خرید اعتباری سهام چیست؟

1. مشتریان آگاه برای خرید بسته‌های اعتباری باید از «ریال بآشگاه» استفاده کنند. در صورتی که در حساب بآشگاه مشتریان، ریال بآشگاهی نداشته باشید، امکان خرید بسته‌های اعتباری برای شما وجود ندارد.
2. شرط دوم، امضای قرارداد اعتباری در یکی از شعب کارگزاری آگاه است. امضای قرارداد اعتباری هنگام ثبت نام کد بورسی در سامانه آگاه اکسپرس، به صورت امضای الکترونیکی امکان‌پذیر است. در صورتی که در زمان ثبت نام این مرحله را انجام نداده باشید، لازم است یک بار به صورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری آگاه مراجعه کنید.
3. سرمایه‌گذار برای بهره‌مندی از این بسته‌های اعتباری باید در پرتفوی بورسی خود، ارزش تضمین کافی داشته باشد. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاران طبق مصوبات و چارچوب‌های سازمان بورس، به اندازه درصد مشخصی از پرتفوی خود می‌توانند اعتبار معاملاتی دریافت کنند که این درصد با توجه به متغیر بودن اوضاع بازار بورس، ممکن است تغییر کند (در حال حاضر سرمایه‌گذاران می‌توانند به اندازه ۶۰ درصد ارزش دارایی سهام خود در بازار بورس، اعتبار معاملاتی دریافت کنند). برای مشاهده ارزش تضمین، به سامانه معاملاتی آساتریدر آگاه بروید و در بخش سبد سهام، ارزش تضمین را اضافه کنید.

کارت اعتباری سهام عدالت چیست؟ صدور کارت اعتباری سهام عدالت

سهام عدالت یکی از برنامه‌های دولت برای مشارکت همه اقشار جامعه در بازار بورس محسوب می‌شود که تا امروز متقاضیان بسیاری برای ثبت‌نام آن اقدام کرده‌اند. در نتیجه سرمایه‌گذاری در بازار اوراق سهام عدالت، به سهامداران، وامی متناسب با ارزش سهام آن‌ها داده می‌شود. دولت برای پرداخت آسان‌تر این مبلغ به ۵۰ میلیون متقاضی، کارت اعتباری سهام عدالت صادر کرده است. برای آشنایی با روال دریافت این اعتبار، قصد داریم که در این مطلب از لندو در مورد ثبت نام خرید اعتباری سهام چیست؟ کارت اعتباری سهام عدالت صحبت کنیم .

مدارک لازم برای دریافت کارت اعتباری سهام عدالت چیست و به چه کسانی تعلق می‌گیرد؟

در گذشته، بسیاری از سهامداران به‌منظور رسیدن به ۶۰ درصد ارزش سهام خود به دنبال فروش آن بودند. اما با دریافت کارت اعتباری سهام عدالت به راحتی می‌توانند با کمک اعتبار خود خرید کنند. بنابراین وام سهام عدالت در قالب کارت در تمامی فروشگاه‌های کالا و خدمات قابل استفاده است. ارزش سهام متقاضی، همان ضمانت یا وثیقه لازم برای دریافت اعتبار محسوب می‎‌شود. یادتان باشد که برای دریافت و ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت باید توسط سامانه سجام احراز هویت شوید. سپس با کد بورسی برای دریافت آن اقدام کنید.

صاحبان سهام عدالت با هر دو روش مدیریت مستقیم و غیرمستقیم با ارزش سهام ۵۰۰ هزار تا یک میلیون تومان مجاز به ثبت‌نام کارت هستند. اگر به‌عنوان سهامدار روش مدیریت مستقیم را انتخاب کرده‌اید، هرگز نباید سابقه فروش سهام داشته باشید.

برای دریافت کارت اعتباری سهام عدالت چه مراحلی را باید انجام دهیم؟

برای ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت باید مراحل زیر را انجام دهید:

• پیش از هرچیز باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنید.
• در یکی از بانک‌های ملی، تجارت و… که مجری این طرح هستند، باید حساب فعال داشته باشید و مراحل احراز هویت را انجام دهید.
• ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت به صورت آنلاین و با ثبت امضای الکترونیک است. به همین دلیل در بانک‌هایی مجری طرح، باید سیستم اینترنت‌بانک و موبایل‌بانک برای حساب‌تان فعال باشد.
• سهامدارانی که روش مدیریت غیرمستقیم را انتخاب کرده‌اند، بعد از انجام مراحل قبل، دیگر نیازی نیست که باقی مسیر را پیش بروند. اما متقاضیان با روش مدیریت مستقیم باید کارگزار ناظر را به بانک عامل تغییر دهند.
• در مرحله آخر، وجه در قالب کارت اعتباری در اختیار سهامدار قرار می‌گیرد تا بتواند با کمک آن از فروشگاه‌های طرف قرارداد خرید کند. البته شیوه واریز سود در این مرحله به سیستم بانکی بستگی دارد. در واقع بعضی از بانک‌ها به‌‌جای ارائه کارت مجزا، مبلغ مورد نظر را به کارت بانکی صاحب حساب واریز می‌کنند.

کدام بانک‌ها مجری طرح کارت اعتباری سهام عدالت هستند؟

ارائه کارت اعتباری سهام عدالت تنها توسط چند بانک انجام می‌شود و همه بانک‌ها عامل اجرایی این طرح نیستند. بنابراین برای دریافت این اعتبار باید به سراغ ۵ بانکی که صدور کارت را به عهده دارند بروید. بانک‌های صادرات، ملی، رفاه، ملت و تجارت مسئول اجرای این طرح هستند.

