سهام در برابر کریپتو

هیچ ارز دیجیتالی وجود ندارد که بتوان گفت به طور قابل‌توجهی بهتر از بقیه است. این موضوع به ترجیحات شخصی و میزان تحمل ریسک هر فرد بستگی دارد. اگر ارزش کوین انتخابی شما به شدت کاهش یابد، آیا می‌توانید بخش قابل‌توجهی از سرمایه خود را از دست بدهید؟ آیا از آن کوین صرفاً برای کسب سود استفاده می‌کنید یا امیدوارید هزینه‌هایی را نیز با آن بپردازید؟ آیا فقط بحث پول است یا به دنبال سرمایه‌گذاری در یک پروژه با تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی هستید؟

انواع معاملات ارز دیجیتال و بازار کریپتو

معرفی انواع معاملات در بازار کریپتو؛ بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، بیت کوین کش (BCH)، لایت کوین (LTC)، مونرو (XMR)، آیوتا (MIOTA) نام ارزهای دیجیتالی است که همیشه و در همه رسانه‌ها شنیده و از بازار پر سود آن با خبرید. داستان‌های موفقیت‌ و سود میلیون‌ها نفر گزارش شده و این موفقیت دیگران را نیز ترغیب کرده که وارد بازار ارزهای دیجیتال شوند اما آیا سرمایه ‌گذاری روی ارز مجازی توصیه می‌شود؟ انواع معاملات در بازار کریپتو کدامند؟ در این مقاله قصد داریم به پاسخ این سوالات بپردازیم.

ارز رمزنگاری شده چیست؟

به بیان ساده ارزهای دیجیتال، سکه‌های دیجیتالی هستند که در سال‌های اخیرا محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند. شما می‌توانید از آن‌ها برای پرداخت هزینه کالاها و خدمات و همچنین دسترسی به پلتفرم‌های خاص استفاده نمایید. برخلاف ارزهای فیات که توسط بانک‌های مرکزی حمایت و نظارت می‌شوند، ارزهای دیجیتال وابستگی به نهادهای دولتی ندارند.

Cryptocurrency اصطلاحی برای ارزهای مجازی است که می‌توانند به عنوان یک وسیله پرداخت دیجیتال عمل کنند. در دنیای ارز دیجیتال هیچ بانکی برای فرآیندهای پرداخت مورد نیاز نیست. در دنیای بازار کریپتو موسسات مالی با یک شبکه غیرمتمرکز جایگزین شده که شرکت کنندگان آن به شخصه معاملات را مدیریت کرده و واحدهای ارز جدیدی تولید می‌کنند؛ این امر توسط فناوری بلاک چین که هر ارز دیجیتال بر آن استوار است امکان پذیر می‌شود. پیشوند «کریپتو» از اصطلاح رمزنگاری گرفته شده است که به نوبه خود از یونانی باستان می‌آید و در بهترین ترجمه می‌تواند به عنوان «نوشتن مخفی» معنا شود. امروزه رمزنگاری حوزه ای از علوم کامپیوتر را توصیف می‌کند که با رمزگذاری داده‌های مخفی سر و کار دارد. هر شخصی می‌تواند در این شبکه غیرمتمرکز معامله کرده و سرمایه خود را افزایش دهد.

اولین هدف از معرفی ارز دیجیتال، بیت کوین، ایجاد یک سیستم پرداختی بود که بدون موسسات مالی کار کند تا به مصرف کنندگان درجه خاصی از خودمختاری و ناشناس بودن بدهد. در نتیجه بیت کوین در سال‌های اخیر به عنوان وسیله‌ای برای پرداخت تراکنش‌های غیرقانونی مورد استفاده قرار گرفته است. اگرچه این شرایط پذیرش اجتماعی ارزهای دیجیتال را کاهش داد، اما فناوری زیربنایی اکنون گسترش یافته و بهبود زیادی پیدا کرده است. رمزارزها اکنون می‌توانند برای چیزی فراتر از تراکنش‌های پولی مورد استفاده قرار گیرند، زیرا آن‌ها یک جایگزین امن، سریع و مقرون به صرفه برای انتقال داده‌های حساس ارائه می‌دهند.

به عنوان مثال در یک پروژه آزمایشی، سازمان ملل از اتریوم برای توزیع منابع غذایی بین پناهندگان استفاده می‌کند. این سازمان کوپن‌های غذایی را از طریق بلاک چین صادر کرده و افراد نیازمند می‌توانند با اسکن عنبیه در کمپ‌ها سهم خود را دریافت نمایند. به این ترتیب منابع مالی مستقیماً به دست نیازمندان رسیده و هیچ سهام در برابر کریپتو مشکلی در روند این کمک ایجاد نخواهد شد. فیس‌بوک هم قصد دارد ارز دیجیتال خود را معرفی کند تا امکان پرداخت‌های جهانی از طریق فیس‌بوک، واتس‌اپ و اینستاگرام را فراهم نمایند.

چه نوع ارزهای رمزنگاری شده وجود دارد؟

در سال 2009 اولین و احتمالاً شناخته شده ترین ارز رمزنگاری شده ایجاد شد؛ بیت کوین ( BTC ). از نظر ارزش بازار اولین متولد ارز دیجیتال بیشترین سهم را از بازار ارزهای دیجیتال به خود اختصاص داده است. اتریوم (ETH) و بایننس کوین (BNB) به عنوان دومین و سومین ارزهای دیجیتال بزرگ در رتبه های بعدی قرار دارند. در سال‌های اخیر رمز ارزهای مختلفی روانه بازار شده است که برای خرید و فروش آن‌ها باید مطالعات کافی انجام داده و از ابزارهای مختلفی استفاده کنید.

انواع معاملات در بازار کریپتو کدامند؟

معاملات در بازار کریپتو به طور کلی با سه روش انجام می‌گیرد که هر معامله گر و سرمایه گذاری با توجه به نظر خود می‌تواند یکی از آن‌ها را برای خرید و فروش رمز ارز استفاده نماید.

• معامله فیوچرز ارز دیجیتال
• معامله اسپات ارز دیجیتال
• معامله هلد ارز دیجیتال

در ادامه به معرفی این سه روش معامله در بازار کریپتو خواهیم پرداخت.

معامله فیوچرز ارز دیجیتال چیست؟

معالمه فیوچرز یا قرارداد آتی تعهدی برای خرید و فروش یک دارایی در آینده است. معامله فیوچرز اغلب توسط معامله گرانی استفاده می‌شود که به دنبال پوشش ریسک خود هستند. معالمه فیوچرز، قراردادهای تجاری تنظیم شده بین دو طرف بوده و شامل توافقی برای خرید یا فروش یک دارایی پایه به قیمت ثابت در یک تاریخ معین است؛ به عبارت دیگر معامله گران نوعی شرط بندی بر روی تغییرات قیمتی یک رمز ارز انجام می‌دهند که در زمان رسیدن به تاریخ تعیین شده، ممکن است سود کرده و یا با پیش بینی اشتباه ضرر دریافت کنند.

برای درک بهتر این معامله اجازه دهید یک مثال بزنیم. تصور کنید شخص 1 در قیمت 50000 وارد معامله بیت کوین شده و احتمال می‌دهد در ماه آینده قیمت بیت کوین افزایش پیدا کند، در نتیجه یک معالمه اتی انجام داده و بر سر افزایش قیمت بیت کوین شرط بندی می‌کند. در سمت دیگر شخص 2 معتقد است بیت کوین کاهش قیمت خواهد داشت؛ در نتیجه بر روی قیمت پایین‌تر شرط بندی می‌کند. پس از یک ماه و با رسیدن به تاریخ مشخص، بیت کوین با قیمت 55000 دلار معامله می‌شود؛ این رقم سهام در برابر کریپتو نشان می‌دهد شخص 1 در شرط بندی خود موفق بوده و شخص دوم مجبور به پرداخت ضرر است. در نتیجه شخص 1 مبلغ 5000 سود خواهد کرد و شخص 2 ضرری 5000 تایی را تجربه می‌کند.

