کارگزاران A-Book چگونه کسب درآمد می‌کنند و پول درمیاورند؟
اگر به دو مثال قبل دقت کرده باشید، متوجه می‌شوید که کارگزاران A-Book هیچ پولی در نیاوردند.
مثال‌ها اینطور نمایش داده شدند تا ببینید کارگزار چطور ریسک بازار را منتقل میکند.
پس کارگزاران A-Book چطور پول در می‌آورند؟
برخلاف کارگزاران B-Book، کارگزار A-Book با باخت مشتری خود پول در نمی‌آورد.
ولی در عین حال کارگزار A-Book خیریه نیست و باید کسب درآمد کند.
فهمیدن روش کسب درآمد کارگزار به شما کمک میکند که هدف‌های آنها را درک کنید. تمرکز بر آن اهداف به شما کمک میکند ارزیابی کنید که آیا خواسته‌های آنها با شم مطابقت دارد یا خیر.
حالا که پروسه انتقال ریسک را توضیح دادیم، ببینیم چطوری کارگزاران A-Book کسب درآمد می‌کنند.
کارگزاران A-Book چگونه کسب درآمد می‌کنند
وقتی یک کارگزار روش A-Book را می‌گزیند، اگر یک مشتری اقدام به خرید یک دارایی (یک ارز یا یک جفت‌ارز) کند او بلافاصله:
- دارایی را به او می‌فروشد، حالا یا به قیمت خرید (با کمیسیون) یا با سود (بدون کمیسیون). بعد
- بلافاصله جفت‌ارز را از تامین‌کننده نقدینگی برای حساب خود خریداری میکند و تراکنش را در دفتر خود ثبت میکند.
اگر کارگزار شما پذیرای ریسک در معامله نباشد، دو راه برای کسب درآمد وجود دارد.
کمیسیون
در مثال قبلی، آرتمیس (مشتری) و کارگزار قیمت‌های ورود و خروج یکسان داشتند.
اینجا کارگزار می‌تواند با گرفتن کمیسیون پول در بی‌آورد.
کمیسیون معمولا با توجه به اندازه معامله محاسبه می‌شود. هر کارگزاری به نحوی قیمت خود را بیان میکند.
می‌توان به ازای هر لات، به ازای هر میلیون دلار یا به عنوان درصدی از حجم معامله حساب کرد.
برای مثال، کارگزار ممکن است 60$ برای هر 1 میلیون دلار یا 6$ برای هر لات استاندارد حساب کند.
با توجه به کارگزار، ممکن است تخفیف دریافت کنید، البته باز بستگی به حجم معاملاتتان دارد. هرچقد معامله بیشتر، تخفیف بیشتر.
برای مثال اگر بالای 100 میلیون دلار در ماه معامل کنید، بجای 60$ به ازای هر 1 میلیون دلار، ممکن است یک تخفیف 33% بگیرید و کمیسیون‌اتان به 40$ کاهش یابد.
اسپرد با سود
کارگزاران A-Book با افزایش نرخ قیمت (سود) نیز می‌توانند کسب درآمد کنند.
در این حالت کارگزار کمی به قیمتی که به مشتریان خود ارائه می‌دهد می‌افزاید.
قیمت خرید کارگزار از تامین‌کننده نقدینگی بهتر از قیمتی است که به مشتری ارائه می‌دهد.
سود کارگزار در همین تفاوت قیمت است.
این افزایش نرخ مثل خرید مواد غذایی از سوپرمارکت است.
مغازه جنس خود را با قیمت کل می‌خرد و به قیمت جزء به شما می‌فروشد.
سوپرمارکت به ازای تامین نیاز غذایی شما پول در می‌آورد.
اگر اینطور نبود در مغازه تخته می‌شود.
همین مفهوم در مورد کارگزار A-Book صدق میکند. در ازای ارائه خدمات به شما (قابلیت گمانه‌زنی در قیمت ارز)، با افزایش نرخ قیمت کسب درآمد میکند.
از تامین‌کننده نقدینگی به قیمت کل خرید میکند و به شما به قیمت جزء می‌فروشد.
در نتیجه، یک کارگزار A-Book در واقع فروشنده نقدینگی است.
مثال افزایش نرخ: خرید EUR/USD
در این مثال، کارگزار نرخ را به اندازه 1 پیپ یا 0.0001 افزایش می‌دهد.
سناریو #1: EUR/USD رشد میکند
همینطور که می‌بینید، EUR/USD رشد کرد.
آرتمیس 98 پیپ سود کرد، یعنی طرف معامله (کارگزار) همانقدر ضرر کرد.
ولی. کارگزار معامله جداگانه‌ای با تامین‌کننده نقدینگی داشت.
در این معامله، کارگزار 100 پیپ سود کرد، یعنی طرف معامله (تامین‌کننده نقدینگی) 100 پیپ ضرر کرد.
سود معامله با تامین‌کننده نقدینگی از ضرر معامله با آرتمیس بیشتر است، پس ارزش سود کل کارگزار 2 پیپ یا 600$ (300$ x 2 پیپ) است.
توجه کنید که آرتمیس "برد" و کارگزار "نباخت".
کارگزار ضرر نکرد چون ریسک بازار را به تامین‌کننده نقدینگی انتقال داده بود.
سناریو #2: EUR/USD سقوط میکند
در این مثال، آرتمیس یک پوزیشن خرید EUR/USD به قیمت 1.2001 باز میکند.
اندازه پوزیشن او 3,000,000 واحد یا 30 لات استاندارد است. یعنی حرکت هر پیپ مساولی با 300$ است.
EUR/USD حسابی سقوط میکند.
آرتمیس تصمیم می‌گیرد ضرر را متوقف کند و پوزیشن را در 1.699 می‌بندد و 302 پیپ یا 90,600$ ضرر میکند.
طرف معامله (کارگزار) 302 پیپ سود میکند.
ولی. کارگزار با تامین‌کننده نقدینگی یک معامله دیگر دارد.
در این معامله، کارگزار 300 پیپ ضرر کرده، یعنی طرف معامله (ت.ن) همانقدر سود کرده است.
سود این معامله از ضرر معامله آرتمیس بیشتر است، ارزش سود کلی 2 پیپ یا 600$ است.
توجه داشته باشید چه EUR/USD بالا یا پایین برود، س/ض کارگزار یکی است.
بخاطر اینکه ریسک بازار را به تامین‌کننده نقدینگی انتقال داده بود، 302 پیپی که اگر ریسک را خودش قبول می‌کرد به دست می‌آورد از دست داد.
ولی خب، پوشش دادن ریسک هزینه‌های خودش را دارد.
وقتی یک معامله A-Book می‌شود، کارگزار دیگر در معرض ضرر بخاطر جابجایی قیمت نیست، ولی اشکال این روش هم این است که در معرض سود بخاطر جابجایی قیمت نیست.
درآمد کارگزار فقط از افزایش نرخ می‌آید.
همینطور که الان یاد گرفتید، از آنجایی که کارگزار A-Book هیچ ریسکی در معامله را قبول نمی‌کند، آنها با "افزایش نرخ" اسپرد یا کمیسیون گرفتن پول در می‌آورند.
این مدل تجاری همه تضاد منافع بالقوه را حذف میکند، زیرا برد یا باخت مشتری تاثیری بر درآمد کارگزار ندارد.