با کارت اعتباری سهام عدالت از چه فروشگاهی می‌توان خرید کرد؟

اگر وجه به صورت اعتباری داخل یک کارت مجزا در اختیارتان قرار بگیرد، در حال حاضر در فروشگاه‌های افق کوروش، وین مارکت و رفاه با همراه داشتن این کارت می‌توانید خریدتان را انجام دهید. خرید همه کالاهای موجود در این فروشگاه‌ها از خوراک گرفته تا محصولات لوازم خانگی با این کارت امکان‌پذیر است. در ضمن اگر وجه مورد نظر به کارت عادی بانکی شما واریز شود، بدون شک در انتخاب فروشگاه و نوع کالا محدود نخواهید بود.

چه میزان اعتبار به هر فرد تعلق می‌گیرد؟

میزان مبلغ کارت اعتباری سهام عدالت به بانک منتخب و پوشش ریسک درصد اعتبار آن بستگی دارد که از ۵۰ درصد تا ۱۰۰ درصد ارزش سهام می‌تواند متغیر باشد. البته ناگفته نماند که سقف این اعتبار در سال جدید به ۶۰ درصد ارزش سهام تغییر یافت. در واقع به همان میزان که متقاضیان می‌توانستند سهام خود را آزاد کنند، اکنون می‌توانند حداکثر به معادل آن اعتبار دریافت کنند. به‌طور کلی این مبلغ برای صاحبان سهام به ارزش ۵۰۰ هزار تومان برابر با ۷ میلیون تومان و برای دارندگان سهام‌های یک میلیون تومانی به میزان ۱۴ میلیون تومان خواهد بود.

بازپرداخت مبلغ کارت اعتباری سهام عدالت چگونه است؟

همان‌طور که گفتیم، بعد از ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت و دریافت آن، می‌توانید به سراغ فروشگاه‌‍‌های طرف قرارداد بروید. اگر حداکثر تا ۲۹ روز بعد از استفاده اعتبارتان آن را تسویه کنید، در زمان بازپرداخت آن مشمول سود نخواهید شد. در غیر این‌صورت، وام سهام عدالت با سود ۱۸ درصد محاسبه می‌شود. تسویه اقساط این وام منحصر به بازه‌ای ۳ ساله خواهد بود. کسانی که کارت اعتباری سهام عدالت آن‌ها تا ۱۴ میلیون تومان ارزش داشته باشد باید در هرماه مبلغ ۴۶۰ هزار تومان بپردازند. اقساط اعتبارهای ۷ میلیونی هم ۲۳۰ هزار تومان خوهد بود.

تعهد داشتن در پرداخت اقساط

در پرداخت به موقع اقساط باید متعهد باشید. چون وثیقه شما در زمان ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت، میزان ارزش این سهام است. بنابراین عدم پرداخت اقساط یا تأخیر در زمان واریز، وضعیت سهام‌تان را به‌عنوان ضمانت به خطر می‌اندازد. در واقع مثل تمام وثیقه‌های ارائه شده به بانک در زمان درخواست بانک، در صورت عدم بازپرداخت بانک می‌تواند مالک سهام شما شود.

یک وام برای همه

همان‌طور که گفتیم، صاحبان سهام عدالت بسته به میزان ارزش سهام خود خرید اعتباری سهام چیست؟ تا سقف ۱۴ میلیون تومان می‌توانند اعتبار بگیرند. اگر دارای سهام هستید، می‌توانید برای ثبت نام کارت اعتباری سهام عدالت اقدام کنید تا در زمان نیاز بتوانید راحت‌تر از این وام استفاده کنید.

اگر در دسته سهامداران عدالت نیستید، اما به‌منظور خرید کالا یا دریافت خدمات به یک کمک‌هزینه محدود نیاز دارید، می‌توانید از وام بدون ضامن لندو استفاده کنید. این وام مخصوص خرید کالا و خدمات است که به صورت کاملاً آنلاین با همکاری بانک آینده ارائه می‌شود. بعد دریافت اعتبار آنلاین از لندو باید محصول مورد نظرتان را از سایت‌های طرق قرارداد با این سامانه سفارش دهید. سپس اقساط آن در طی حداکثر ۱۲ ماه بپردازید.

سوالات متداول

۱ـ کارت اعتباری سهام عدالت چیست؟

کارت اعتباری سهام عدالت یک روش راحت برای پرداخت وام به دارندگان سهام محسوب می‌شود.

۲ـ چه کسانی می‌توانند برای دریافت کارت اعتباری سهام عدالت اقدام کنند؟

همه دارندگان سهام عدالت با حداقل ارزش سهام ۵۰۰ هزار تومان می‌توانند برای دریافت این وام اقدام کنند.

اعتبار معاملاتی در بورس

یکی از خدماتی که برای سرمایه گذاران بورس بسیار اهمیت دارد، دریافت اعتبار از کارگزاری برای خرید و فروش سهام است. سرمایه گذاران با استفاده از اعتباری که از کارگزاری دریافت می کنند، پول بیشتری در اختیار خواهند داشت. بناراین می توانند سهام بیشتری بخرند و در نتیجه بیشتر سود کنند.

به زبان ساده اعتبار خرید سهام در حقیقت مقدار وجهی است که کارگزاری در اختیار مشتریان خود قرار می دهد، تا آنها بتوانند در کنار سرمایه اصلی خود از آن برای خرید سهام بیشتر استفاده کنند. اعتبارات کارگزاری ها دارای تاریخ سررسید مشخصی برای تسویه می باشد. بعد از سر رسیدن موعد تسویه، مشتری باید نقدینگی مورد نیاز را (یا از طریق فروش یا واریز الکترونیکی و یا حسابی) تهیه و اعتباری که از کارگزاری دریافت کرده است، را تسویه نماید.