معاملات آتی به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که در برابر بازارهای بی ثبات از دارایی خود محافظت کرده و اطمینان حاصل کنند که می‌توانند یک ارز دیجیتال خاص را با قیمت تعیین شده در آینده خریداری کرده یا بفروشند. البته اگر قیمت در جهت مخالفی که یک معامله‌گر می‌خواهد حرکت کند، ممکن است بیشتر از قیمت بازار بیت‌کوین بپردازد یا آن را با ضرر بفروشد.

معاملات آتی کریپتو چگونه انجام می‌‌گیرد؟

سه جزء اصلی برای قرارداد آتی کریپتو وجود دارد.

• تاریخ انقضا: این انقضا به تاریخی اشاره دارد که قرارداد آتی باید تسویه شود. به عبارت دیگر یک طرف باید خرید کند و طرف دیگر باید به قیمت از پیش توافق شده بفروشد. با این حال شایان ذکر است که معامله گران می‌توانند در صورت تمایل قبل از تاریخ تسویه حساب، قراردادهای خود را به سایر سرمایه گذاران بفروشند.
• واحد در هر قرارداد: این مقدار ارزش هر قرارداد از یک رمز ارز را مشخص می‌کند و از پلتفرم به پلتفرم دیگر متفاوت است. به عنوان مثال یک قرارداد آتی بیت کوین CME برابر با 5 بیت کوین (به دلار آمریکا) است و یک قرارداد آتی بیت کوین در Deribit برابر با 10 بیت کوین است.

• اهرم: برای افزایش سود بالقوه یک معامله گر در شرط بندی آتی خود، صرافی‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند تا برای افزایش اندازه معاملات خود سرمایه قرض بگیرند. نرخ های اهرم بین پلتفرم‌ها بسیار متفاوت است. Kraken به کاربران اجازه می‌دهد تا معاملات خود را تا 50 برابر افزایش دهند، در حالی که FTX نرخ اهرم خود را از 100 برابر به 20 برابر کاهش داده است.

دو روش مختلف برای تسویه معاملات آتی در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد:

• تحویل فیزیکی: به این معنی که پس از تسویه حساب، خریدار بیت کوین را خریداری و دریافت می‌کند.
• • تسویه نقدی: به این معنی که پس از تسویه حساب، انتقال وجه نقد (معمولاً دلار آمریکا) بین خریدار و فروشنده وجود دارد.

قیمت گذاری آتی بازار کریپتو

اگرچه قرارداد آتی کریپتو قرار است قیمت دارایی را از نزدیک بررسی کند اما ارزش آن گاهی اوقات می‌تواند در سررسید معامله متفاوت باشد. این تغییرات معمولاً ناشی از حرکت ناگهانی در نوسانات بازار است که می‌تواند به دلیل وجود یک کاتالیزور اساسی مانند خرید بیت‌کوین بیشتر توسط تسلا یا ممنوع کردن رمز ارز در یک کشور بزرگ ایجاد شود. مسائل عرضه و تقاضا برای قراردادهای خاص، می‌تواند منجر به افزایش یا کاهش سود شود.

سایر تغییرات قیمت از عواملی مانند " gaps" نشات می‌گیرد. gaps یا شکاف به دوره‌های زمانی در نمودارهای قیمتی اشاره سهام در برابر کریپتو می‌کنند که در آن هیچ معامله‌ای صورت نمی‌گیرد؛ بنابراین هیچ داده قیمتی برای آن شکاف‌های زمانی وجود ندارد. البته لازم به ذکر است که این شکاف‌ها فقط در پلتفرم‌های سنتی مانند CME حضور دارند زیرا بر خلاف بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال که 24 ساعته معامله می‌کنند، ساعات معاملاتی خاصی دارند. اگر قیمت یک ارز دیجیتال در ساعات بسته شدن بازار سنتی به طور قابل توجهی جهش کند، زمانی که بازار روز بعد بازگشایی می‌شود، شکاف های بزرگی در نمودار قیمت دارایی در یک پلتفرم سنتی ظاهر می‌گردد.

معامله اسپات ارز دیجیتال چیست؟

به معاملاتی که در لحظه انجام گرفته، معاملات اسپات می‌گویند. معاملات اسپات شامل خرید یا فروش مستقیم دارایی‌های مالی مانند ارزهای دیجیتال، فارکس، سهام یا اوراق قرضه است. تحویل دارایی اغلب فوری است. معامله اسپات ارز دیجیتال در بین معامله گران بسیار محبوب بوده و بسیاری از صرافی‌ها گزینه‌های مختلفی را برای خرید و فروش رمز ارز در هر زمان که بخواهید در اختیار شما قرار می‌دهند. رمز ارزهایی با نقدینگی بالا نسبت به سایر رمز ارزها، حجم معاملات بیشتری در صرافی‌ها دارند.

معاملات اسپات یک راه ساده برای سرمایه گذاری و تجارت ارائه می‌دهند. با سرمایه گذاری کریپتو، اولین تجربه شما احتمالاً یک معامله لحظه ای در بازار اسپات خواهد بود، به عنوان مثال خرید BNB به قیمت بازار که می‌توان آن را نوعی معامله اسپات دانست. بازارهای اسپات در طبقات مختلف دارایی، از جمله ارزهای دیجیتال، سهام، کالاها، فارکس و اوراق قرضه وجود دارند.

برای درک بهتر این سبک از معاملات یک مثال کمک بهتری خواهد کرد. تصور کنید شما مقداری طلا با این امید که در ماه های آینده افزایش قیمت پیدا می‌کند، خریداری خواهید کرد. چنانچه قیمت طلا در طول چند ماه آتی افزایش پیدا نماید، سود قابل توجهی کسب خواهید کرد. اگر کم شود متحمل ضرر خواهید شد. به طور مشابه، در بازار کریپتو، اگر در حال حاضر یک سکه را به قیمت نقدی بخرید و آن را برای چند ماه آینده نگه دارید، یا سود زیادی خواهید داشت یا متحمل ضرر خواهید شد.

بازار اسپات چیست؟

بازار اسپات یک بازار مالی است که به روی عموم باز بوده و دارایی‌ها در آن بلافاصله معامله می‌شوند. در این بازار خریدار دارایی را با فیات یا وسیله مبادله دیگری از فروشنده خریداری می‌کند. تحویل دارایی معمولا سریع انجام خواهد گرفت اما این بستگی به آنچه معامله می‌شود، دارد. بازارهای اسپات به اشکال مختلفی وجود دارند و اشخاص ثالث که به عنوان صرافی شناخته می‌شوند، معمولا معاملات را تسهیل می‌کنند.

معامله‌گران با کمک روش اسپات سعی می‌کنند با خرید دارایی‌ها و امید به افزایش ارزش آن‌ها، سود قابل توجهی در بازار کسب کنند. آن‌ها می توانند دارایی های خود را بعداً در بازار بفروشند تا بتوانند سود بیشتری بدست آورند.

