافه کرد که مقامات چینی «کاملاً در این مورد نگران هستند» و اقداماتی نامشخص انجام داده‌اند.

آینده استیبل کوین ها

پس از اتمام بازار گاوی ۲۰۱۷، سرمایه‌گذاران از استیبل کوین‌ها برای راهی برای آزمایش تکنولوژی ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. در نیمه‌ی اول ۲۰۲۰، موجودی استیبل کوین‌ها با افزایشی ۹۴ درصدی به ۱۱ میلیارد دلار رسید. سیاستمداران نیز در این مورد فعال‌تر شده‌اند. در سپتامبر ۲۰۲۰، اداره ممیزی ارز (OCC) ایالات متحده، به بانک‌ها و ذخایر فدرال، چراغ سبزی مبنی بر اجازه نگه‌داری استیبل کوین‌ها نشان داد.

هر اندازه بازیگران برجسته‌ی بیشتری مانند برادران وینکلووس، Circle و کوین بیس وارد بازی می‌شوند، ایده‌ی دلار دیجیتال و نسخه‌ی بلاک‌چینی ارز فیات بیشتر وسوسه‌انگیز می‌شود.

استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد؟



استیبل کوین ها (Stablecoin) دارایی های دیجیتالی هستند که تقلیدی از ارزهای دیجیتال را اما مانند دلار یا یورو طراحی کرده اند. آن ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، با کمترین هزینه و در سریعترین زمان به سراسر جهان منتقل شوند. در این مقاله شرح خواهیم داد که استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد؟

استیبل کوین چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین یا اتریوم به دلیل نوسانات خود در برابر قیمت بدنام هستند. این انتظار می رود که در آینده این مشکل برطرف شود. بعضی اینگونه تفسیر می کنند که چون فناوری بلاک چین هنوز جدید است و بازارهای رمزنگاری نسبتا کم هستند، این مورد طبیعی است و به مرور زمان این مشکلات رفع می شود. این واقعیت که ارزش یک ارز رمز نگاری شده به هیچ دارایی متصل نیست و از منظر بازار آزاد، این موضوع حتی می تواند دست و پا گیر باشد.

به طور کلی می توان گفت ارزهای رمزنگاری شده از دید فناوری بسیار عالی و بی نقص هستند. با این حال نوسانات در ارزش آن ها در نهایت آن ها را به سرمایه گذاری های پر ریسک تبدیل کرده است و برای انجام پرداخت ها چندان ایده آل نیستند. در زمان پرداخت یا در طول پرداخت، قیمت ارزهای دیجیتال می تواند بالا یا پایین شود و این تغییرات و نوسانات لحظه ای مشکل زا می باشند.

اما استیبل کوین ها چنین مشکلی ندارند. این داراییها نوسانات ناچیزی دارند و ارزش دارایی اساسی یا ارزهای فیات را تقلید می کنند و از نزدیک قابل پیگیری می باشند. به این ترتیب، آن ها به عنوان دارایی های امن در میان بازارهای بی ثبات شناخته می شوند.

چندین روش وجود دارد که یک استیبل کوین می تواند ثبات خود را حفظ ارز استیبل کوین چیست؟ کند.

استیبل کوین ها چگونه کار می کنند؟

برای پاسخ به پرسش استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد؟ باید دسته های مختلف استیبل کوین ها را بررسی کنیم. چند دسته از استیبل کوین ها وجود دارد که هر کدام به روش های مختلفی کار می کنند. در زیر برخی از آن ها را توضیح می دهیم:

استیبل کوین های پشتیبانی شده از ارزهای فیات

محبوب ترین نوع می باشند که به طور مستقیم توسط ارزهای فیات با نسبت ۱:۱ حمایت ارز استیبل کوین چیست؟ می شود. همچنین به این نوع از استیبل کوین های فیات، وثیقه نیز گفته می شود. صادر کننده مرکزی این ارزها یا بانک مبلغی از ارز فیات را در اختیار خود نگه می دارد و مقدار دیگر را صادر می کند.

به عنوان مثال صادر کننده ممکن است یک میلیون دلار در اختیار داشته باشد و هر یک میلیون تومان به ارزش یک دلار توزیع کند. کاربران می توانند آزادانه همانند ارزهای رمز نگاری شده از این ارزها استفاده نمایند، خرید و فروش کنند و در زمان معین آن را به قیمت روز به پول نقد تبدیل کنند.

بدیهی می باشد که در اینجا میزان بالایی از ریسک طرف مقابل وجود دارد که نمی توان آن را کاهش داد و در نهایت باید به صادر کننده ارز اعتماد کرد. هیچ راهی برای کاربرد وجود ندارد که بتواند با اطمینان صادر کننده صندوق ها و پول را تعیین نماید. در بهترین حالت، شرکت صادر کننده می تواند سعی کند تا حد امکان شفاف بوده و کوچکترین اطلاعات را در اختیار قرار دهد.