در زمان اخذ اعتبار باید به این نکته توجه داشت که اعتبار می تواند مثل یک شمشیر دو لبه عمل کند، در صورت مساعد بدون شرایط بازار و استفاده از اعتبار می توان سود بیشتری کسب کرد، بالعکس این شرایط نیز می تواند اتفاق بیفتد، در شرایط نامساعد بازار استفاده از اعتبار می تواند ضرر مشتری را افزایش دهد، هنگام اخذ اعتبار این موارد نیز باید مد نظر قرار گیرد و عواقب آن در صورت عدم آگاهی و عدم شناخت کافی مشتری از شرایط بازار می تواند جبران ناپذیر باشد.

روش دریافت اعتبار از کارگزاری اقتصاد بیدار

در کارگزاری اقتصاد بیدار جهت اعطای اعتبار، گردش حساب افراد ملاک عمل قرار می گیرد. اگر مشتری عضو کارگزاری اقصاد بیدار باشد، گردش حساب فصل گذشته او مورد بررسی قرار خواهد گرفت و اگر مشتری جزو مشتریان کارگزاری اقتصاد بیدار نباشد، از ایشان درخواست می شود تا گردش حساب سه ماه قبل خود را در فرمت اکسل جهت بررسی به واحد اعتبارات کارگزاری ارسال نماید. پس از انجام محاسبات مبلغ اعتبار قابل اعطا از طرف کارگزاری به مشتری اعلام می شود.

اگر هنوز ثبت نام نکرده اید، صفحه ثبت نام بورس را مطالعه نمایید.

اعتبار اعطایی معادل 5 تا 7 درصد از متوسط ارزش معاملات سه ماهه گذشته مشتریان می باشد، این مبلغ هر سه ماه یک بار (تاریخ بیستم ماه پایانی هر فصل) تعدیل مثبت یا منفی خواهد داشت.

سوالات رایج :

1- مدت زمان اعتبار اعطایی چند ماه می باشد؟

اعتبار در هر موقع از سال در صورت وجود حداقل حجم گردش حساب به افراد تخصیص می یابد.

2-تضمین برای اعتبار به چه صورت خرید اعتباری سهام چیست؟ و با چه شرایطی اخذ می شود؟

سهام فردی که از اعتبار نزد کارگزاری استفاده می کند، جهت جلوگیری از تغیر ناظر و خروج سهام ایشان از کارگزاری و مشکلات آتی، در کارگزاری فریز می شود. علاوه بر مورد یاد شده، معادل 150 درصد مبلغ اعتبار آنلاین تخصیص یافته به اشخاصی که از اعتبار برخط (آنلاین) استفاده می کنند، سهم از طرف مشتری معرفی شده و محدودیت فروش برای سهم یاد شده ایجاد می گردد یا معادل 150 درصد ذکر شده چک (صیاد و در وجه کارگزاری اقتصاد بیدار) اخذ می شود، چک باید به اسم شخص مشتری و بدون تاریخ به واحد اعتبارات کارگزاری ارائه شود.

3-من قبلا در کارگزاری دیگری سهم خریدم و در حال حاضر میخواهم دوباره به همان سهم اضافه کنم. اگر بخواهم از اقتصاد بیدار اعتبار بگیرم سهم خریداری شده به کدام کارگزاری منتقل می شود؟

در صورتی که سهم در کارگزاری اول فریز شده باشد و در اقتصاد بیدار عملیات فریز جهت انتقال سهم تا قبل از ساعت 16 روز خرید انجام نشود ، سهم خریداری شده به سهام موجود در کارگزاری اول اضافه خواهد شد و عواقب سوء آن بر عهده مشتری خواهد بود.

4- من در کارگزاری دیگری به ارزش 500 میلیون تومان پرتفو دارم، اگر پرتفو خود را به اقتصادبیدار انتقال دهم در ابتدا چقدر اعتبار دریافت خواهم کرد؟

در کارگزاری اقتصاد بیدار برای اعطای خرید اعتباری سهام چیست؟ اعتبار گردش حساب افراد ملاک عمل قرار می گیرد و از مشتری درخواست می شود تا گردش حساب سه ماه قبل خود را به واحد اعتبارات ارسال کند. پس از انجام محاسبات مبلغ اعتبار قابل اعطا اعلام می شود.

5- من در حساب خود فروش انجام داده ام و درخواست وجه زده ام، اما در موعد پرداخت پولی به حسابم واریز نشده، مشکل چیست؟

مشتریان زمانی که از اعتبار استفاده می کنند به همان مبلغ استفاده شده به کارگزاری بدهکار می شود، در این حالت (بدهکاری مشتری) طبق دستور سازمان بورس و در راستای مبارزه با پولشویی کارگزاری مجاز به پرداخت به مشتری نخواهد بود، در صورتی که مشتری تقاضای درخواست وجه داشته باشد باید مبلغ مورد نیاز خود را مازاد بر اعتبار استفاده شده به فروش برساند(مثلا وقتی مشتری 1.000.000.000 ریال اعتبار استفاده کرده و بخواهد 500.000.000 ریال وجه دریافت کند باید 1.500.000.000 ریال فروش انجام دهد) در صورت فروش و درخواست پرداخت وجه، مشتری باید 2 روز کاری خرید و یا فروشی انجام ندهد تا در پروسه پرداخت مشکلی ایجاد نشود. در روز سوم و پس از واریز وجه یاد شده به حساب بانکی، مشتری می تواند طبق روال قبل خرید و فروش خود را انجام دهد.