قیمت فعلی بازار یک رمز ارز به عنوان قیمت لحظه‌ای شناخته می‌شود. با استفاده از روش معامله اسپات، می‌توانید دارایی های خود را بلافاصله با بهترین قیمت لحظه ای موجود خریداری یا بفروشید؛ البته در نظر داشته باشید به طور کلی هیچ تضمینی وجود نخواهد داشت که قیمت آن رمز ارز در طول اجرای سفارش شما تغییری را تجربه نکند. ممکن است حجم کافی برای برآوردن سفارش شما با قیمت مورد نظر وجود نداشته باشد. به عنوان مثال، اگر سفارش ثبت شده شما 20 اتریوم با قیمت لحظه‌ای است و فقط 6 اتریوم با آن قیمت وجود داشته باشد، باید بقیه سفارش خود را با قیمت جدید اتریوم پر کنید. قیمت‌های لحظه‌ای در زمان واقعی به‌روزرسانی می‌شوند و با سفارش‌ها تغییر می‌کنند.

تفاوت بین معاملات اسپات و معاملات آتی چیست؟

قبلاً اشاره کردیم که بازارهای اسپات معاملات فوری را با تحویل لحظه‌ای انجام می‌دهند. از سوی دیگر بازار آتی دارای قراردادهایی است که مشخص می‌کند دید شما نسبت به افزایش یا کاهش یک رمز ارز در اینده چیست. در این معامله شخص خریدار و شخصی که قصد فروش آن رمز ارز را دارد، توافق کرده که مقدار معینی از رمز ارز را با قیمتی مشخص در آینده مبادله نمایند. زمانی که قرارداد در تاریخ تسویه سررسید بسته می‌شود، خریدار و فروشنده معمولاً به جای تحویل دارایی به تسویه نقدی می‌پردازند.

معامله هلد ارز دیجیتال

استراتژی ارزهای دیجیتال hodl توسط بسیاری از سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال که قصد دارند سود زیادی کسب کنند، استفاده شده و یکی از ساده‌ترین روش‌هایی است که از طریق آن می‌توانید روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید. HODL اصطلاحی است که از املای اشتباه کلمه " hold" توسط یک کاربر بوجود آمد و از همان زمان در بازار ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هلد نشان‌دهنده استراتژی است که در آن سرمایه‌گذار ارزهای دیجیتال بر ارزش بلند مدت یک ارز خاص تمرکز می‌کند با این باور که ارزهای دیجیتال در نهایت جایگزین ارزهای دولتی FIAT خواهند شد. حتی زمانی که ارزش توکن یا دارایی کاهش می‌یابد، HODL بر روی ارز دیجیتال مورد نظر اعمال شود، با این باور که در بلندمدت، ارزش توکن افزایش می‌یابد.

در 22 می 2021 یک سقوط کریپتو در یک بازه زمانی یک هفته، یک تریلیون دلار را از بین برد. بیت کوین که بیش از 40 درصد از بازار کریپتوهای جهانی را به خود اختصاص داده، پس از شروع روز در حدود 40000 دلار آمریکا، 30 درصد کاهش یافت و به 30000 دلار رسید که پایین ترین حد از ژانویه بود. پس از چند روز بیت کوین (BTC) دوباره به ارزش خود بازگشت و به صعود ادامه داد و سرمایه گذارانی که با وحشت بیت کوین خود را فروختند، در نهایت سرمایه خود را از دست دادند. در مقابل سرمایه گذارانی که استراتژی HODL را اجرا کردند، از این افت ناگهانی ارزش عبور کرده و منتظر ماندند تا در نهایت ارزش توکن افزایش یابد. در 10 نوامبر 2021، بیت کوین به ارزش جدید 69044.77 دلار دست یافت. این قیمتی بود که بیت کوین قبلاً هرگز به آن دست نیافته بود و نشان می‌داد که استراتژی HODL چقدر برای این توکن خاص مؤثر بوده است.

این روش هلد می‌تواند یک استراتژی بسیار هوشمندانه و کارآمد برای سرمایه‌گذاران مبتدی ارز دیجیتال یا سرمایه‌گذارانی باشد که مستعد احساسات هستند و به طور منظم تصمیم‌های تکانشی می‌گیرند.

فواید استفاده از استراتژی هلد

دلایل زیادی وجود دارد که چرا استراتژی hodl می تواند هنگام معامله با دارایی های ارز دیجیتال سودمند باشد.

• سود بلند مدت

با نگاهی به برترین توکن‌های ارزهای دیجیتال، متوجه سود بلند مدتی خواهید شد که طی این سال‌ها بدست آورده‌اند. همه کسانی که در اوایل معرفی این بازار BTC خریداری کردند، اکنون جز افراد ثروتمندی هستند که دیگر نیازی نیست نگران مشکلات مالی خود باشند. سود بلند مدت شامل استراتژی نگهداری یک ساله توکن است تا به سود قابل توجهی دست یابد. برخی حتی ممکن است HODLing را تا بازه زمانی بسیار طولانی تر حفظ کنند تا قیمت رمز ارز افزایش قابل توجهی پیدا کند.

• انتقال ثروت نسلی

خانواده شما ممکن است ثروتمند شوند زیرا دارایی‌هایی که دارید می‌تواند به نسل بعدی منتقل شود. اگر بخواهید ارزهای دیجیتال خود را برای طولانی مدت حفظ کنید، خانواده آینده شما ثروت قابل توجهی را بدست خواهند آورد. طبق یک نظرسنجی تقریباً نیمی از میلیونرها حداقل 25 درصد از ثروت خود را در ارزهای دیجیتال قرار داده‌اند تا سود آن به فرزندان رسیده و اصل پول حفظ شود.

• هلد در برابر تورم

محبوبیت ارزهای دیجیتال به ویژه در میان سرمایه گذاران در حال افزایش است. این بدان معناست که بسیاری از سرمایه‌گذاران، ارزهای دیجیتال را در مقایسه با طلا، محافظ بهتری در برابر تورم می‌بینند. روش هلد ارزهای دیجیتال می‌تواند در مقایسه با بسیاری از ارزهای جایگزین فیات، به حفظ ارزش واقعی دارایی منجر شود، به همین دلیل است که نگه داشتن کریپتو ممکن است یک گزینه عالی باشد به خصوص برای بیت کوین.

سخن پایانی

بسته به اینکه چه هدفی را در بازار مالی دنبال می‌کنید، می‌توانید از روش‌های مختلف معاملاتی بازار رمز ارز استفاده نمایید. به طور مثال روش هلد می‌تواند یک استراتژی سودمند باشد، به‌ویژه برای کسانی که می‌خواهند رویکردی غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری خود داشته باشند یا برای کسایی که تمایل دارند در موج بازار سود کسب کنند، روش معاملات اسپات مناسب‌تر خواهد بود. با این حال مثل همیشه قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه کدام استراتژی مناسب نیازهای شماست، مطمئن شوید که تحقیقات لازم را انجام داده‌اید. منبع: زدبورس

کریپتو در مقابل سهام – بازار مناسب برای شما چیست؟ –

در مقاله زیر قصد داریم به سوال Crypto vs پاسخ دهیم. سهام – بازار مناسب برای شما چیست؟ بیایید دریابیم که چگونه یک گزینه سرمایه گذاری جدید (کریپتو) توانسته است یک طبقه دارایی قدیمی (سهام) را برای پول خود به ارمغان بیاورد. برای بهبود سرمایه گذاری در رمزنگاری، ابزار Algory را بررسی کنید و در مورد فناوری کریپتو بیشتر بدانید، مطالب آموزشی ما را بررسی کنید. سرمایه گذاران همیشه گزینه های سرمایه گذاری متعددی داشته اند که معمولاً شامل سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و بسیاری موارد دیگر است. در طول دهه گذشته، یک گزینه سرمایه گذاری جدید به نام کریپتو به آرامی راه خود را به بازار باز کرده است.