بازار به هر سمتی حرکت کند کارگزار پول خودش را در می‌آورد.
البته، ما فرض میکنیم که کارگزار دارای فناوری لازم برای پوشش دادن سریع و بدون خطا در هنگام معامله هست.
چگونه کارگزاران کتاب A-Book پول در می‌آورند
در اینجا یک مدل ساده از نحوه کسب درآمد یک کارگزار A-Book آورده شده است:
مثال افزایش نرخ قیمت اسپرد
حالا یک مثال ساده از افزایش نرخ قیمت را ببینیم.
متوسط، اسپرد سازمانی خام در EUR/USD حدود 0.1 پیپ است و توسط کارگزار A-Book پرداخت می‌شود.
همینطور هزینه حجم A-Book نیز هست که کارگزار باید پرداخت کند.
برای EUR/USD، حدود 2 دلار برای هر لات است (معادل 0.2 پیپ).
اینها را جمع نیم:
از آنجایی که میانگین اسپرد در بازار خرده‌فروشی برای EUR/USD از 1 تا 1.5 پیپ متغیر است، هزینه نهادی کارگزار A-Book برابر با 0.3 پیپ است، با اضافه کردن 1 پیپ کدام کارگزار بهتر است؟ افزایش نرخ، اسپرد نهایی 1.3 پیپ است.
این معادل 13 دلار آمریکا برای هر لات استادارد یا 1.30 دلار آمریکا برای هر مینی‌لات یا 0.13 دلار برای هر میکرولات است.
بنابراین هر لات استادارد، برای کارگزار 10 دلار درآمد خواهد داشت.
و برای هر مینی لات، 1 دلار درآمد خواهد داشت.
| Liquidity Provider (Raw Spread) | Trading Platform’s A-Book Volume Fee | Broker’s Markup (pips) | Retail Spread (pips) | Retail Spread (USD) | Income on each lot (pips) | Income on each lot (USD) | |
| EUR/USD | 0.1 | 0.2 | 1 | 1.3 | $1.30 | 1 | $1 |
| A-Book Transaction Fee | 0.3 |
و برای هر میکرولات، کارگزار 0.10 دلار آمریکا درآمد دارد.
| Liquidity Provider (Raw Spread) | Trading Platform’s A-Book Volume Fee | Broker’s Markup (pips) | Retail Spread (pips) | Retail Spread (USD) | Income on each lot (pips) | Income on each lot (USD) | |
| EUR/USD | 0.1 | 0.2 | 1 | 1.3 | $0.13 | 1 | $0.10 |
| A-Book Transaction Fee | 0.3 |
همانطور که می‌بینید، یک کارگزار A-Book فقط 1$ در هر مینی‌لات (10,000 واحد) در می‌آورد، همچین رقمی برای یک کارگزار مناسب نیست.
تازه اگر میکرولات را A-Book کند، درآمدش حتی کمتر است، چیزی حدود 10 سنت!
حالا می‌بینید که اگر مشتریانی دارید که با پوزیشن‌های کوچک معامله می‌کنند، کار کردن به عنوان یک کارگزار A-Book چقدر دشوار است.
درآمد کارگزار اگر تعداد مشتریان در مقایسه با مقدار متفاوتی از مینی‌لات‌ها (10000 واحد) افزایش یابد، اینطور بنظر می‌رسد.
در ادامه درآمد کارگزار را بعد از پرداخت اسپرد سازمانی و کارمزد تراکنش می‌بینیم.
مثال درآمد ماهانه A-Book
بر اساس اعداد بالا، درآمد ماهیانه یک کارگزار A-Book که مشتریانش مینی‌لات معامله می‌کنند را دیدیم.
| Number of Customers | Number of mini lots per month per customer | ||
| 5 | 10 | 30 | |
| 100 | $500 | $1,000 | $3,000 |
| 500 | $2,500 | $5,000 | $15,000 |
| 1,000 | $5,000 | $10,000 | $30,000 |
| 5,000 | $25,000 | $50,000 | $150,000 |
| 10,000 | $50,000 | $100,000 | $300,000 |
مثال درآمد سالانه A-Book
بر اساس اعداد بالا، درآمد سالیانه یک کارگزار A-Book که مشتریانش مینی‌لات معامله می‌کنند را دیدیم.
| Number of Customers | Number of mini lots per month per customer | ||
| 5 | 10 | 30 | |
| 100 | $5,000 | $12,000 | $30,000 |
| 500 | $30,000 | $60,000 | $150,000 |
| 1,000 | $60,000 | کدام کارگزار بهتر است؟$120,000 | $360,000 |
| 5,000 | $300,000 | $600,000 | $1,500,000 |
| 10,000 | $600,000 | $1,200,000 | $3,600,000 |
همانطور که می‌بینید، پول درآوردن برای کارگزاران A-Book خیلی سخت است، مگر اینکه یک عالمه مشتری داشته باشند که مدام (و در سایزهای بالا) معامله می‌کنند.
کارگزاران A-Book ترجیح می‌دهند که با معامله‌گران سودآور کار کنند، زیرا معامله‌گران سودآور تمایل دارند اندازه و/یا حجم معاملات خود را افزایش دهند که یعنی کارگزار درآمد بیشتری خواهد داشت.
آنهایی که کارگزاران A-Book را می‌پسندند، استدلال می‌کنند که مدل اجرای A-Book برای مشتریان بهتر است، زیرا کارگزار مستقیما از ضرر مشتری سود نمی‌برد. یعنی منافع کارگزار با مشتری هماهنگ‌تر است.
صفر تا صد ورود به بورس
مزیت اول – برای سرمایه‌گذاری در سهام، نیاز به سرمایه زیادی ندارید. حداقل خرید سهام در سیستم‌های معاملات آنلاین که امروز همه از آنها استفاده می‌کنند فقط 102 هزارتومان است. اما برای اینکه فعالیت و زمانی که شما صرف می‌کنید واقعا ارزش داشته باشد، بهتر است حداقل 5 میلیون تومان سرمایه داشته باشید.
بسیاری از افراد هستند که 2 میلیون، 3 میلیون، 5 میلیون یا بیشتر پس‌انداز کرده‌اند و مایلند آنرا به گردش درآورند و از این طریق سودی نصیب خود سازند. با این مبالغ کم معمولا هیچ کسب‌وکاری نمی‌توان راه‌اندازی کرد و به همین دلیل است که بورس جای خود را در بین افراد زیادی که سرمایه کمی دارند باز کرده است.
مزیت دوم – سرمایه شما قابل نقد شدن است. اگر شما برفرض مثال 10 میلیون تومان داشته باشید و آن یک کسب و کار راه‌اندازی کنید، در صورتی که تصمیم بگیرید کسب‌وکارتان را تعطیل کنید وسایل زیادی روی دست‌تان خواهد ماند (مثلا وسایل مغازه یا کدام کارگزار بهتر است؟ کارگاه یا…) اما سرمایه‌گذاری در بورس فقط خرید برگه سهام است و اگر سهم درستی را انتخاب کرده باشید که نقدشوندگی بالایی داشته باشد، فورا می‌توانید سهام خود را بفروشید تا کارگزار 3 روز بعد، مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب بانکی شما واریز کند.
مزیت سوم – خرید و فروش سهام در همه جا و در هرزمان قابل انجام است. فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه‌تان را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و کامپیوترها ساخته شده انجام دهید.