6-از کارگزاری بابت تسویه اعتبار تماس گرفتند. چه اقداماتی باید انجام دهم؟

در ابتدا اعتبار خرید اعتباری سهام چیست؟ تخصیص یافته به حساب مشتری (شارژ حساب وی) 0 می شود، سپس سهامی که بر روی آنها محدودیت فروش ایجاد شده، از حالت محدودیت خارج می شوند. در این حالت مشتری می تواند سهام خود را بفروشد و مراحل بعدی (فریز سهم، درخواست برگه سهام و . ) توسط واحد پذیرش انجام می شود.

7- زمان تسویه اعتبارات چه تاریخی می باشد؟

مهلت نهایی تسویه حسابها یکبار در پایان سال (20 اسفندماه) بوده و تصفیه برای تمامی مشتریان لازم الاجرا می باشد.

دریافت اعتبار معاملاتی از کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاران برای کسب سود در بازار بورس، از ابزارهای مالی متنوعی استفاده می‌کنند. یکی از ابزارهای مالی پرطرفدار در بازار بورس، اعتبار معاملاتی است. با استفاده از این خدمات مالی در بازار، افراد می‌توانند با سرمایه‌ بیشتری معاملات خود را برنامه‌ریزی و مدیریت کنند. سرمایه‌گذاران برای بهره‌مندی از این خدمات مالی باید بعضی شروط لازم را داشته باشند. میزان دقیق مبلغ اعتبارهای معاملاتی بنا به اوضاع بازار، توسط سازمان بورس تعیین می‌شود. در این مقاله قصد داریم به روش‌های دریافت و تسویه اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه اشاره کنیم. با ما همراه باشید.

اعتبار معاملاتی چیست؟

اعتبار معاملاتی نوعی ابزار مالی است که سرمایه‌گذاران با استفاده از آن، به منبع مالی جدیدی دسترسی دارند که می‌توانند با این سرمایه جدید، مشغول خرید و فروش سهام شوند. اعتبارهای معاملاتی دارای تاریخ سررسید هستند؛ به عبارت دیگر این اعتبارها در بازه زمانی مشخص‌شده باید استفاده شوند و در تاریخ سررسید باید به همان اندازه ارزش بسته اعتباری، مبلغ مورد نظر را به کارگزاری عودت دهند. در ادامه به روش دریافت و تسویه بسته‌های اعتباری در کارگزاری آگاه می‌پردازیم.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی از بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه

مشتریان کارگزاری آگاه برای بهره‌مندی از اعتبارهای معاملاتی، می‌توانند از طریق سایت بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه به نشانی Bashgah.com اقدام کنند. کارگزاری آگاه در حال حاضر اعتبارهای معاملاتی را در قالب «بسته‌های اعتباری» و «وام قرض‌‌الحسنه» به مشتریان خود ارائه می‌دهد.

شرایط لازم برای بهره‌مندی از «بسته‌های اعتباری» در کارگزاری آگاه عبارت‌اند از:

1. مشتریان آگاه برای خرید بسته‌های اعتباری باید از «ریال بآشگاه» استفاده کنند. در صورتی که در حساب بآشگاه مشتریان، ریال بآشگاهی نداشته باشید، امکان خرید بسته‌های اعتباری برای شما وجود ندارد.
2. شرط دوم، امضای قرارداد اعتباری در یکی از شعب کارگزاری آگاه است. امضای قرارداد اعتباری هنگام ثبت نام کد بورسی در سامانه آگاه اکسپرس، به صورت امضای الکترونیکی امکان‌پذیر است. در صورتی که در زمان ثبت نام این مرحله را انجام نداده باشید، لازم است یک بار به صورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری آگاه مراجعه کنید.
3. سرمایه‌گذار برای بهره‌مندی از این بسته‌های اعتباری باید در پرتفوی بورسی خود، ارزش تضمین کافی داشته باشد. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاران طبق مصوبات و چارچوب‌های سازمان بورس، به اندازه درصد مشخصی از پرتفوی خود می‌توانند اعتبار معاملاتی دریافت کنند که این درصد با توجه به متغیر بودن اوضاع بازار بورس، ممکن است تغییر کند (در حال حاضر سرمایه‌گذاران می‌توانند به اندازه ۶۰ درصد ارزش دارایی سهام خود در بازار بورس، اعتبار معاملاتی دریافت کنند). برای مشاهده ارزش تضمین، به سامانه معاملاتی آساتریدر آگاه بروید و در بخش سبد سهام، ارزش تضمین را اضافه کنید.

نکته مهم: بعضی از دارایی‌ها در بازار بورس به عنوان ارزش تضمین محسوب نمی‌شوند، مانند گواهی سپرده کالا، گواهی سپرده طلا و گواهی زعفران. علاوه بر این، بعضی دارایی‌ها مانند دارایی سهام بازار پایه، درصد کم‌تری برای محاسبه ارزش تضمین ‌دارند.

نکته مهم: دقت داشته باشید که شرایط درخواست «وام قرض‌الحسنه» از کارگزاری آگاه، دقیقا شبیه به فرآیند دریافت بسته اعتباری است با این تفاوت که به جای نیاز به «ریال بآشگاه»، مشتری باید به «سطح ۵ بآشگاه» رسیده باشد. مابقی شرایط برای بهره‌مندی از وام قرض‌الحسنه، همانند شروط دریافت بسته اعتباری است.