کریپتو در مقابل سهام – تعاریف

• رمزنگاری – کریپتو مخفف رمزارز است و دارایی های دیجیتالی هستند که بر روی فناوری توزیع شده بلاک چین اجرا می شوند و توسط رمزنگاری ایمن می شوند. بیشتر آنها قصد داشتند به عنوان وسیله مبادله یا ذخیره ارزش عمل کنند. همچنین، آنها مستعد نوسانات و ریسک بالاتر قیمت هستند.
• سهام – این یک طبقه دارایی است که نشان دهنده مالکیت جزئی یا جزئی از سهام، حقوق صاحبان سهام یا بهره در یک شرکت است. آنها می توانند بازدهی بلند مدت و کوتاه مدت داشته باشند. گاهی اوقات صاحبان سهام حق دریافت سهمی از سود شرکت را به صورت سود سهام دارند. معمولاً ارزش آن تحت تأثیر عواملی مانند اطلاعیه های خبری مرتبط و عملکرد شرکت قرار می گیرد.

در حالی که آنها طبقات مختلف دارایی هستند، هر دو ارز دیجیتال و سهام قابل معامله هستند و به عنوان وسایل سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند.

کریپتو در مقابل سهام – ویژگی ها

سهام نشان دهنده مالکیت یک کسب و کار واقعی است و بنابراین سرمایه گذاران تصمیمات خود را بر اساس نتایج تجاری، ذخایر نقدی و چشم انداز رشد در میان عوامل دیگر قرار می دهند.

ارزش بازار یک ارز دیجیتال به عرضه و تقاضا کاهش می یابد. هدف این است که شخصی را پیدا کنید که مایل به خرید با قیمتی بالاتر از قیمت خرید شما باشد.

بازار سهام با بیش از یک قرن مقررات و قوانینی که در هر معامله ای تنظیم شده است، سابقه ای طولانی دارد. قوانین محکمی برای نحوه تجارت، مالکیت و مدیریت سهام خود وجود دارد. شما می توانید یک مدرک تحصیلات تکمیلی کسب کنید و یک حرفه کامل فقط در جنبه های مالیاتی سود مبتنی بر سهام داشته باشید.

کریپتو در حال حاضر فاقد یک چارچوب نظارتی است، بیشتر کشورها تازه شروع به تدوین مقررات مربوط به کریپتو خود کرده‌اند. آینده نظارتی ارزهای رمزنگاری شده در هواست و بسیاری از سرمایه‌گذاران تا زمانی که یک قانون مشخص وجود نداشته باشد وارد بازار ارزهای دیجیتال نخواهند شد.

تجربه اولیه تجارت نیز مشابه است، شما یک حساب با یک کارگزار باز می کنید، مقداری پول به حساب واریز می کنید، دارایی را انتخاب می کنید و سفارش را انجام می دهید. تنها تفاوت این است که برای ذخیره دارایی های رمزنگاری خود به یک کیف پول رمزنگاری نیاز دارید.

کریپتو در مقابل سهام – شباهت ها

هر سرمایه گذاری ارزشمندی دارای سطحی از ریسک است. برای سهام و کریپتو، این ریسک تا حد زیادی ناشی از نوسان قیمت است. این امر به ویژه زمانی صادق است که در یک دوره طولانی مشاهده شود.

هر دو دارایی از طریق بسترهای تبادل/کارگزاری خرید و فروش می شوند. خطوط بین این دو به طور فزاینده ای مبهم می شود. بنابراین سرمایه گذاران می توانند بدون اصطکاک به هر دو دارایی بر روی یک پلتفرم دسترسی داشته باشند و معامله کنند.

هر دوی این سهام به دلیل وسوسه کسب درآمد سریع از رفتارهای کلاهبرداری رنج می برند. پمپ ها و دامپ ها هم در ارزهای دیجیتال و هم در سهام بسیار محبوب هستند.

هم ارزهای دیجیتال و هم سهام در بین سرمایه گذاران نهادی محبوب تر از سرمایه گذاران فردی هستند. به طور کلی هر دو دارایی به عنوان فرصتی برای انباشت ثروت سهام در برابر کریپتو در نظر گرفته می شوند.

کریپتو در مقابل سهام – تفاوت ها

در حالی که برخی از ارزهای رمزپایه دارای عرضه کلی ثابت هستند، اکثراً محدودیتی برای تعداد کل قابل استخراج یا استخراج ندارند.

از سوی دیگر، سهام تمایل به متغیر بودن کمتری دارد زیرا مقدار f سهام موجود کنترل می شود و در نهایت توسط عملیات شرکت صادرکننده پشتیبانی می شود.

سهام / سهام به طور کلی توسط اوراق بهادار و سایر تنظیم کننده ها مورد بررسی قرار می گیرند. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی بدون نظارت باقی می مانند که آنها را برای برخی از سرمایه گذاران بسیار جذاب و برای برخی دیگر ترسناک می کند.

در حالی که اکثر ارزهای رمزنگاری شده به عنوان ارزهای معاملاتی طراحی شده بودند، سهام عموماً به عنوان بخشی از مالکیت شرکت صادرکننده عمل می کرد.

اکثر ارزهای رمزنگاری شده قابل برنامه ریزی هستند زیرا از فناوری بلاک چین پشتیبانی می کنند.

از سوی دیگر، سهام به هیچ وجه قابل برنامه ریزی نیستند. استفاده از آنها شامل افزایش ارزش سرمایه، جریان نقدی سود سهام، و حق رای است.

سهام به شما این امکان را می دهد که عملا از هر بخش و کشوری در جهان انتخاب کنید. این به شما این امکان را می دهد که یک سبد بسیار متنوع را که به طور کامل به صنعت یا بازار جغرافیایی خاصی وابسته نیست، جمع آوری کنید. در عوض، این می تواند به کاهش خطر از دست دادن همه چیز کمک کند.

کریپتوکارنسی ها شباهت بیشتری دارند و عملکرد مشابهی دارند. هیچ راهی برای تنوع کامل سرمایه گذاری شما وجود ندارد. این شما را در موقعیت خطرناک تری قرار می دهد.

کریپتو در مقابل سهام – بازار مناسب برای شما چیست؟

1. رمزنگاری

کریپتو در مقابل سهام – کدام آینده روشن تری دارد؟

این یک تمرین خوب است که قبل از پرداختن به پول خود، آینده نزدیک یک سرمایه گذاری را در نظر بگیرید. بنابراین، بین کریپتو و سهام، کدام یک آینده روشن تری دارد؟

با اصلاحات نظارتی کریپتو که در حال حاضر در حال انجام است، اکوسیستم ارزهای دیجیتال قرار است در آینده قابل پیش‌بینی حتی به طرز چشمگیری پیشرفت کند. باید انتظار داشت که مجموعه جدیدی از چالش ها، ویژگی ها و فرصت ها را ارائه دهد.

در همین حال، باید انتظار داشت که بازار سهام با سرعت کمتری به حرکت خود ادامه دهد. که چندین دهه پیش با بخش عمده دردهای فزاینده خود دست و پنجه نرم کرده است. به همین دلیل، سهام بسیار امن تر از ارزهای دیجیتال هستند و همچنان فرصتی برای تولید ثروت هستند.

به طور خلاصه، شما باید در حال حاضر میزان قرار گرفتن در معرض کریپتو خود را کم نگه دارید، و فرصت های حدس و گمان و هیجان انگیز و در عین حال تا حد زیادی اثبات نشده را در نظر داشته باشید.

نتیجه

برای سوال کریپتو در مقابل. سهام، هیچ پاسخ یک اندازه متناسب با همه وجود ندارد. این به ویژه به این دلیل است که افراد مختلف نیازهای سرمایه گذاری متفاوتی دارند. به بیان ساده، احتمالاً با نگرانی در مورد امنیت سرمایه گذاری در رمزارزهای خود، بیشتر از آنچه که در مورد سهام انجام داده اید، خواب خود را از دست خواهید داد. با این حال، یک سبد سرمایه گذاری جامد باید دارای ترکیبی متنوع از دارایی ها باشد. قرار دادن پول در سهام و ارز دیجیتال به گسترش ریسک شما کمک می کند.