به همین دلیل است که شغل معامله‌گری سهام، یا خرید و فروش در سایر بورس‌ها و بطور کلی معامله‌گری در بازارهای مالی، رویای خیلی از افراد در دنیاست. چون به آنها آزادی می‌دهد و این افراد، سبک زندگی با پرستیژ و متفاوت با اشخاص شاغل را می‌توانند داشته باشند.
مزیت چهارم – می‌تواند برای شما ثروت عظیمی ایجاد کند. در پتانسیل بازارهای مالی برای ایجاد ثروت شکی نیست، اما کسب ثروت از طریق سرمایه‌گذاری در سهام واقعا کار هرکسی نیست و نیاز به کسب مهارت و تجربه بالا دارد.
سرمایه‌گذاری در بورس برای من مناسب است؟
قبل از اینکه به الفبای بورس بپردازیم، بهتر است بدانید خرید و فروش سهام و سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند داشتن شناخت از خودتان است. آیا شخصی هستید که توانایی تحمل زیان و ریسک زیاد را ندارید؟ وقت آزاد شما بصورت روزانه چقدر است؟ چه انتظاری از سرمایه‌گذاری دارید؟ هدف‌تان چیست؟
بورس برای چه کسانی مناسب نیست؟
– اگر زمان کافی روزانه (حتی 1 ساعت) در اختیار ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.
– در صورتی که شغلی ندارید و یا در هر صورت به فکر درآمد ثابت ماهانه هستید، بورس برای شما مناسب نیست.
– اگر سرمایه‌ای که در اختیار دارید وام و قرض است، بورس برای شما مناسب نیست.
– اگر تحمل زیان احتمالی و ریسک بالا را ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.
– در صورتی که فکر می‌کنید بورس قمار است و فقط با داشتن شانس و اقبال می‌توان موفق شد، بورس برای شما مناسب نیست.
– اگر به فکر این هستید که در مدت خیلی کوتاهی ثروتمند شوید، بورس برای شما مناسب نیست.
در چه صورت بورس برای شما مناسب است؟
– سرمایه‌ای پس‌انداز کرده‌اید که فعلا به آن نیازی ندارید و قصد دارید سودی بیشتر از سود بانکی کسب کنید.
– تصمیم گرفته‌اید بصورت حرفه‌ای شغل سرمایه‌گذاری یا معامله‌گری سهام را در پیش بگیرید.
– ریسک‌پذیری و صبر بالایی دارید و می‌خواهید طی سال‌های آینده سرمایه‌تان را افزایش دهید.
– آینده مالی‌تان برای شما مهم است و مایلید برای بهبود آینده خودتان و فرزندان‌تان قدمی مثبت برداشته باشید
– آماده هستید برای رسیدن به هدف‌تان وقت و انرژی بگذارید.
– می‌دانید که کسب ثروت و زندگی در رفاه برای شما ممکن است و آماده هستید بهای رسیدن به هدف خود را بپردازید.
شروع سرمایه گذاری در بورس
برای سرمایه گذاری در بورس نیاز نیست سرمایه عظیمی داشته باشید، با پس انداز و افزودن به سرمایه اولیه، می توانید بازدهی خوبی بدست آورید.
3 قدم شروع سرمایه‌گذاری در بورس
اگر اکنون تصمیم شده برای شروع در بورس قطعی شده، در ادامه این مطلب از سایت بورسینس قصد داریم جزییات کاربردی در مورد نحوه شروع در بورس را آموزش دهیم. حتی اگر دانش بورسی شما فقط همین قدر است که کلمه شاخص بورس را از تلویزیون شنیده‌اید و درباره بورس اطلاعات‌تان صفر است، در ادامه با دانلود راهنمای عملی، می‌توانید اولین سهام‌تان را خریداری کنید.
اما شروع هر کاری مهم است، مخصوصا زمانی که پول و سرمایه شما در میان باشد! بنابراین در نظر داشته باشید:
شروع خوب این است که؛
– یادگیری و پیشرفت شخصی را در اولویت قرار دهید.
– برای معامله در بورس با خونسردی عمل کرده و احساسات‌تان را کنترل کنید.
– به این توجه کنید معامله‌گرها و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای چطور معامله می‌کنند.
– مدیریت ریسک و سرمایه را رعایت کنید و اصل اول شما حفظ سرمایه باشد.
– برای پیشرفت در این بازار، حاضر باشید وقت و انرژی بگذارید و بهای آنرا بپردازید.
شروع بد این است که؛
– بدون اینکه حتی مفاهیم ابتدایی را بدانید در بورس شروع به سرمایه‌گذاری و معامله‌گری کنید.
– صرفا به دنبال سیگنال و توصیه گرفتن از افراد به ظاهر حرفه‌ای باشید و سابقه افراد را بررسی نکنید.
– به دنبال پولدارشدن سریع باشید.
– فکر کنید بورس قماربازی است پس نیاز به یادگیری ندارد.
– معاملات را از روی احساسات انجام دهید و عجله کنید.
– تا یک معامله سودده داشتید خودتان را خدای بورس بدانید و با قرض گرفتن از بانک و اطرافیان و فروش دارایی‌هایتان وارد بورس شوید! (اشتباه محض)
– برای یادگیری و پیشرفت وقت و انرژی نگذارید و توقع داشته باشید بدون پرداخت بهای موفقیت، آنرا بدست آورید.
– مسئولیت پذیر نباشید و مقصر ضررهای احتمالی‌تان را، بازار، مردم و سهامدار عمده بدانید!
قدم اول: دریافت کدمعاملاتی (کدبورسی)
برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار رسمی و کد معاملاتی (که با نام کد بورسی – کد سهامداری نیز شناخته می‌شود) دارید.
شرکت‌های کارگزاری در واقع واسط بین شما و بازار بورس هستند و وظیفه انتقال سفارشات خرید و فروش سهام را به سامانه معاملاتی بورس برعهده دارند. اینکار می‌تواند بصورت دستی و توسط خود کارگزار صورت بگیرد یا اینکه سرمایه‌گذار با دسترسی به نرم‌افزار معاملات آنلاین، سفارش را بطور مستقیم ثبت کند.
کد معاملاتی نشان‌دهنده هویت شما در بورس تهران است. با وجود بیش از 100 شرکت کارگزاری فعال، انتخاب از بین آنها برای شما مشکل خواه بود.
با توجه به تجربه‌ای که داشته‌ایم و مقایسه خدمات کارگزاری‌ها، به شما کارگزاری آگاه را پیشنهاد میکنیم زیرا گذشته از خدمات مناسب، افتتاح حساب و دریافت کد بورسی در کارگزاری آگاه بدون نیاز به مراجعه حضوری مهیا شده است:
پس از ثبت‌نام و طی مراحل لازم، به طور معمول حداکثر پس از 3-4 روز کد معاملاتی به موبایل و ایمیل شما ارسال می‌شود و می‌توانید خرید و فروش سهام را انجام دهید.