نکات مهم برای دریافت اعتبار معاملاتی

خرید اعتباری سهام چیست؟
1. حداکثر سقف مجاز برای دریافت اعتبار یک ماهه، ۵۰۰ میلیون ریال (۵۰ میلیون تومان) است و مشتری امکان درخواست اعتبار بیشتر با سررسید یک ماهه را ندارد.
2. برای تمدید بسته‌های اعتباری، تاریخ اعمال به صورت خودکار یک روز پس از تاریخ سررسید ثبت می‌شود و امکان تغییر آن وجود ندارد.
3. در مدت زمان استفاده از اعتبارهای معاملاتی، هر ماه۳۰ روز تقویمی در نظر گرفته شده است.
4. تاریخ اعمال، یعنی تاریخی که مشتری تمایل دارد از آن تاریخ به بعد از بسته مورد نظر استفاده کند.
5. تاریخ درخواست حداقل باید یک روز کاری پیش از تاریخ اعمال باشد.
6. بسته‌های اعتباری با توجه به تاریخی که برای اعمال آن انتخاب می‌شود (حداکثر ۱۰ روز زودتر از تاریخ اعمال) در صورت داشتن شرایط لازم، توسط بخش اعتبارات در کارگزاری آگاه، تایید می‌شود. درصورت عدم وجود هر یک از شرایط لازم برای دریافت اعتبار، درخواست مورد نظر رد خواهد شد. نتیجه بررسی درخواست‌ها از طریق یک پیام خصوصی در حساب بآشگاه مشتریان، به سرمایه‌گذار اطلاع‌رسانی می‌شود.
7. برای آگاهی از وضعیت درخواست ثبت شده در راستای بهره‌مندی از اعتبارهای معاملاتی در بآشگاه مشتریان کارگزاری اگاه، می‌توانید از طریق منو «گزارش» و انتخاب «گزارش اعتبارات» اقدام کنید.
8. درخواست لغو بسته اعتباری تا ۴۸ ساعت کاری قبل از تاریخ اعمال، امکان‌پذیر است.
9. برای مشاهده تاریخ سررسید بسته‌های اعتباری، می‌توانید از طریق نسخه تحت وب آساتریدرآگاه، به حساب معاملات بر خط خود وارد شوید و از بخش «وضعیت مانده»، تاریخ سررسید هر بسته را مشاهده کنید.

وضعیت‌های مختلف در گزارش اعتبارهای معاملاتی

آماده ارسال: اولین وضعیت بعد از ثبت درخواست اعتبار معاملاتی، «آماده ارسال» است. در این مرحله درخواست شما هنوز به کارگزاری ارسال نشده است. به طور معمول درخواست‌ها ده روز قبل از تاریخ اعمال آن، به بخش اعتبارات ارسال می‌شود و اگر مشتری شرایط لازم را داشته باشد، درخواست او یک روز قبل از تاریخ اعمال بسته، به واحد اعتبارات کارگزاری ارسال خواهد شد. در این مرحله شما امکان لغو بسته خریداری شده را دارید.

در انتظار تایید کارگزاری:خرید اعتباری سهام چیست؟ در این مرحله شرایط مورد نیاز برای دریافت اعتبار توسط سیستم تایید شده است و درخواست اعتبار برای بررسی نهایی به واحد مربوطه ارسال می‌شود. گفتنی است در این مرحله امکان لغو بسته وجود ندارد و فقط می‌توانید درخواست «انصراف» را ثبت کنید. در صورت تایید درخواست انصراف توسط واحد اعتبارات، بسته اعتباری مورد نظر، لغو خواهد شد.
در انتظار تایید استفاده کننده: این پیام هنگامی نمایش داده می‌شود که شما یک بسته اعتباری را برای شخص دیگر درخواست داده باشید، تا زمانی که شخص مورد نظر فرآیند دریافت بسته را تایید نکرده باشد، وضعیت انتقال با همین پیام نمایش داده می‌شود. در نظر داشته باشید که در صورت تایید استفاده کننده، امکان لغو یا انصراف درخواست را نخواهید داشت. در این مرحله فقط شخص مصرف‌کننده اعتبار می‌تواند «درخواست لغو» را در سیستم ثبت کند.

منقضی شده: در فرآیند انتقال بسته‌های اعتباری، شخص دریافت کننده اعتبار تا ۴۸ ساعت کاری قبل از تاریخ اعمال، می‌تواند بسته مورد نظر را قبول یا رد کند. در صورتی که هیچگونه اقدامی از طرف استفاده‌کننده اعتبار صورت نپذیرد، سیستم به صورت خودکار بسته اعتباری را رد می‌کند و در گزارش اعتبارات، وضعیت «منقضی شده» نمایش داده می‌شود. در نهایت وجه حاصل از خرید بسته اعتباری به حساب بآشگاه شما (درخواست کننده اعتبار) عودت داده خواهد شد.

تایید شده: در صورت کامل بودن مدارک و رعایت شروط لازم، درخواست شما مبنی بر بهره‌مندی از اعتبار معاملاتی، مورد تایید قرار می‌گیرد و این وضعیت با عبارت «تایید شده» نمایش داده می‌شود.

رد شده: اگر تمام یا بخشی از مدارک و شروط لازم برای دریافت اعتبار معاملاتی، ناقص باشد، بسته مورد نظر، توسط بخش اعتبارات رد خواهد شد. در صورت عدم تایید درخواست، وجه پرداخت شده به حساب شما عودت داده خواهد شد. در این مرحله وضعیت درخواست اعتبار شما با پیام «رد شده» نمایش داده می‌شود.

لغو شده: اگر قبل از ارسال درخواست اعتبار به واحد معاملات، منصرف شده باشید، می‌توانید با استفاده از گزینه «لغو» که در بخش گزارش بسته‌های اعباری نمایش داده می‌شود، درخواست خود را لغو کنید و وجه پرداخت شده به حساب شما عودت داده می‌شود. در این حالت، وضعیت درخواست شما با پیام «لغو شده» نمایش داده می‌شود.

انواع روش‌های تسویه اعتبار معاملاتی

تسویه اعتبار معاملاتی به چند روش انجام می‌شود که در ادامه به توضیح هر یک می‌پردازیم.