سقوط سهام ماینرهای کریپتو به خاطر ترس از رکود شدید در آمریکا

شرکت‌های بزرگ در بخش ماینینگ یا استخراج کریپتو در کنار ارزهای دیجیتال روزهای سختی را سپری می‌کنند؛ یکی از دلایل عمده‌ی آن ترس از رکود شدید در آمریکا است.

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز به نقل از بلومبرگ، سهام شرکت‌های بزرگ استخراج کریپتو در روز دوشنبه، هم‌زمان با بازار بورس نیویورک، به افت شدید خود ادامه داد. نگرانی‌های فزاینده در مورد تشدید سخت‌گیری‌های پولی فدرال رزرو، که می‌تواند اقتصاد ایالات متحده را به سمت رکود سوق دهد، به شدت به بازار کریپتو ضربه زده است.

سهام شرکت‌های ماینینگ، درست مانند بیت‌کوین (BTC)، از بالاترین سطح خود به پایین سقوط کرده‌اند. ارزش این شرکت‌های فعال در حوزه‌ی ماینینگ یا استخراج کریپتو که حجم بالایی از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال جهان را در ترازنامه‌ی خود دارند، به پایین‌ترین سطح سالانه‌ی ‌خود رسیده است.

جو ریسک‌گریزی در همه جا گسترده شده

استیون مک‌کلرگ، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری شرکت والکری، گفته است «جو ریسک‌گریز حاکم بر بازارهای ارز دیجیتال و سهام باعث شده است بسیاری از سرمایه‌گذاران تصمیم بگیرید دارایی‌های خود را بفروشند و نقد کنند».
وی اضافه کرد که «ارتباط نزدیک میان بین این دو دارایی در ماه‌های اخیر آشکارتر شده است، زیرا تعداد شرکت‌های سهامی عام که در حوزه‌ی بلاک چین و دارایی‌های دیجیتال فعالیت می‌کنند، هم‌چنان در حال رشد است و احتمالا به رشد خود نیز ادامه می‌دهد».

بر اساس گزارش CoinMarketCap، به دنبال هجوم سرمایه‌گذاران برای فروش دارایی‌های پر ریسک در آخر هفته‌ی گذشته، امروز بیت کوین 10.40 درصد کاهش یافت و با قیمت 30,924 دلار معامله شد. پس از اعلام فدرال رزرو مبنی بر افزایش نرخ بهره به منظور تحت کنترل درآوردن تورم افسارگسیخته در آمریکا، ارزش سهام شرکت‌های فناوری نیز سقوط کرد.

شاخص‌‌‌های اصلی که در نوامبر (آبان) سال گذشته به بالاترین سطح خود رسیده بودند، سقوط کردند؛ نزدک-100 بیست و پنج درصد و S&P 500 نیز تقریبا 14% کاهش یافت.

این جو ریسک‌گریزی ضربه‌ی سختی بر بیت کوین و بازار وسیع کریپتو وارد کرده است. بازار کریپتو در سال جاری نوسان‌های زیادی را تجربه کرده و نشانه‌ای از بازگشت به بالاترین سطح سال گذشته وجود ندارد.

در سال 2021، ممنوعیت استخراج کریپتو توسط دولت چین باعث شد که ارزش سهام شرکت‌های استخراج کریپتو در آمریکا به بالاترین حد خود برسد؛ زیرا رقبا یا به طور کامل حذف شدند یا به اجبار تغییر مکان دادند. با این حال، اخیرا سهام این شرکت‌ها کاهش شدیدی را تجربه کرده است.

ماینرها با دو چالش روبه‌رو هستند

حاشیه سود ماینرها نیز به شدت تحت تاثیر قرار گرفته است، ولی نه فقط به خاطر وضعیت نزولی بازار. به دلیل تحریم‌های اعمال‌شده بر روسیه و متعاقبا، افزایش قیمت انرژی، هزینه‌های مرتبط با سهام در برابر کریپتو استخراج ارزهای دیجیتال نیز بیش‌تر شده‌اند.

به عقیده مک‌کلرگ، «این وضعیت تا تابستان ادامه خواهد داشت، به‌ویژه اگر افزایش نرخ بهره توسط فدرال رزرو ادامه داشته باشد؛ البته، بر اساس الگویی که عمدتا در یک دهه‌ی گذشته همواره در بازار قابل مشاهده بوده است، امکان دارد در پایان سال به طور بالقوه با یک روند صعودی روبه‌رو بشویم.»
وی هم‌چنین تأکید کرد «چیزی که اکنون که باید به آن توجه کرد منحنی بازده است، زیرا وارونگی آن می‌تواند نشان‌دهنده‌ی وخامت اوضاع باشد. رکود نزدیک است.»

معرفی بهترین پلتفرم‌های staking در ۲۰۲۲

استیک یا سهام گذاری، کسب درامد منفعلانه از جهان کریپتو است. در این روش شما بخشی از سرمایه خود را به شبکه می‌دهید و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنید.

استیکینگ کریپتو شبیه به سپرده گذاری مدت دار است، اما خطرات بیشتری برای سرمایه شما دارد. البته لازم به ذکر و قابل توجه است که هر رمزارزی برای استیک مناسب نیست و این سهام در برابر کریپتو قابلیت را ندارد. فقط ارزهای دیجیتالی قابلیت استیکینگ دارند که از روش اجماع اثبات سهام پیروی کنند. به طور مثال شما در بیت کوین اجازه و شرایط استیک ندارید زیرا این رمزارز با اجماع اثبات کار فعالیت می‌کند. اما سایر رمزارزهایی که از اثبات سهام یا pos پیروی می‌کنند؛ قابلیت stake شدن نیز دارند.

به طور خلاصه، استیکینگ کریپتو، ارزهای دیجیتال شما را در حالت خواب زمستانی در یک صرافی یا استخر سهام قرار می‌دهد تا پس از دوره قفل شدن، پاداش دریافت کنید.
آسان به نظر می‌رسد؛ اما قیمت‌های نوسانی کوین‌های کریپتو را در نظر بگیرید و به ریسک این کار را درک کنید.

کریپتوی استیک شده شما می‌تواند در طول قرارداد سهامداری سقوط کند و نابود شود یا همه چیز می‌تواند فوق العاده مثبت باشد، اگر در شرایط مثبت کوین شما قله‌هایی را که هرگز تصور نمی‌کردید لمس کند، نمی توانید آن‌ها را بفروشید تا تاریخ دوره استیک به پایان سهام در برابر کریپتو برسد. بررسی زوایای مختلف نشان می‌دهد که این کار چندان آسان نیست!

در نهایت، شما نباید بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید، استیک کنید.

بهترین پلتفرم‌های staking

کراکن Kraken

در زمان نگارش این مقاله، کراکن چهارمین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال است که توسط CoinMarketCap رتبه بندی شده است. کراکن اجازه می‌دهد تا در ۱۲ دارایی کریپتو استیک کنید.

بایننس binance

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم مبادلات روزانه است. همچنین یکی از بهترین پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو می‌باشد که از بیش از ۱۰۰ کوین در آن به اشتراک گذاشته شده است.

در بایننس به دو شکل می‌توان فرایند استیکینگ را انجام داد: قفل شده و انعطاف پذیر

همانطور که از نام آن‌ها مشخص است، استیکینگ قفل شده در یک دوره تعیین شده است، در حالی که در استیکینگ انعطاف پذیری به بهای کاهش پاداش استیکینگ به شما آزادی برداشت بدون بازه زمانی خاص داده می‌شود. البته قابل ذکر است، استیکینگ قفل شده نیز امکان برداشت شبیه به فرایند انعطاف پذیر را فراهم می‌کند، اما شما تمام پاداش خود را از دست خواهید داد.