استیبل کوین ها (Stablecoin) دارایی های دیجیتالی هستند که تقلیدی از ارزهای دیجیتال را اما مانند دلار یا یورو طراحی کرده اند

استیبل کوین های پشتیبانی شده با رمز نگاری

استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری، در کنار داشتن حمایت فیات، حمایت بازار ارزهای رمزنگاری شده را نیز دارند. از آنجا که رمزنگاری ارز دیجیتال یک کار دیجیتالی می باشد، قراردادهای صادر شده قابل پیگیری می باشند. این ارزهای دیجیتال از حداقل اعتماد برخودار هستند، اما باید توجه داشت که سیاست های پولی نیز در این ارزها سهیم می باشد و با توجه به نظرات رای دهندگان سیستم های حاکمیت نیز در این ارزها نقش دارند.

این به این معنی می باشد که نمی توان به یک صادر کننده چندان اعتماد کرد، اما می توان این اطمینان را داشت که این ارزها به نفع کاربران می باشند.

برای بدست آوردن این ارزهای دیجیتال یا استیبل کوین ها، کاربران کدهای خود را در محیط مناسب قرار می دهند و اولین جرقه را برای بدست آوردن این ارزهای دیجیتال صادر می کنند.

چرا استیبل کوین ها ؟

چندین دلیل وجود دارد که این ارزها جالب هستند و برای درک این سئوال که استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد؟ باید به آنها پرداخته شود. در زیر دو دلیل احتمالی وجود دارد که ممکن است برای کسی که میخواهد از این ارزها استفاده نماید، جالب باشد.

باید گفت، معامله گران می تواند در صورت پایین آمدن قیمت ها، ارزهای و استیبل کوین های خود را با پول نقد تغییر دهند. با مبادله بالقوه ی دارایی ها، آن ها خود را از بازار ضرر و زیان دور نگه می دارند و در عین حال مطمئن هستند این تغییرات چندان بالا نخواهد بود تا عواقب خطرناکی در پی داشته باشد.

بسیاری از افرادی که در زمینه رمزنگاری فعال هستند به دلیل خطراتی که در نوسانات آن همراه است، به این موضوع علاقه ای ندارند.



استیبل کوین ها نوسانات ناچیزی دارند و ارزش دارایی اساسی یا ارزهای فیات را تقلید می کنند

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین یا اتریوم به دلیل نوسانات خود در برابر قیمت بدنام هستند. این انتظار می رود که در آینده این مشکل برطرف شود. بعضی اینگونه تفسیر می کنند که چون فناوری بلاک چین هنوز جدید است و بازارهای رمزنگاری نسبتا کم هستند، این مورد طبیعی است و به مرور زمان این مشکلات رفع می شود. این واقعیت که ارزش یک ارز رمز نگاری شده به هیچ دارایی متصل نیست و از منظر بازار آزاد، این موضوع حتی می تواند دست و پا گیر باشد.

مدیریت ایمن استیبل کوین ها

همانطور که ذکر شد، اکثر استیبل کوین ها برخلاف ارزهای رمزنگاری شده عمل می کنند. بیشتر این موارد در اتریوم می باشند. اما به طور مساوری بسیاری از اطلاعات بلاکچین نیز در این ارزها مشاهده می شود و این امر محیطی ایمن را برای این ارزها ها فراهم آورده است.

مزایای استیبل کوین ها

این ارزهای دیجیتال میزان هزینه تراکنش های بین المللی را کاهش داده اند. همچنین انجام سریع معاملات و ایمن بودن آن یکی دیگر از فواید ارزهای استیبل کوین ها می باشد. ارزهای استبل کوین قابلیت انتقال با استفاده از کامپیوتر و موبایل داد. ثبات این ارزهای دیجیتال بسیار زیاد می باشد و می تواند با پشتوانه یک دارایی عملکرد مناسبی را ارائه دهد. استفاده از فن آوری بلاک چین نیز در این سیستم شفافیت و امینت آن را افزایش داده است. قراردادهای هوشمند یکی دیگر از مزیت های استیبل کوین ها می باشد که به شما کمک می کند تا یک معامله امن و قابل پیگیری را انجام دهید. این ارزها می توانند راه مناسبی برای سرمایه گذاری باشند و اگر میخواهید بر روی چیزی سرمایه گذاری کنید، پیشنهاد ما این ارزهای دیجیتال می باشد که آینده درخشانی دارند.

معایب استیبل کوین ها

این ارزهای دیجیتال برخلاف بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده، متمرکز می باشند. این ارزها برای ارزش یافتن نیاز به یک پشتوانه یا شخص سوم دارند. میزان افزایش یا کاهش قیمت این ارزها، خیلی خیلی کمتر از ارزهای دیجیتال می باشد. اما باید توجه داشت این سرویس کمترین بازدهی را در سرمایه گذاری دارد و همیشه می تواند یک ریسک خطرناک باشد برای برد یا باخت! و هدف از نگارش مقاله استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد؟ نیز این بود که شما با آگاهی و کسب اطلاعات لازم وارد بازار استیبل کوین ها شوید و به رسیک های آن پی ببرید.