توجه داشته باشید که خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار، صرفا از طریق شرکت‌های کارگزاری و به یکی از روش‌های زیر انجام می‌گیرد:
مراجعه حضوری به کارگزاری و ارائه سفارش خرید یا فروش
سفارش تلفنی به کارگزاری، برای خرید یا فروش سهام
سفارش اینترنتی به کارگزاری، برای خرید یا فروش سهام
خرید یا فروش مستقیم سهام توسط خود فرد، از طریق سامانه معاملات آنلاین (برخط)
بنابراین برای خرید و فروش سهام، الزاما نیازی به مراجعه به تالار بورس یا کارگزاری نیست و در صورتی که حداقل مدرک دیپلم داشته باشید، کارگزاری‌ها سیستم معاملات انلاین را در اختیار شما قرار می‌دهند. در سیستم معاملاتی آنلاین که بهترین روش معاملات است، خرید و فروش آنی و لحظه‌ای سهام امکان پذیر است. به این معنی که شما به محض وارد کردن سفارش، خرید یا فروش در همان لحظه انجام می‌شود و نیازی نیست خود کارگزار، سفارشات شما را در سامانه معاملاتی وارد کند.
مزایای معاملات آنلاین سهام
سرعت عمل در تصمیم‌گیری: می‌توان در چندثانیه خرید یا فروش را انجام داد.
کاهش اختلافات بین سرمایه‌گذار و کارگزار و کاهش اشتباهات: به دلیل اینکه شخص سرمایه‌گذار سفارشات خود را ارسال میکند، باید در این زمینه مهارت کسب نماید.
امنیت بالای معاملات آنلاین: اگر رمز عبور مناسب انتخاب کنید و آنرا در اختیار هیچکس قرار ندهید، کسی نخواهد توانست به آن دسترسی یابد.
نقل و انتقال الکترونیک پول: در پنل معاملات آنلاین، پرداخت آنلاین از حساب شما به حساب کارگزاری میسر است و نیازی به مراجعه به بانک نیست.
عدم محدودیت زمانی و مکانی برای سرمایه‌گذاری: در هرجای دنیا که باشید، کافیست یک کامپیوتر یا موبایل متصل به اینترنت داشته باشید تا بتوانید معامله کنید.
از لخاظ فنی، نحوه شروع معاملات آنلاین سهام و خرید و فروش سهم بسیار ساده است و حتی افرادی که در زمینه اینترنت دانش اندکی دارند می‌توانند خرید و فروش سهام را از طریق سیستم‌های آنلاین انجام دهند. درباره معاملات غیرحضوری و اینترنتی سهام در این مطلب می‌توانید بصورت تصویری توضیحاتی را مشاهده فرمایید.
از کدام کارگزاری بورس، کدبورسی بگیریم؟
برای اینکه از خدماتی مانند تخفیف کارمزد در معاملات، اعتبار معاملاتی، مسابقات جذاب با جایزه نقدی، وام قرض الحسنه بهره‌مند شوید، سایت بورسینس به شما “کارگزاری آگاه” را پیشنهاد میکند.
قدم دوم: یادگیری مفاهیم و قوانین بورسقدم دوم سرمایه گذاری در بورس
هیچ فعالیتی در دنیا وجود ندارد که نیاز به مهارت نداشته باشد. به طور مثال شاید برایتان سوال باشد که آیا بورس تهران 24 ساعت شبانه‌روز باز است و معامله انجام می‌شود؟ فرابورس چه تفاوتی با بورس دارد و از اینگونه سوالات.
پس سرمایه‌گذاری در بازار سهام هم نیاز به یادگیری برخی قوانین، اصطلاحات و مفاهیم دارد.
برای یادگیری مفاهیم بورسی اینجا کلیک کنید و در دوره آموزش بورس از صفر ایمیل‌تان را وارد کنید تا فایل‌های آموزشی برای دانلود رایگان به ایمیل شما ارسال شود.
قدم سوم: یادگیری نحوه تحلیل و انجام معاملاتقدم سوم ورود به بورس
پس از یادگیری مفاهیم اولیه بورس، باید بدانید کدام سهام یا اوراق بهادار را در چه زمانی بخرید و چه زمانی بفروشید تا بتوانید کسب سود کنید. اینکار از طریق یادگیری روانشناسی بازار، تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال میسر است و همزمان با یادگیری نیاز به کسب تجربه و تمرین دارد.
در این بخش از سفر شما در دنیای بورس، باید بیشترین انرژی و زمان صرف شود زیرا یک معامله نادرست به هردلیل باعث از دست رفتن بخش بزرگی از سرمایه شما می‌گردد.
با کم شروع کنید
پس از دریافت کدمعاملاتی و خواندن مطالب آموزشی، بهتر است دست بکار شوید و برای بدست آوردن تجربه خرید و فروش، مبلغ خیلی کمی ( مثلا 1 میلیون تومان) سهام خریداری کنید. توجه کنید که توقع نداریم از این مبلغ کم، سودی نصیب شما شود و این خرید فقط جهت آشنایی شما با روند معاملات و بازار است.
البته بازهم به این معنی نیست که همین تعداد سهام را بدون فکر و بررسی خریداری کنید. با استفاده از آموزش‌هایی که در بورسینس خوانده‌اید این خرید را انجام دهید و پس از خرید، روند قیمتی سهم را بررسی کنید. اخبار مرتبط با بازار و شرکتی که سهام آنرا خریداری کرده‌اید را بخوانید و در زمانی که تعیین کرده‌اید و فکر می‌کنید مناسب است، سهام خودتان را بفروشید.
در واقع هدف از اینکار، شروع سرمایه گذاری و صرفا ورود به بازار است. خرید سهام، هرچند به تعداد کم باعث می‌شود بازار را پیگیری کرده و شروع به یادگیری نمایید.
هشدار: به هیچ عنوان بدون اطلاعات و دانش کافی و قبل از اینکه درک صحیحی از بازار بدست نیاورده‌اید، سرمایه اصلی که برای سرمایه‌گذاری پس‌انداز کرده‌اید را وارد بورس نکنید. بورس تهران برای افراد مبتدی و افرادی که از آن شناخت کافی ندارند دارای ریسک زیادی است و احتمال از دست رفتن بخش زیادی از سرمایه وجود دارد.
بنابراین اگر تازه‌کار هستید بورسینس توصیه میکند معاملات سنگین و پرحجم انجام ندهید، با سرمایه پایین شروع کنید. پس از کسب اطلاعات لازم و بدست آوردن تجربه کافی، به همان نسبتی که سطح دانش و اطلاعات‌تان افزایش می‌یابد، می‌توانید سرمایه‌تان را در بازار افزایش دهید.
نکات خیلی مهم در بازار بورس
1 – اولویت اول شما در بورس باید حفظ سرمایه، اولویت دوم حفط سودهای قبلی و اولویت سوم سود کردن باشد. حفظ سرمایه مهمترین اصل است چون اگر سرمایه خودتان را از دست بدهید، دیگر چیزی ندارید که با آن معامله کنید و سود کدام کارگزار بهتر است؟ ببرید.
2 – بازار همیشه مثبت و رو به رشد نیست. همیشه خود را برای زمانی که بازار منفی می‌شود آماده کنید و اطلاعات‌تان را برای پیروز شدن در شرایط سخت بالا ببرید.
3 – از تجربیات دیگران استفاده کنید و وقتی اشتباهی انجام دادید، آنرا بپذیرید، آن اشتباه را تصحیح کنید و درس بزرگی که از آن اشتباه گرفته‌اید را در جایی یادداشت کنید. معامله در بورس مجازی می‌تواند برای سنجش مهارت‌تان در انتخاب سهام به شما کمک کند.