استیکینگ قفل شده بایننس معمولا وجوه ما را برای حداقل ۳۰ روز نگه می‌دارد، البته تعداد کمی از کوین‌ها به مدت ۱۰ یا ۱۵ روز نیز فرصت می دهند. آنها اغلب دارای بازده درصد سالانه بالاتر (APY) و ایمن‌تر هستند.

دوره‌های استیک انعطاف‌پذیر همراه با استیکینگ DeFi است. در اینجا، شما روی پروژه‌های DeFi شخص ثالث سرمایه‌گذاری می‌کنید که ممکن است منجر به حمله به قرارداد هوشمند شود و مبلغ سرمایه‌گذاری شما از دست برود.

اما مزیت اصلی شرط‌بندی DeFi این است که لازم نیست برای هر پروژه‌ای که در آن شریک می‌شوید، یک کیف پول زنجیره‌ای داشته باشید و پس از آن، دوره‌های اوراق قرضه بسیار کوتاهی وجود دارد که اکثر آنها ۲۴ ساعت دارند.

با این حال، برخی ممکن است بایننس را گیج کننده بدانند. در این صورت، می توانید از کیف پول Trust که به طور رسمی پشتیبانی می شود، استفاده کنید و از آن سهم بگیرید.

و مانند کراکن، بایننس نیز هیچ هزینه ای برای استیکینگ دریافت نمی‌کند.

بیت استمپ BitStamp

BitStamp یازدهمین صرافی بزرگ ارز دیجیتال از بین بیش از ۳۰۰ صرافی موجود در CoinMarketCap است. آنها به صورت دوره ای برای نگهداری رمزارز برای مدت زمان معینی به شما پاداش می‌دهند.

در زمان نگارش این مقاله، BitStamp از سهامداری یا استیکینگ در Algorand (ALGO) و Ethereum پشتیبانی می‌کند.

ALGO به طور خودکار ۲۴ ساعت پس از اینکه آنها را در حساب خود داشته باشید، شرط بندی می شود. APY تا ۵% است و به مبلغ شرط بندی شما بستگی دارد.

پاداش‌ها از جامعه الگوراند گرفته شده و به صورت فصلی توزیع می‌شوند. علاوه بر این، هیچ قفلی با ALGO staking وجود ندارد، پس همچنین می‌توانید هر زمان که بخواهید انصراف دهید.

برای استیکینگ اتریوم، باید تمام اتریوم را به ETH2 تبدیل کرد. این بدان معناست که توکن‌های اتریوم خود را به زنجیره بیکن منتقل کنید، که در نهایت پس از ارتقاء اتریوم به پروتکل Proof-of-Stake (معروف به اتریوم ۲.۰) کوین‌های اتریوم ۲.۰ شما باقی می‌ماند.

پس از مهاجرت، تمام اتریوم به طور خودکار استیک می‌شود و واجد شرایط کسب درآمد سالانه تا ۴.۴۴٪ است. مانند سهام ALGO، اندازه سهام ETH APY سهام را تعیین می‌کند.

برای ETH، جوایز به صورت ماهانه توزیع می‌شوند، اما فقط پس از اتمام دوره شرط‌بندی می‌توان از آنها استفاده کرد. این بدان معناست که باید منتظر بمانید تا ارتقای اتریوم ۲.۰ تکمیل شود.

به دلیل ماهیت گیج کننده استیکینگ ETH، توصیه می‌شود قبل از تصمیم، بخش سؤالات متداول را در BitStamp بررسی کنید.

MyContainer

MyContainer یک سرویس بسیار عالی استیکینگ خودکار و مسترنود مشترک است.

به زبان ساده، مسترنودها دارای سهام بیشتری هستند، کارهای کمی متفاوت انجام می دهند و نسبت به یک نود معمولی در یک شبکه بلاک چین خاص، پاداش بیشتری کسب می‌کنند.

برخلاف اکثر پلتفرم‌های رمزنگاری، MyContainer توسط واحد اطلاعات مالی منطقه‌ای (FIU) تنظیم می‌شود.

علاوه بر این، می‌توانید یک کیف پول شخصی راه اندازی کنید و آن را از طریق MyContainer به اشتراک بگذارید. این به این معنی است که از کلیدهای خصوصی خود استفاده کنید، که مسلماً ایمن‌تر از استیکینگ معمولی و کمی فنی تر است، اما MyContainer راهنماهای دقیقی برای شما دارد.

با افزودن به شفافیت، آن‌ها به وضوح هزینه مربوط به استیک کوین‌های خاص را بیان می‌کنند. MyContainer به شما امکان می‌دهد سود مرکب از جوایز دریافت کنید تا سود را به حداکثر برسانید.

Stake.Fish

Stake.Fish یک سرویس کاملاً غیر محرمانه است. آنها نئودهای اعتبارسنجی عمومی را در بسیاری از شبکه‌های رمزنگاری با راهنمای ویدیویی دقیق برای تفویض اختیار اجرا می‌کنند.

این مشابه چیزی است که ما در مورد MyContainer بحث کردیم. شما رمزنگاری خود را به یک گره اعتبارسنجی عمومی اختصاص می‌دهید و آنها کار را از طرف شما با هزینه‌ای ناچیز انجام می‌دهند.

Stake.Fish به وضوح به هزینه‌های خدمات، پاداش‌های مورد انتظار، دوره پیوند و فواصل پرداخت در برابر همه پروژه‌های سهام اشاره می‌کند.

آنها ممکن است مانند برخی از موارد موجود در این لیست، راه حلی برای شرط بندی یک کلیک نداشته باشند. بدون در نظر گرفتن این موضوع، این یکی از ایمن‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری از کیف پول رمزنگاری شخصی شماست. تنها روشی که می‌تواند از آن پیشی بگیرد، اجرای یک گره اعتبارسنجی است که نیاز به سرمایه‌گذاری قابل توجه و دانش فنی دارد.

در نهایت، اگر بتوانید پیش از راه‌حل‌های یک کلیک فکر کنید، این یکی از بهترین پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو است.

کوین بیس coinbase

Coinbase یک راه حل بی دردسر ارائه می‌دهد.

برای استکینگ در کوین‌بیس، می‌توانید کریپتوهای پشتیبانی‌شده با استکینگ را در صرافی آن‌ها بخرید یا از هر کیف پول ارز دیجیتال خارجی به حساب کوین‌بیس خود انتقال دهید. پس از آن، شرط بندی در صفحه دارایی‌های خاص در پورتفولیوی شما در دسترس است.

این روش بسیار ساده‌ترین روش است، اما پرهزینه‌ترین روش نیز هست. توافقنامه کاربر، کمیسیونی را که Coinbase دریافت می‌کند، نشان می‌دهد.

Source: Coinbase User Agreement

آنها برای کوین‌های خاصی مانند Stake.Fish هزینه متفاوتی دریافت نمی‌کنند، اما شما در نهایت ۲۵٪ از پاداش شرط بندی خود را برای سادگی بیشتر پرداخت می‌کنید.

تنها مزیت غیر از روش ساده این است که بر خلاف بایننس، حداقل محدودیت شرط بندی وجود ندارد.

Crypto.Com

Crypto.Com از شرط بندی انعطاف پذیر و ثابت با چند ضربه از برنامه تلفن هوشمند خود پشتیبانی می‌کند.

می‌توانید چندین ارز رمزنگاری شده را برای به اشتراک گذاشتن در Crypto.Com بررسی کنید، از جمله برخی از استیبل کوین‌ها.