۱/ تسویه اعتبار از محل فروش سهام

برای تسویه اعتبار از این روش، می‌توانید در روز سررسید بسته اعتباری یا قبل از آن، به میزان لازم سهام یا صندوق بفروشید.

نکته: دقت داشته باشید که اگر روز سررسید با پنجشنبه و جمعه یا تعطیلات رسمی تلاقی داشته باشد، لازم است یک روز کاری قبل برای فروش سهام اقدام کنید.

۲/ تسویه اعتبار با وجه نقد

این روش نیز تفاوتی با فروش دارایی ندارد و می‌توانید در روز سررسید یا قبل از آن، حساب معاملاتی خود را به میزان لازم شارژ کنید. برای این کار می‌توانید از پرداخت شتابی یا سایر روش‌های واریز وجه استفاده کنید.

تمدید اعتبار معاملاتی

تمدید اعتبار معاملاتی روشی است که در آن نیازی به خرید اعتباری سهام چیست؟ تسویه اعتبار نیست و با جایگزین کردن اعتبار جدید، اعتبار قبلی خود به خود تسویه می‌شود. برای تمدید اعتبار معاملاتی بهتر است از گزینه تمدید در بخش گزارش اعتبارات استفاده شود؛ اما چنان چه قصد خرید اعتبار جدید و جایگزینی آن با اعتبار قبلی را داشته باشید، می‌توانید تاریخ روز بعد از روز تسویه را انتخاب کنید.
برای مثال اگر آقای احمدی قصد جایگزینی اعتبار جدید با اعتبار قبلی را داشته باشد، در صورتی که تاریخ اعتبار معاملاتی ۱۸ شهریور (روز سه شنبه) باشد، لازم است تاریخ اعمال بسته اعتباری جدید را ۱۹ شهریور (روز چهارشنبه) انتخاب کند.

نکته: زمان ارسال درخواست خرید بسته اعتباری باید پیش از ۱۸ شهریور باشد. به این معنی که آقای احمدی تا روز ۱۷ شهریور می‌تواند درخواست خود را در بآشگاه مشتریان ثبت کند تا دچار تخلف اعتباری نشود.

بازگشت اعتبار مصرف نشده

دقت داشته باشید که اگر در طول دوره بسته اعتباری مثلا سه ماهه، یک ماه از اعتبار استفاده نکرده باشید، هزینه بخش استفاده نشده بسته به مشتری خرید اعتباری سهام چیست؟ بازگرداننده می‌شود. بازگشت اعتبار به‌صورت روزانه برای مشتری محاسبه شده و در پایان هر هفته به حساب وی در بآشگاه برگشت داده می‌شود. بنابراین فرایند محاسبه اعتبار استفاده نشده، روزانه است و واریز آن هفتگی خواهد بود. در ضمن، در محاسبه بازگشت اعتبار، روزهای پنجشنبه و جمعه نیز لحاظ خواهد شد. هزینه اعتبار استفاده نشده، شنبه هر هفته به حساب بآشگاه مشتریان واریز می‌شود.

انتقال بسته‌های اعتباری

فرض کنید قصد دارید یک بسته اعتباری را به یکی از دوستان‌تان انتقال دهید،برای این کار تنها باید هزینه خرید بسته را در حساب بآشگاه خود داشته باشید و گیرنده لازم است شرایط دریافت و استفاده از اعتبار معاملاتی را داشته باشد. مراحل انتقال اعتبار در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه به شرح زیر است:

1. طبق روال عادی، ابتدا بسته اعتباری را در سایت بآشگاه انتخاب و گزینه خرید را ثبت کنید.
2. در پنجره جدید، تاریخ اعمال بسته اعتباری را وارد کنید و پس از انتخاب گزینه «می‌خواهید اعتبار خود را به شخص دیگری در بآشگاه منتقل کنید؟»، خرید اعتباری سهام چیست؟ کد بآشگاه مشتری استفاده کننده (گیرنده اعتبار) را وارد کنید.
3. مجددا اطلاعات ورود به حساب کاربری‌تان را وارد کنید (جهت امنیت بیشتر).
4. با مشاهده نام دریافت کننده، گزینه «کلیه موارد فوق را می‌پذیرم» را انتخاب کرده و درخواست خود را تایید کنید.
5. با تایید انتقال اعتبار، پیغام «درخواست شما ثبت گردید» نمایش داده خواهد شد.

نکته مهم: اگر قصد لغو بسته ارسالی را داشتید، باید پیش از تایید بسته توسط گیرنده، فرایند لغو را انجام دهید. در ضمن، مسئولیت بازپرداخت اعتبار بر عهده شخصی است که بسته اعتباری به وی منتقل شده است (گیرنده).

کلام آخر

سرمایه‌گذاران در بازار بورس می‌توانند با استفاده از ابزارهای مالی مختلف، معاملات خود را به شکل بهتری برنامه‌ریزی و مدیریت کنند و در نهایت سودهای قابل توجهی را کسب کنند. اعتبارهای معاملاتی در این میان به عنوان یکی از ابزارهای مالی پرطرفدار شناخته می‌شود که سرمایه‌گذاران با استفاده از آن به منبع مالی جدیدی دسترسی پیدا می‌کنند و با سرمایه بیشتری می‌توانند مشغول خرید و فروش سهام شوند. در این مقاله به صورت کامل به نحوه دریافت و استفاده از بسته‌های اعتباری از طریق کارگزاری آگاه اشاره کردیم. مشتریان کارگزاری آگاه در صورت رعایت برخی اصول و قوانین وضع شده، می‌‌توانند از این بسته‌‌های اعتباری بهره‌مند شوند. هر کدام از این بسته‌های اعتباری داری مدت زمان تعیین شده هستند و خارج از این مهلت، امکان استفاده از این سرمایه برای مشتریان وجود ندارد.

خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه و چه مزایایی دارد؟

خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه و چه مزایایی دارد؟

آن دسته از افرادی که به تازگی با بازار بورس آشنا شده اند، ممکن است ندانند اعتبار در بورس چیست و برایشان سوال باشد که خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه و چه مزایایی دارد؟ به همین دلیل ما در سایت کارگزاریاب بر آن شدیم تا به این موضوع بپردازیم و در توضیحی صریح و سلیس بگوییم خرید اعتباری سهام در بورس چیست؟ چه مزایایی دارد؟ شرایط اخذ اعتبار در بورس چیست؟ کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟ مبلغ اعتبارها چقدر است؟ مهلت تسویه اعتبار چه زمانی است؟ و … . پس تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

اعتبار از جمله خدمات ویژه بازار سرمایه می باشد که از سوی کارگزاری ها به متقاضیان و مشتریان ارائه می شود. به عبارتی اعتبار وامی است که طبق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار در قراردادی به سرمایه گذاران متقاضی داده می شود تا فرد سرمایه گذار با به کارگیری آن وجه بتواند سهام مورد نظر خود را بخرد و سود کسب نماید.

در ادامه خرید اعتباری سهام در بورس بیشتر آشنا شوید.

اعتبار در بورس چیست؟

همانطور که دانستید اعتبار در بورس وجه و مبلغی است که طی قراردادی توسط کارگزاری ها در اختیار سرمایه گذاران متقاضی قرار داده می شود تا آن مبلغ را در معاملات و خرید سهام مد نظر خود مورد استفاده قرار دهند. روش تامین اعتبار برای سرمایه گذاران به این شکل است که کارگزاری از طریق عقد قرارداد با بانک، از محل منابع بانکی، اعتبارات مشتریان خود را فراهم می ‌کند. این اعتبار در مبلغی مشخص به حساب مشتری در پنل کارگزاری واریز می گردد.

باید بدانید اعتبار بخش جدایی ناپذیر بازارهای مالی و سرمایه گذاری است. بسیار از سرمایه گذاران که فرصت های مناسبی را شناسایی می کنند، به دنبال استفاده از اعتبار مناسب برای افزایش بازدهی سرمایه گذاری های خود هستند. از این جهت شرایط اعتباری یک کارگزاری از جمله میزان اعتبار، درصد سود و راحتی اخذ اعتبار به خصوص در روزهای ابتدایی ورود به کارگزاری از جمله عوامل مهم در ارزیابی این شاخص است.

اعتبار معاملاتی (margin trading)، سرمایه ای می باشد که به صورت موقت در اختیار سرمایه گذار قرار داده می شود.

خرید اعتباری سهام در بورس یعنی چه؟

طبق توضیحات ارائه شده، خرید اعتباری سهام در بورس، به خرید اوراق با اعتبار تخصیص داده شده، خرید اعتباری سهام گفته می شود. اما خرید اعتباری سهام چه مزایای دارد؟

مزایای خرید اعتباری در بورس چیست؟

اصلی و مهمترین مزیت اعتبار و خرید اعتباری در بورس، افزایش قدرت خرید سرمایه گذار و معامله گر می باشد. به طوری که فرد سرمایه گذار آشنا به بازار، سهامی را در موقعیت مناسب خرید شناسایی می کند اما سرمایه ای برای خرید ندارد، پس به کارگزاری خود درخواست دریافت اعتبار می دهد و با اخذ اعتبار و افزایش قدرت خرید، اقدام به خرید اعتباری سهام می کند و به سود می رسد. به همین خرید اعتباری سهام چیست؟ دلیل دارا بودن ویژگی خرید اعتباری یکی از فاکتورهای مقایسه کارگزاری ها است.

مزیت دیگر دریافت اعتبار و خرید اعتباری سهام در بازار، افزایش بازدهی و کسب سود بیشتر است. البته لازمه آن این است که فرد هوشمندانه وارد معامله شود و از کسب سود خود مطمئن باشد. چرا که در غیر اینصورت متضرر خواهد شد.

از دیگر مزیت خرید اعتباری، ایجاد تنوع در سبد سهام می باشد و برای خرید سهام جدید مجبور به فروش سهام قبلی خود نیستید.. در نظر بگیرید سرمایه‌تان ضمن رعایت تمام اصول سرمایه گذاری و خرید سهام و تشکیل پرتفوی، به اندازی خرید نهایتا سه سهم خواهد بود، اما با دریافت اعتبار می توانید سهام بیشتری خرید کنید و در سبد سهام تنوع ایجاد کنید و در پی آن ریسک سبد خود را کاهش دهید.

ریسک خرید اعتباری در بورس

با مزایای خرید اعتباری سهام در بورس آشنا شدید و دانستید که کسب سود بیشتر و افزایش بازدهی با خرید اعتباری منوط به داشتن دانش و کسب آموزش های لازم است و از انجام معاملات خود باید مطمئن بود که به سود خواهیم رسید. اما باید بدانید خرید اعتباری در کنار مزیت ها، با ریسک هایی نیز همراه است.

1. خرید اعتباری و چند برابر شدن زیان

همانطور که با خرید اعتباری می توان به سود و بازدهی بیشتر رسید، ممکن است پیش بینی و تحلیل‌هایتان درست از آب درنیاید و سهم خریداری شده وارد ضرر و زیان شود که در اینصورت ضرر و زیان چند برابری را متحمل می شوید.