4 – عواملی مانند ترس، طمع و سایر احساسات در همه افراد وجود دارند، اما این موارد وقتی مشکل‌ساز می‌شوند که به شکلی فلج‌کننده امکان تصمیم‌گیری و عمل صحیح را از معامله‌گران بگیرند! وقتی تصمیمی گرفتید متوجه باشید که این تصمیم از کجا سرچشمه گرفت؟ از تحلیل و منطق یا از روی هیجان، خوش‌باوری یا سایر عوامل؟
روبوفارکس یا آمارکتس؟ کدام کارگزاری بهتر است؟
امروزه بسیاری از افراد به دلیل افزایش قیمت دلار، به کسب و کار‌هایی که درآمدشان دلاری است روی آورده‌اند. بازار فارکس یکی از بستر‌هایی است که می‌توان برای کسب درآمد دلاری از آن استفاده کرد. اما انتخاب بروکر برای فارکس همیشه یکی از دغدغه‌های معامله‌گران تازه کار و حرفه‌ای بوده است. بروکرها شرکت‌هایی هستند که به عنوان واسطه‌ای بین معامله گران، و بازار فارکس عمل می‌کنند. آنها دستورات خرید و فروش شما را از طریق سرور‌های خود اجرا می‌کنند. همچنین کلیه واریز‌ها و برداشت سود از حسابتان توسط بروکر انجام می‌شود.
سلب مسئولیت: تحریریه‌ی پول بانک در تهیه این محتوای تبلیغاتی نقش نداشته و مسئولیتی در قبال صحت آن ندارد.
در حال حاضر تعداد بسیار زیادی بروکر برای فارکس در دسترس مشتریان و کاربران قرار دارد. متأسفانه به دلیل وجود تحریم‌های بین‌المللی، امکان استفاده از بروکرهای معتبر جهانی برای ایرانیان مهیا نیست. به همین دلیل بسیاری از از سودجویان با تبلیغات گسترده تلاش می‌کنند تا مشتریان را به سمت خود جذب کند. نکته‌ای که باید به آن توجه کنید این است که، هیچ گاه نباید از بروکر نامعتبر برای فعالیت در فارکس استفاده کنید. این بروکرها با دستکاری معاملات شما و بهانه تراشی‌های گوناگون، باعث ضرر شما می‌شود.
با وجود محدودیت‌های موجود برای معامله گران فارکس در ایران، بروکرهای شناخته شده و با سابقه‌ای نیز وجود دارند که معامله گران برای فعالیت خود در فارکس از آنها استفاده می‌کنند. از این موارد بروکر برای فارکس، می‌توان به روبو فارکس و آمارکتس اشاره کرد. این دو کارگزاری چندین سال است که در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. هر دو کارگزاری امکانات و قابلیت‌های مخصوص به خود را برای مشتریان‌شان فراهم می‌کنند.
ما در این مطلب تلاش کردیم تا به طور خلاصه، به معرفی برخی از امکاناتی که بروکر روبوفارکس و آمارکس در اختیارتان می‌گذارند بپردازدیم. قطعاً زمانی که با این دو بروکر بیشتر آشنا شوید، بهتر می‌توانید برای ثبت نام در یکی از آنها تصمیم بگیرید. تا انتهای مطلب با ما همراه باشید تا شما را در انتخاب بروکر برای فارکس یاری دهیم و بیشتر با کارگزاری روبو فارکس و آمارکتس آشنا شوید.
بروکر روبوفارکس | معرفی مزایا و معایب روبو فارکس
روبو فارکس یک بروکر برای فارکس است که فعالیت خود را از سال ۲۰۰۹ در کشور بلیز آغاز کرد. روبو فارکس جز اولین بروکرهایی بود که توانست رگولاتوری IFSC را دریافت کند. سابقه فعالیت هر بروکر بسیار اهمیت دارد. بسیاری از کارگزاری‌های نامعتبر و متقلب، بعد از مدتی اسکم می‌شوند. فعالیت ۱۱ ساله روبو فارکس نشان می‌دهد که این کارگزاری سعی دارد همچنان در مارکت حضوری فعال داشته باشد.
بروکر روبوفارکس دارای ۵ نوع حساب معاملاتی مختلف می‌باشد که مشتریان با توجه به سلیقه و نیاز خود، می‌توانند یکی از آنها را برای شروع تجارت خود انتخاب کنند. این حساب‌های معاملاتی عبارتند از:
• (Pro Standard) پرو استاندارد
به جز حساب معاملاتی R Trader که حداقل واریزی آن ۱۰۰مبلغ دلار است، الباقی حساب‌های بروکر روبوفارکس با حداقل سپرده‌گذاری ۱۰ دلار قابل افتتاح هستند. مبلغ سرمایه گذاری کم، امکان فعالیت معامله‌گران خرد را فرآهم میکند.
بونوس ۳۰ دلاری در بروکر روبو فارکس
بروکر روبو فارکس یک پاداش ثبت نام برای مشتریان خود در نظر گرفته است. شما با ثبت نام و افتتاح حساب معاملاتی خود با حداقل ۱۰ دلار واریزی، ۳۰ دلار پاداش خوشامدگویی رایگان دریافت می‌کنید. شما می‌توانید از این پاداش در معاملات خود استفاده کنید. لازم به ذکر است که این بونوس قابل برداشت نیست، اما سود حاصل از آن قابل برداشت است و براحتی می‌توانید آن را دریافت کنید.
بونوس ۳۰ دلاری بروکر روبو فارکس، بخشی از برنامه جذب مشتری این کارگزاری است. برای دریافت این بونوس معاملاتی از صفحه روبوفارکس دیدن کنید.
مزایای بروکر روبو فارکس
- لوریج بالا
- رگوله IFSC
- ۳۰ دلار پاداش خوش‌آمد‌گویی رایگان
- انواع روش‌های واریز و برداشت مناسب ایرانیان
- سابقه طولانی فعالیت
- اسپردهای رقابتی
- سرعت بالای سرورها
- پشتیبانی از اکثر پلتفرم‌های معاملاتی فارمس
معایب بروکر روبو فارکس
- نداشتن وبسایت به زبان فارسی
- پشتیبانی ضعیف بخش فارسی
بروکر آمارکتس | معرفی مزایا و معایب آمارکتس
یک بروکر برای فارکس که سابقه طولانی در بازار دارد و بین تریدرهای فارکس مورد استفاده قرار می‌گیرد، کارگزاری آمارکتس است. این بروکر را اکثر بخاطر طرح‌های تشویقی مختلف و ارائه بونوس‌های معاملاتی گوناگون می‌شناسند. این بروکر در حال حاضر به ایرانیان نیز خدمات ارائه میکند.
بروکر آمارکتس فعالیت خود را از سال ۲۰۰۷ در جزیره سنت وینسنت شروع کرد. امروز بیش از ۱۴ سال از آغاز فعالیت این بروکر گذشته و همچنان جز بروکرهای مطرح فارکس است. این بروکر در بسیاری از کشور‌ها مانند انگلستان، روسیه، اوکراین، ترکیه، قبرس، آفریقای جنوبی و چندین کشور دیگر، نمایندگی دارد و خدمات خود را به مشتریان از سراسر جهان ارائه میکند.