جالب اینجاست که می‌توانید با اضافه کردن چند توکن CRO به استخر سهام، پاداش‌های خود را افزایش دهید. به نظر می رسد این راهی برای تشویق استفاده از CRO، که توکن اصلی آنهاست، باشد.

به طور کلی، این پلتفرم بسیار ساده است، و حتی تازه واردان نیز آن را یک پلتفرم عالی برای اشتراک ارزهای دیجیتال خواهند یافت.

eToro Staking

eToro از شرط بندی در Cardano (ADA) و Tron (TRX) با پشتیبانی از سهام ETH در کشورهای منتخب پشتیبانی می کند.

حداقل دوره نگهداری برای ADA نه روز و برای TRX هفت روز است.

کمیسیون eToro در مورد جوایز بر اساس وضعیت عضویت در باشگاه کاربر است. به عنوان مثال، اعضای برنز بالاترین ۲۵٪ کمیسیون را پرداخت می کنند در حالی که اعضای الماس و پلاتین + کمترین برش را دارند، ۱۰٪.

در نهایت، این پلتفرم استیکینگ کریپتو برای کسانی که قبلاً با eToro مرتبط هستند بهترین است تا از حداکثر سود بهره ببرند.

کوکوین KuCoin

KuCoin پیشنهاد می دهد که انعطاف پذیر یا نرم است که بدون هیچ دوره قفل سخت ارائه می شود. با این حال، می‌توانید برای دریافت پاداش‌های بالاتر، در برنامه‌های شرط‌بندی با طول ثابت آن‌ها مشترک شوید.

برنامه‌های شرط‌بندی نرم KuCoin با یک دوره بازخرید ارائه می‌شوند که عملاً زمانی بین توقف شرط‌بندی و دسترسی مجدد به وجوه یا جوایز شرط‌بندی شده است.

به عنوان مثال، پولکادوت (DOT) یک دوره بازخرید ۲۸ روزه دارد. ناراحت نباش این یکی از بزرگترین دوره های بازخرید است، با بیشتر ارزش های دیگر در حدود یک هفته یا حتی کمتر.

هر چقدر هم کم باشد، حداقل آستانه هایی وجود دارد که باید برای شرط بندی نگه دارید.

در نهایت، KuCoin یک صرافی معتبر است که به اندازه کافی برای افرادی که به دنبال یک پلتفرم اشتراک ارز دیجیتال کاربر پسند هستند، ارزش دارد.

چند نکته قبل از شروع

لطفا توجه داشته باشید که APY ذکر شده به طور کلی در همان سکه اعطا می شود. بنابراین، هنگام قرار دادن هر رمزنگاری خاص، بیشتر مراقب باشید. زیرا حتی یک بازده به ظاهر سودآور نیز در صورت شکست دارایی اساسی، معنای زیادی نخواهد داشت.

بعلاوه، انتخاب یک پلتفرم اعتباری معتبر، حتی با بهای بازدهی کمتر، کار بیهوده ای است، زیرا می توانید در معرض کاهش قرار بگیرید، که جریمه ای است که شبکه به دلیل رفتار مخرب یا فقط آفلاین بودن بر روی گره های اعتبارسنجی اعمال می کند. و هر رویداد بریده بریده، از پاداش های شما دور می شود.

در نهایت، فریب بنرهای بدون پرداخت هزینه را نخورید. در عوض، APY را بین پلتفرم های مختلف برای سکه موضوع مقایسه کنید.

به عبارت ساده، بهترین گزینه برای کاربران باهوش Stake.Fish و MyContainer هستند. با این حال، افراد غیرفنی کریپتو باید بایننس، کراکن یا کوکوین را امتحان کنند.

اما تکرار می‌کنم: بیش از چیزی که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

ارزهای دیجیتال این پتانسیل را دارند که انقلاب بزرگی در سیستم‌های مالی فعلی ایجاد کنند و وجود زیرساخت‌های مالی سنتی را زیر سؤال ببرند. اما مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟ چگونه باید تصمیم گرفت که در کدام پروژه رمزارزی و در کل، دنیای کریپتو سرمایه‌گذاری کرد؟ اگر شما هم سؤالاتی از این دست برایتان پیش آمده، نگران نباشید. ما در این مقاله قصد داریم به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم. با ما همراه باشید.

مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اگرچه ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی نسبتاً جدید هستند، اما اگر بدانید چگونه از آنها استفاده کنید، مزایای بسیاری دارند که در ادامه به مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم.

۱. ریسک بالا و پتانسیل سوددهی بالا

در حال حاضر، بیش از ۱۷ هزار ارز دیجیتال در بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و قابلیت‌های خاصی را ارائه می‌دهند. اما همه ارزهای دیجیتال چند ویژگی مشترک دارند که مهم‌ترین آن، رشد و افت ناگهانی قیمت آنها است. قیمت ارزهای دیجیتال بیشتر با توجه به عرضه کوین توسط ماینرها و تقاضا برای آنها از سوی خریداران، تعیین می‌شود. این پویایی عرضه و تقاضا می‌تواند منجر به بازدهی‌ بالایی شود. به عنوان مثال، قیمت اتریوم از ژوئیه ۲۰۲۱ تا دسامبر ۲۰۲۱ تقریباً دو برابر شد. این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که در زمان مناسب وارد بازار می‌شوند، سود زیادی را به همراه داشته باشد.

2. امنیت بالای فناوری بلاکچین، زیربنای ارزهای دیجیتال

برخی از مزایای اصلی ارزهای دیجیتال، نه به خود آنها بلکه به زیرساختی که از آنها پشتیبانی می‌کند، برمی‌گردد. این زیرساخت، فناوری بلاکچین نام دارد؛ دفترکلی برای ذخیره غیرمتمرکز داده‌ها که هر تراکنش انجام‌شده روی آن را ردیابی می‌کند. هنگامی که یک ورودی در بلاکچین ایجاد و ثبت شود، هرگز نمی‌توان آن را پاک کرد. همچنین، با ذخیره داده‌های بلاکچین به صورت غیرمتمرکز در چندین کامپیوتر، هیچ هکری نمی‌تواند به سادگی و با یک حرکت به کل زنجیره دسترسی داشته باشد. به عبارت دیگر، هر گونه اطلاعات ذخیره‌شده در بلاکچین، برای همیشه ایمن خواهد بود.

3. خداحافظ بانک‌های سنتی؛ سلام به سیستم مالی منصفانه‌تر و شفاف‌تر

به طور کلی، سیستم‌های مالی فعلی حول محور واسطه‌های شخص ثالثی هستند که تراکنش‌ها را پردازش می‌کنند. این بدان معنا است که هنگام انجام معاملات، باید به یک یا چند مورد از این واسطه‌ها اعتماد کنید. بحران اقتصادی اوایل دهه ۲۰۰۰ میلادی باعث شد بسیاری از مردم این سؤال را بپرسند که که آیا این ایده خوبی است یا خیر. بلاکچین و ارزهای دیجیتال جایگزینی برای حل این مشکل به شمار می‌روند. با استفاده از این فناوری نوظهور، هر کسی، در هر کجا و بدون نیاز به هیچ واسطه‌ای، می‌تواند در بازارهای مالی شرکت کند.

4. معاملات شبانه‌روزی کریپتو

مزیت دیگری که ارزهای دیجیتال نسبت به بانک‌ها دارند، این است که بازارهای کریپتو همیشه باز هستند. با استخراج کوین‌ها و ثبت تراکنش‌های کریپتو به صورت شبانه‌روزی، برای انجام معاملات ارزهای سهام در برابر کریپتو سهام در برابر کریپتو دیجیتال دیگر لازم نیست که منتظر باز شدن بازار بورس یا هر صرافی دیگری باشید. بنابراین، برای سرمایه‌گذارانی که ۲۴ ساعت شبانه‌روز از هفت روز هفته فعال هستند، بازار رمزارزها بهترین گزینه برای کسب سود خارج از ساعات کاری عادی است.