2. ریسک تسویه

در برخی مواقع سرمایه گذار در زمان سررسید و موعد بازگرداندن اعتبار، قادر به تسویه نبوده و در این صورت کارگزار برای تأمین نقدینگی، سهم فریز شده فرد را به فروش می رساند. یا در نظر بگیرید سود مد نظر حاصل نشود، پس در زمان تسویه شما وظیفه دارید مبلغ بیشتری پرداخت نمایید.

کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟

سهامداران اغلب به منظور داشتن قدرت خرید بالاتر، به دنبال دریافت اعتبار از کارگزاری خود هستند. سهامداری که به خوبی با بازار آشنایی داشته و حرفه ای ست، با سرمایه کم سود زیادی را نصیب خود می کند و سبد سهام خود را متنوع تر می کند. اما کدام کارگزاری ها اعتبار می دهند؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که اغلب کارگزاری های فعال کشور از جمله کارگزاری مفید، آگاه، مبین سرمایه، فارابی، اقتصاد نوین، کارگزاری آتیه، اقتصاد بیدار و … به مشتریان عضو و غیرعضو کارگزاری اعتبار اعطا می کنند اما شرایط دریافت اعتبار در کارگزاری های مختلف، متفاوت می باشد.

در ادامه شرایط دریافت اعتبار از چند کارگزاری معروف را بخوانید.

شرایط دریافت اعتبار کارگزاری مفید

یکی از خدمات کارگزاری مفید اعطای اعتبار بدون بهره به مشتریان در قالب بسته‌های اعتباری در بخش پلکان مي‌باشد. پلکان، باشگاه مشتریان کارگزاری مفید است که مشتریان با انجام معاملات و فعالیت‌های دیگر مانند شرکت در مسابقات روزانه می‌توانند کسب امتیاز کنند و با خرج کردن این امتیازها، مزایای مختلفی را بدست آورند. با این تفاسیر مشتریانی که در این کارگزاری خرید و فروشی نداشته و یا به تازگی مشتری این کارگزاری شده‌اند، تا زمانی که امتیازشان به سقف مشخصی برسد، نمی‌توانند درخواست اعتبار داشته باشند. البته کسب امتیاز مورد نیاز صرفا از طریق معاملات نیست و مشتریان می‌توانند با شرکت در مسابقه پیش بینی شاخص کل و هم وزن و بدست آوردن مدال‌های تعریف شده در پلکان امتیاز خود را افزایش دهند. جهت کسب اطلاعات بیشتر بر روی شرایط اعتباری کارگزاری مفید کلیک نمایید.

دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه نیز در لیست کارگزاری هایی قرار دارد که به مشتریان خود اعتبار ارائه می دهد.

• برای دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه می توانید از طریق سایت Bashgah20.ir اقدام نمایید. با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور در این سایت، بسته های اعتباری فعال کارگزاری آگاه قابل مشاهده می باشد.
• کارگزاری آگاه به اندازه 65 درصد ارزش پرتفوی سهامدار در دو حالت بسته های اعتباری و وام قرض الحسنه اعتبار می دهد.
• دریافت اعتبار از طریق قرارداد دو جانبه و برای مدت مشخصی صورت می پذیرد و لازم است در زمان مشخص شده تسویه صورت گیرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی شرایط اعتباری کارگزاری آگاه کلیک نمایید.

مهلت تسویه اعتبار

مهلت تسویه اعتبار دریافت شده در کارگزاری های مختلف، متفاوت از دیگری است و قاعده و قانون کلی ندارد اما به طور معمول اعتبارات در کارگزاری ها در دوره های سه ماهه، شش ماهه و یک ساله تسویه می شود. یکی از شرایط تسویه کارگزاران با مشتریان نحوه معاملات مشتری و عملکرد و کسب سود او می باشد.

سخن آخر

همانطور که دانستید، اعتبار و خرید اعتبار در بورس دارای مزایایی می باشد اما به شرط آنکه دانش لازم و کافی بورس را داشته و بر معاملات خود مسلط باشید تا به سود و بازدهی برسید. در غیر اینصورت اگر متضرر شوید، علاوه بر پرداخت مبلغ اعتبار، باید هزینه دریافت اعتبار را نیز بپردازید چون اعتبار ارائه شده دارای هزینه می باشد. بنابراین پیش از آنکه اقدام به دریافت اعتبار کنید، تمام جوانب را مد نظر و مورد بررسی قرار دهید. و بدانید تا زمانی که اعتبار دریافت شده را تسویه نکنید، نمی توانید از محل فروش سهام خود درخواست وجه داشته باشید.

خرید اعتباری سهام چیست؟

علاقمندان دوره‌های آموزشی کانون کارگزاران بورس واوراق بهادار می‌توانند به مناسبت پانزدهمین سالروز تاسیس کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و روز «کارگزار» از تخفیفات و شرایط ویژه این مجموعه به مدت دو هفته بهره‌مند شوند.

مدیر آموزش کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار: «واحد آموزش کانون کارکزاران بورس و اوراق بهادار سعی دارد در یک فرآیند آموزشی منظم به صورت کاملا کاربردی و مبتنی بر تجارب کسب شده در شرایط واقعی حرفه، با نگاهی آسیب‌‌شناسانه دانش شغلی و مهارت‌های عملی مخاطبان را بهبود بخشد. این گواهی‌نامه کاربردی برای کارشناسان و مدیران فناوری اطلاعات یا هر شخص وابسته به عضو که هر یک از وظایف مرتبط با امور فناوری اطلاعات یک نهاد مالی را بر عهده دارد، تعریف شده است.»

«گواهی‌نامه کاربردی کارشناس مالی صندوق‌های سرمایه‌گذاری» پنجمین مدرک کاربردی کانون است که ذیل ضوابط «برگزاری دوره‌های آموزش حرفه‌ای و صدور گواهی‌نامه کاربردی توسط کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار» تعریف شده است.