حساب‌های معاملاتی بروکر آمارکتس
برای شروع معامله در فارکس به وسیله بروکر آمارکتس ، نیاز به حداقل ۱۰۰ دلار سپرده‌گذاری دارید. لوریج آمارکتس حداکثر ۱:۱۰۰۰ است. این بروکر ۳ نوع حساب معاملاتی مختلف را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد.
نمادهای معاملاتی آمارکتس نیز رضایت بخش است. تعداد زیاد نماد معاملاتی قابل معامله در اختیار مشتریان بروکر آمارکتس است. آمارکتس بیش از ۲۰۰ نماد معاملاتی را پشتیبانی میکند. همچنین شما قادر به معامله بیش از ۱۲ رمزارز در این بروکر هستید.
همانطور که قبلا اشاره کردیم، بروکر آمارکتس ۳ نوع حساب معاملاتی را در اختیار مشتریان ایرانی خود قرار داده است. برای مشاهده جزئیات حساب‌های معاملاتی، همچنین آموزش ثبت نام و فعالیت در بروکر آمارکتس، و همچنین اطلاع از طرح‌های تشویقی و بونوس‌های معاملاتی این بروکر، لطفاً صفحه اختصاصی آمارکتس را مشاهده کنید.
ارائه سیستم کپی تریدینگ
RAMM (Risk Allocation & Money Management) یک سرویس سرمایه‌گذاری پیشرفته است که به شما امکان می‌دهد با پیروی از استراتژی‌های معامله گران با تجربه، و کپی کردن معاملات آنها، در بازارهای مالی درآمد کسب کنید. در این روش سرمایه‌گذار کنترل کامل وجوه خود را در دست دارد و می‌تواند سطح قابل قبول ریسک را با توجه به روحیات معامله گری خود تنظیم کند. معامله گران حرفه‌ای هم که شما به حسابشان متصل می‌شوید نیز به نوبه خود با دریافت کمیسیون از شما سود می‌برند.
این کارگزاری همچنین از انواع روش‌های واریز و برداشت مختلف هم پشتیبانی میکند که می‌توانید در صفحه توضیحات مربوط به این بروکر، آنها را مطالعه کنید.
پشتیبانی آمارکتس بهتر از بروکر روبو فارکس است. این بروکر از پشتیبانی فارسی ۲۴ ساعتع برخوردار است. در صورت بروز مشکل، یا داشتن سوالی، می‌توانید با پشتیبانی آمارکتس تماس بگیرید. فرآموش نکنید که به دلیل ماهیت بازارهای مالی، وجود یک پشتیبانی سریع و در دسترس، بسیار لازم و ضروری است.
کدام بروکر برای فارکس مناسب است؟
حالا که با دو بروکر معتبر فارکس که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند بیشتر آشنا شدید، بهتر می‌توانید تصمیم بگیرید که کدام برای فعالیت بهتر است.
همانطور که قبلا اشاره کردیم، متأسفانه به دلیل تحریم‌های بین‌المللی و محدودیت‌های موجود برای کاربران ایرانی، امکان ثبت نام در اکثر بروکرهای فارکس بین‌المللی وجود ندارد.
بروکرهای معتبر جهانی زیاد دیگری مانند FXTM و HOTFOREX ، دو نمونه از کارگزاری‌های بین‌المللی هستند که قبلا مشتریان ایرانی را قبول می‌کردند، اما متأسفانه به این همکاری پایان دادند و در حال حاضر امکان ثبت نام کاربران ایرانی در آنها وجود ندارد.
لازم به ذکر است به دلیل وجود همین شرایط، افراد سودجو با تأسیس و راه‌اندازی بروکرهای نامعتبر و تبلیغات گسترده، سعی در خالی کردن جیب مردم دارند. نکته‌ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که حتماً در انتخاب بروکر فارکس، دقت لازم را داشته باشید.
اگر قصد فعالیت در بازار فارکس را دارید، انتخاب بروکر فارکس اولین قدم برای شروع فعالیت شما است. ما پیشنهاد میکنیم از طریق صفحه بروکر فارکس ، قبل از ثبت نام اطلاعات لازم در مورد آن را بدست آورید.
بدیهی است که اعتبار، سرعت، امنیت و شفافیت در عملکرد یک بروکر می‌تواند در سود و ضرر شما تأثیر بگذارد، به همین دلیل لازم است که قبل از شروع فعالیت در فارکس، حتماً کارگزاری‌های مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید، و ببینید کدام بروکر برایتان مناسب‌تر است.
داشتن رگوله معتبر، پشتیبانی سریع به زبان فارسی، سرعت بالا در انجام معاملات و غیره، تنها جزئی از امتیازات یک بروکر فارکس معتبر می‌باشد.
نکته‌ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که، یک بروکر برای فارکس همیشه تلاش میکند با ارائه خدمات متمایز و پاداش‌ها و بونوس‌های معاملاتی به مشتریان خود، آنها را به سمت خود جذب نمایند. این یکی از روش‌های جذب مشتری در میان بروکر‌هاست.
این بونوس ها ممکن است شرایط استفاده متفاوتی در میان هر بروکر برای فارکس داشته باشد و دارای قوانین خاصی باشند، اما هدف همگی آنها جذب بیشتر مشتری است. از این رو بسیاری از مشتریان تمایل دارند که در بروکرهایی ثبت نام کنند که به آنها بونوس معاملاتی می‌دهند. قبل از استفاده از بونوس‌ها حتما قوانین مربوط به آنها را مطالعه کنید تا در آینده دچار مشکل نشوید.
ما در این مطلب تلاش کردیم با شرح خلاصه‌ای از جزئیات بروکرهای روبوفارکس و آمارکتس، شما را در انتخاب یک بروکر برای فارکس یاری دهیم. استفاده از منابع معتبر نقد و بررسی بروکرهای فارکس، می‌تواند شما را در انتخاب بهتر کمک کند.
وظیفه بروکر چیست؟ کارگزاری فارکس بهتر است ایرانی باشد یا خارجی؟
بسیاری از تریدرها اذعان می‌کنند که با تغییر بروکر، توانسته‌اند معاملات ضررده را تبدیل به معاملات سودآور نمایند. اگر به تجربه‌ی دیگر احترام بگذاریم و از آنها استفاده کنیم، متوجه نقش پررنگ بروکر در میزان سود یا ضرر معاملات خواهیم شد. به همین جهت در این مقاله قصد داریم که ابتدا مروری بر وظایف بروکر داشته باشیم و پس از آن، پارامترهای اصلی انتخاب بروکر را معرفی کرده و نهایتا در بخش آخر، از میان بروکر ایرانی و خارجی، گزینه‌ی بهتر را به شما معرفی کنیم. در این مقاله، از نظرات تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی استفاده کرده و تجربیات آنها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت.
نقش بروکر در فارکس چیست؟
بروکر نقش یک ترمینال مرکزی را در بازار فارکس اجرا میکند. همه چیز از مسیر این شاهراه گذشته و سپس عملیات می‌شود. در اولین قدم، معامله‌گر باید اطلاعات و اسناد هویتی خود را در اختیار کارگزاری قرار داده تا حساب معاملاتی واقعی (Real) برای وی باز شود. سپس باید مبلغ مد نظر خود را به حساب بروکر انتقال داده تا با موجودی خود (در نزد بروکر)، معاملات انجام دهد. هنگامیکه از متاتریدر (پلتفرم معاملاتی فارکس) استفاده میکند، در حقیق داده‌ها از سمت بروکر ارسال شده و شما بر مبنای این داده‌ها باید تصمیم به خرید یا فروش یک دارایی بگیرید. علاوه بر آن، این کارگزار فارکس است که تعیین میکند چه آیتم‌هایی در سبد معاملاتی قرار بگیرد. در نهایت نیز اگر قصد برداشت از حساب (تبدیل موجودی حساب به ریال و دریافت در حساب بانکی) را داشته باشید، باز هم کارگزار است که تعیین میکند عملیات برداشت چقدر (از چند دقیقه تا چند روز!) طول بکشد.
همانطور که فهمیدید، همه چیز از مسیر بروکر رد می‌شود. انتخاب صحیح بروکر می‌تواند به معنای سود و انتخاب غلط بروکر می‌تواند باعث از بین رفتن و سوختن موجودی شما شود. بنابراین، بهتر است پیش از هرگونه انتخاب، اول مطمئن شوید که بروکر درستی را انتخاب کرده‌اید و یا حتی بهترین بروکر را انتخاب کرده‌اید.
پارامترهای مهم در ارزیابی کارگزاری فارکس
اولین و مهمترین پارامتری که باید به آن توجه کرد، اعتبار و سابقه‌ی عملکرد کارگزاری است. برای مثال، اگر کارگزاری بیش از یک دهه فعال بوده و مشتریان خدمات می‌دهد، بنابراین، تردیدی در صحت عملکرد آن وجود ندارد. البته بهتر است تنها به قدمت بسنده نکرده و به دنبال مدرکی قابل اعتمادتر باشیم. در ارزیابی صحت عملکرد کارگزاری‌ها، بهتر است اول از همه به سراغ رگولاتوری آنها برویم. رگولاتوری همان مجوز فعالیت بوده که توسط نهادهای ناظر بین‌المللی ارائه می‌شود. هر بروکری که رگوله معتبری داشته باشد، کدام کارگزار بهتر است؟ قابل اعتماد بوده و می‌توانید مطمئن شوید که پول و سرمایه‌ی شما در دستان آنها امن است. اگر مایلید رگوله‌های معتبری که کارگزاری فارکس می‌تواند دریافت نماید را مشاهده کنید، به این لینک مراجعه کنید.
اما فقط داشتن رگولاتوری به معنای خوب بودن عملکرد نیست! برای مثال، هر کالایی که برچسب انرژی داشته باشد، یعنی استانداردهای لازمه را دریافت کرده، اما آیا مصرف آن بهینه است؟! خیر! پس اجازه دهید به سراغ سایر ویژگی‌های مهم در ارزیابی کارگزاران فارکس برویم. بعد از اینکه مطمئن شدیم پول و سرمایه‌ی ما در دست بروکر امن است، باید به روش واریز و برداشت آن دقت کنیم. ساده بودن مراحل شارژ بروکر یکی از مهمترین پارامترها برای آسایش خیال تریدرها است. کارگزاری فارکسی که قصد دارد در ایران فعالیت کند، باید اول از همه امکان واریز و برداشت ریالی را ارائه کرده باشد تا تریدر هم به سرعت حساب خود را شارژ کرده و هم به راحت‌ترین روش، موجودی خود را از بروکر برداشت کرده و به حساب بانکی انتقال دهد.
گزینه‌ی بعد در ارزیابی بروکر فارکس، تنوع سبد معاملاتی است. با داغ شدن بازار رمزارزها، از بروکر فارکس توقع می‌رود که در کنار دارایی‌های رایج این بازار (جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، انرژی، کالاهای اساسی و فلزات گران‌بها)، حتما لیست قابل قبولی از رمزارزها را ارائه کرده باشد. علاوه بر ارائه‌ی این دارایی‌های پرطرفدار، بروکر باید امکان معامله‌ی رمزارزها با استفاده از اهرم (لوریج) قابل قبول را نیز فراهم کرده باشد. بسیاری از بروکرها لوریج برای معامله‌ی رمزارزها را تا حد بسیار زیادی پایین آورده‌اند و تریدر نمی‌تواند از این دارایی‌های پر نوسان، سود خوبی را کسب کند. بنابراین، حتما میزان اهرم در قسمت کریپتوی بروکرها باید بررسی شود.
اگرچه پلتفرم معاملاتی ارائه شده در اکثر بروکرها متاتریدر (چه MT4 و چه MT5) است، اما به دلیل اتصال به سرور خود بروکر برای نمایش داده‌ها، سرعت انجام معاملات در هر بروکر متفاوت است. به گفته‌ی بسیاری از تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی، آنها بارها تجربه کرده‌اند که در لحظه‌ی حساس (شلوغ شدن سرور)، معاملات آنها به کندی اجرا شده و به همین جهت نیز بخش قابل توجهی از سود آنها از بین کدام کارگزار بهتر است؟ رفته است. خصوصا تریدرهایی که به روش اسکالپ معامله می‌کنند (اسکالپرها)، نیاز به سرعت بالایی برای اجرای معاملات دارند. اگر قصد دارید که سرعت اجرای معاملات را متوجه شوید، بهتر است نظر سایر تریدرها را در وبسایت معامله‌گر ایرانی مطالعه کنید تا بررسی‌های شما بر مبنای تجربه‌ی عملی و واقعی دیگران باشد.
نکته‌ی بعدی که در ارزیابی بروکرها مهم است، تیم پشتیبانی آنها است. سر و کله زدن با نمودارها و ریسک معاملات فارکس باعث می‌شود که تریدرها در بعضی از زمان‌ها تحت فشار زیادی قرار گرفته و نیاز به صحبت و گرفتن راهنمایی از پشتیبانی بروکر داشته باشند. بروکری که بتواند پشتیبانی ۲۴ ساعته را در طول هفت روز هفته و به زبان فارسی ارائه کند، قطعا بهتر می‌تواند رضایت مشتریان خود را جلب کند. تقریبا تمامی بروکرهای فعال در ایران (چه ایرانی و چه خارجی)، تیم پشتیبانی به زبان فارسی در تلگرام داشته، اما ممکن است به صورت ۲۴ ساعته نبوده و تنها در ساعات اداری و در روزهای باز بودن فارکس آماده‌ی پاسخگویی باشند. در بعضی موارد، تریدرها از رفتار خشک و نسبتا خشن تیم پشتیبانی در یک بروکر خاص گلایه کرده و تصمیم گرفتند به بروکر دیگری مهاجرت کنند.
بروکر ایرانی یا خارجی؟
شاید در بعضی از خبرها نام بروکرهایی را شنیده باشید که خود را بروکر ایرانی معرفی کرده‌اند. وقتی این بروکرها را در کنار بروکرهای خارجی همانند ارانته، روبو فارکس، آمارکتس یا حتی فیبو گروپ قرار دهیم، اولویت انتخاب با کدام است؟ انتخاب بروکر ایرانی از دو جهت خوب است: اول اینکه واریز و برداشت به صورت محلی انجام شده و قطعا سریع خواهد بود (حداقل امیدواریم!)، مزیت دوم کارگزاری فارکس ایرانی هم احتمالا هم‌زبان بودن با کل مجموعه و خصوصا تیم پشتیبانی است. به نظر نمی‌رسد که بروکرهای ایرانی، مزیت دیگری به جز این دو مورد داشته باشند. حتی ممکن است به دلیل ایرانی بودن، هر لحظه در لیست تحریم شرکت متاکوتس آمریکایی (ارائه دهنده‌ی پلتفرم‌های متاتریدر) قرار گرفته و دسترسی تریدرها به این پلتفرم اصلی قطع شود.
حال اجازه دهید چند نکته را در خصوص بروکرهای خارجی بگوییم. کارگزاری فیبو گروپ از سال ۱۹۹۸ میلادی، روبو فارکس از سال ۲۰۰۹ میلادی و آمارکتس نیز از سال ۲۰۰۷ میلادی تاسیس شده و در جهان فعال است. اما قدیمی‌ترین بروکر ایرانی، بعید است بیش از چند سال قدمت داشته باشد. کارگزاری‌های خارجی عموما رگولاتوری‌های معتبری را دریافت کرده‌اند، اما بعید از که یک بروکر از داخل ایران بتواند رگوله‌ای را از نهادهای خارجی دریافت کند. بسیاری از کارگزاری‌های خارجی که در ایران فعال هستند، جزو بهترین بروکرهای جهانی بوده و حساب تریدرهای خود را به کمک نهاد مالی مستقلی به نام Financial Commission بیمه کرده‌اند تا در صورت بروز مشکل و ایجاد خسارت به مشتریان، این بیمه غرامت لازم را پرداخت کند. اما چنین ویژگی‌ای در میان کارگزاری‌های ایرانی به چشم نمی‌خورد.
به نظر نمی‌رسد که در حال حاضر، انتخاب بروکر ایرانی، گزینه‌ی مناسب برای کسانی باشد که قصد ورود به بازار فارکس و سرمایه‌گذاری در آن را داشته باشند. خصوصا زمانیکه بروکر ارانته میزان کارمزدها (اسپرد، کمیسون و بهره) را تا حد بسیار زیادی کاسته و علاوه بر آن، طرح ریبیت کش بک را اجرا کرده تا باز هم از هزینه‌های معاملاتی تریدرها کاسته شود. وبسایت معامله‌گر ایرانی عملکرد تمامی بروکرها را تحت نظر قرار داده و تنها بروکرهایی را بررسی و ارزیابی میکند که جزو بروکرهای معتبر طبقه‌بندی می‌شوند. اگر می‌خواهید آخرین اخبار در خصوص هر بروکر را دانسته و از عملکرد اخیر آن مطلع شوید، کافی است به وبسایت معامله‌گر ایرانی مراجعه کرده و از قسمت بروکرها، کارگزاری فارکس مد نظر خود را باز کرده تا آخرین نظرات و تجربیات از عملکرد آنها را در قسمت کامنت‌ها مطالعه کنید.
لزوم مراجعه حضوری به دفاتر پیشخوان یا شعب کارگزاری/ احراز هویت آنلاین کارگزاری‌ها، همچنان امکان‌پذیر نیست
از ۱۶اردیبهشت ماه سال جاری، به دلیل ازدحام در دفاتر پیشخوان، احراز هویت افرادی که قصد دریافت کد بورسی را دارند، به صورت الکترونیکی و غیرحضوری انجام می‌شود. اما احراز هویت کارگزاری‌ها، همچنان به صورت مراجعه حضوری به دفاتر پیشخوان یا شعب کارگزاری است.
اقتصادآنلاین – سارا محسنی ؛ در حال حاظر بنا به دستورات سازمان بورس، احرازهویت برای کارگزاری الزامی است و این فرآیند فقط از طریق دفاتر پیشخوان طرف قرارداد با کارگزاری یا شعب آن، امکان پذیر است.
بر اساس مصوبه سازمان بورس و اوراق بهادار، همه سرمایه‌گذاران، چه افرادی که قبلا کد بورسی گرفته‌اند و چه افرادی که به تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اند و متقاضی دریافت کد بورسی هستند، باید اطلاعات خود را در سامانه سجام ثبت یا ویرایش کنند. علاوه بر این امر، افراد نیاز به دریافت کد کاربری از سوی کارگزاری‌ها نیز دارند.
نکته قابل توجه، عدم امکان احراز هویت آنلاین شرکت‌های کارگزاری است. در حالی که ویروس کرونا گسترش یافته است، ازدحام در مراکزی مانند دفاتر پیشخوان و شعب کارگزاری، احتمال ابتلای افراد را به این بیماری بیشتر میکند و تعداد بالایی از اشخاص به دلیل شاغل بودن در ساعات کاری، امکان مراجعه به این مراکز را ندارند، هنوز اقدامی درخصوص این موضوع، صورت نگرفته است.
در حال حاضر، کارگزاری‌ها در سایت‌های خود، گزینه‌ای تحت عنوان ثبت‌نام غیرحضوری را تعریف کرده‌اند و افراد در هر ساعتی از روز کدام کارگزار بهتر است؟ می‌توانند بخش عمده‌ای از فرآیند ثبت‌نام خود را انجام دهند. اما احراز هویت کارگزاری‌ها، برخلاف احراز هویت سامانه سجام، هنوز به صورت حضوری و مراجعه مستقیم است.
تناقض‌های زیادی را درخصوص موضوعات اشاره شده، می‌توان مطرح کرد. از یک سو با توسعه فناوری و علوم ارتباطات، باید زیرساخت‌های لازم را برای توسعه ابزارهای نهادهای مرتبط با بازار سرمایه مانند کارگزاری‌ها، فراهم شود تا امکان احراز هویت غیر حضوری را برای مردم با استفاده از اپلیکیشن‌های مختلف یا سایت‌های خود، فراهم کنند.
از سوی دیگر، اگر مبنا بر احراز هویت الکترونیکی است، باید شرایط این کار در هر دو بخش، یعنی سجام و کارگزاری فراهم شود تا افراد بتوانند به صورت غیرحضوری، مراحل را طی کنند و از ازدحام در شعب کارگزاری یا دفاتر پیشخوان، کاسته شود.
علاوه بر اقداماتی که سازمان بورس و اوراق بهادار باید در این زمینه انجام دهد، شرکت‌های کارگزاری نیز باید به این موضوع توجه کنند و درخواستی را درخصوص ایجاد بسترهای مناسب برای احراز هویت الکترونیکی و صدور مجوز برای آن، به سازمان بورس دهند تا بررسی شود.
بازار سرمایه در حال گسترش است. بدیهی است با گسترش این بازار، تعداد سرمایه‌گذاران افزایش می‌یابد و نیاز به سیستمی قوی برای است. بنابراین امکان احراز هویت غیر حضوری، فرصت را برای سرمایه‌گذاران بیشتری فراهم کرده و از تجمع آنها در مکان‌های پرخطر در شرایط فعلی، جلوگیری میکند.
لزوم امکان احراز هویت آنلاین کارگزاران در کنار احراز هویت حضوری که با مراجعه به شعب یا دفاتر پیشخوان صورت می‌گیرد، احساس می‌شود. در چنین شرایطی، افرادی که توانایی دریافت کد کاربری آنلاین را دارند، از این طریق اقدام می‌کنند و اشخاصی که شرایط احراز هویت الکترونیکی را ندارند، به مراکز مشخص شده مراجعه و کد خود را دریافت می‌کنند.
دیدگاه شما