5. غلبه بر تورم با استفاده از ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به یک ارز یا اقتصاد واحد وابسته نیستند؛ بنابراین قیمت آنها به جای تورم در یک کشور خاص، منعکس‌کننده تقاضای جهانی است. اما در مورد سهام در برابر کریپتو سهام در برابر کریپتو تورم خود ارزهای دیجیتال چطور؟ در پاسخ به این سؤال باید گفت که تعداد بیشتر کوین‌ها محدود است؛ بنابراین مقدار آنها نمی‌تواند از کنترل خارج شود و در نتیجه، تورمی وجود ندارد. برخی از کوین‌ها (مانند بیت کوین) دارای یک سقف کلی هستند و برخی دیگر (مانند اتریوم) سقف سالانه دارند، اما در هر صورت، رویکرد پیش گرفته‌شده توسط دارایی‌های دیجتال از تورم به دور است.

معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اگرچه ارزهای دیجیتال زرق و سهام در برابر کریپتو برق زیادی دارند، اما آیا چشم‌انداز صنعت کریپتو واقعا طلایی است؟ در ادامه برخی از معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را مرور می‌کنیم. اگرچه برخی از این معایب به راحتی حل می‌شوند، اما همیشه باید آنها را در نظر گرفت.

۱. نیاز به زمان و تلاش برای درک رمزارزها

درک درست از ارزهای دیجیتال و فناوری بلاکچین ممکن است کمی دشوار و زمان‌بر باشد و تلاش برای سرمایه‌گذاری در چیزی که واقعاً درک نمی‌کنید، خودش یک ریسک است. منابع آنلاین زیادی برای کمک به افزایش آگاهی در مورد صنعت کریپتو وجود دارد، اما برای درک دارایی‌های رمزارزی و مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، همچنان باید زمان و تلاش زیادی را صرف کنید.

2. ارزهای دیجیتال، یک سرمایه‌گذاری بسیار پرنوسان

در حالی که قیمت یک ارز دیجیتال می‌تواند به صورت سرسام‌آوری افزایش یابد، اما ممکن است به همان سرعت سقوط وحشتناکی را هم تجربه کند. بنابراین، اگر به دنبال بازدهی پایدار هستید، ارزهای دیجیتال شاید بهترین گزینه نباشند. بازار رمزارزها اساساً بر اساس حدس و گمان رشد کرده و همین موضوع، آن را از لحاظ نوسانات قیمتی، آسیب‌پذیرتر می‌کند. این به نوبه خود می‌تواند ارزش کوین‌ها را به خطر بیندازد که یکی از معایب اصلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است.

3. عدم اثبات ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت

اگرچه ارزهای دیجیتال به طور گسترده‌ای شناخته شده‌اند و محبوبیت آنها روز به روز در حال افزایش است، اما لازم به یادآوری است که یک کلاس دارایی نوظهور هستند. این مفهوم با انتشار یک وایت پیپر در مورد بیت کوین در سال ۲۰۰۸ ظاهر شد. در مقابل، بازارهای سهام چندین قرن است که وجود دارند. به عنوان مثال، بورس اوراق بهادار لندن در سال ۱۸۰۱ تاسیس شد. طلا برای هزاران سال حافظ ارزش بوده است. اما ارزهای دیجیتال چطور؟ هیچ‌کس واقعاً نمی‌داند در آینده چه اتفاقی برای ارزهای دیجیتال می‌افتد و شما باید خیلی شجاع باشید تا به عنوان یک سرمایه‌گذار وارد این دنیای ناشناخته شوید!

4. مشکلات مقیاس‌پذیری کریپتو

ممکن است شما فکر کنید ارزهای دیجیتال با سرعت برق‌آسایی کار می‌کنند؛ اگرچه تا حدی هم همین‌طور هستند. اما پس از یک سطح معین، با مشکلات مهمی مواجه می‌شوند که اجرای آنها در مقیاس بزرگ را دشوار می‌کند. خود توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال اذعان می‌کنند که این یک مشکل بزرگ است. به عنوان مثال، تیم اتریوم معتقد است که بلاکچین به «محدودیت‌های ظرفیتی خاص» رسیده که سرعت پردازش تراکنش‌ها را کاهش می‌دهد. این می‌تواند یک تجربه ناامیدکننده برای فعالان بازار کریپتو باشد و ضررهای مالی بالقوه‌ای ایجاد کند.

5. آسیب‌پذیری مبتدیان دنیای کریپتو در برابر خطرات امنیتی

اگرچه ارزهای دیجیتال خطرات ناشی از وابستگی به واسطه‌های مرکزی را ندارند، اما این بدان معنا نیست که کاملاً عاری از مشکلات امنیتی هستند. به‌ عنوان یک مالک رمزارز، شما ممکن است کلید خصوصی دسترسی به کوین‌ها و به همراه آن، تمام دارایی‌هایتان را از دست بدهید. علاوه بر این، روش‌های مخرب زیادی برای سرقت دارایی‌های رمزارزی وجود دارد که از جمله مهم‌ترین آنها می‌توان به هک، فیشینگ و … اشاره کرد. در مقایسه با سرمایه‌گذاران باتجربه، معامله‌گران جدید دنیای رمزارزها در برابر این نوع تله‌ها بسیار آسیب‌پذیر هستند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری کدام است؟

هیچ ارز دیجیتالی وجود ندارد که بتوان گفت به طور قابل‌توجهی بهتر از بقیه است. این موضوع به ترجیحات شخصی و میزان تحمل ریسک هر فرد بستگی دارد. اگر ارزش کوین انتخابی شما به شدت کاهش یابد، آیا می‌توانید بخش قابل‌توجهی از سرمایه خود را از دست بدهید؟ آیا از آن کوین صرفاً برای کسب سود استفاده می‌کنید یا امیدوارید هزینه‌هایی را نیز با آن بپردازید؟ آیا فقط بحث پول است یا به دنبال سرمایه‌گذاری در یک پروژه با تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی هستید؟

در حالت کلی، یک رویکرد آسان برای ورود به دنیای کریپتو، می‌تواند انتخاب رهبر بازار یعنی بیت کوین باشد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین که با نام اختصاری BTC معامله می‌شود، مزایای زیادی دارد. حداکثر عرضه این ارز دیجیتال ۲۱ میلیون واحد در نظر گرفته شده که رویکرد ضد تورمی آن را تضمین می‌کند و قیمت‌های بحث‌برانگیز این رمزارز مطمئناً فرصتی را برای کسب سود سرمایه‌گذاران فراهم خواهد کرد. علاوه بر این، بیت کوین پذیرفته‌شده‌ترین ارز دیجیتال برای پرداخت است.

البته سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین معایبی هم دارد. به عنوان مثال، زیرساخت بلاکچین بیت کوین زمانی که از نرخ هفت تراکنش در ثانیه فراتر رود، شروع به کند شدن می‌کند؛ برای مقایسه، در نظر بگیرید که شبکه پرداخت ویزا (Visa) حدود ۱،۷۰۰ تراکنش را در هر ثانیه پردازش می‌کند. علاوه بر این، از آنجایی که بیت کوین شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال در میان کاربران است، یک هدف کلیدی برای هکرها و کلاهبرداران به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال پرداختیم.

از جمله مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌توان به شفافیت، آزادی استفاده و بازدهی بالای این کلاس دارایی اشاره کرد. با این حال، در نظر داشته باشید که مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هم با خطرات مربوط به خود همراه است. در حالت کلی، باید گفت که همه چیز به ترجیحات شخصی و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد!