مدیریت ریسک در بورس

مدیریت ریسک

اکثر معامله گران باور دارند که معامله گری فقط به معنی پیدا کردن یک فرصت معاملاتی عالی است. در صورتی که جواب درست این است که یک معامله گر موفق، باید منظم باشد. یعنی معامله گر باید از یکسری قوانین منظم پیروی کنید. و مدیریت ریسک هم یکی از این قوانین است. و اگر میخواهید درآمد بالایی داشته باشید، باید یادبگیرید که چگونه ضررهای خود را مدیریت کنید.

مدیریت ریسک یکی مفهوم کلیدی است که تمام معامله گران مبتدی باید نحوه بکارگیری آن را فرا بگیرند. متاسفانه مبحث مدیریت ریسک معمولا نادیده گرفته میشود. و گاهی اوقات بی اهمیت تلقی میشود. با این وجود معامله گران زیادی به دلیل نداشتن نظم و ضعف در مدیریت ریسک، ورشکست شده اند.

وقتی انتظار دارید که یک معامله، زندگی شما را تغییر دهید، دقیقا همانند یک قمارباز رفتار میکنید. اما در واقعیت، معامله گری ارتباطی با قمار بازی ندارد. بهتر است هر چه سریع تر این موضوع را درک کنید. اگر در معامله گری به شانس فکر میکنید، مطمئن باشید که طرز فکر اشتباهی دارید و موفق نخواهید شد.

در این مقاله، قوانین مدیریت ریسک را بررسی میکنیم تا بتوانید با استفاده از آنها، معاملات بهتری داشته باشید:

قانون ۲ درصد:

نباید به دلخواه خودتان ریسک کنید. یعنی بصورت مدیریت ریسک در بورس سلیقه ای، میزان ریسک شما در معاملات متفاوت باشد. این حالت شبیه به قمار است. از طرف دیگر اگر درآمد منظمی داشته باشید، در طی زمان مدیریت ریسک در بورس سرمایه زیادی میشود.

به طور کلی، حداکثر مقدار ریسک در هر معامله برابر است با ۲ درصد از سرمایه کل.

اطلاع از نحوه مدیریت ضرر، به اندازه شناسایی برگشت روند اهمیت دارد.

اهمیتی ندارد که استراتژی شما چیست، در هر صورت هر از گاهی ضرر خواهید کرد. به همین دلیل قانون مدیریت ریسک اهمیت بسیار زیادی دارد. وقتی در چند معامله متوالی سود کرده اید، اهمیتی ندارد ۱ درصد یا ۵۰ درصد از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار داده اید. یعنی در هر حالت سودآوری تمایل داریم حجم را بیشتر بزنیم. اما نکته این است که همیشه احتمال ضرر و شکست وجود دارد(که احتمال بالایی است).

پس باید بین سود و ضرر های خود تعادل ایجاد کنید. بعضی از معامله گران از قانون ۲ درصدی استفاده میکنند یعنی ۲ درصد از کل سرمایه را در معرض ریسک قرار میدهند. چرا؟ چون ۲ درصد مقدار مناسبی است که بتوانند به طور منظم سودآور شوند و از طرفی هم بتوانند از ضررهای احتمالی نجات پیدا کنند.

حال مثالی را بررسی میکنیم که بتوانید این موضوع را درک کنید:

در این مثال ۵ تا معامله را در حالت ریسک ۲ درصدی و ۱۰ درصدی مقایسه میکنیم:

معامله	۲ درصد	۱۰ درصد
۰	۱۰,۰۰۰	۱۰,۰۰۰
۱	۹,۸۰۰	۹,۰۰۰
۲	۹,۶۰۴	۸,۱۰۰
۳	۹,۴۱۱	۷,۲۹۰
۴	۹,۲۲۳	۶,۵۶۱
۵	۹,۰۳۹	۵,۹۰۴

همانطور که میبینید، تفاوت خیلی زیادی بین ریسک ۲ درصدی و ۱۰ درصدی وجود دارد. وقتی ۲ درصد از کل سرمایه را به یک معامله اختصاص میدهید، آنگاه ضررها ممکنه است به اندازه ۱۰ درصد از سرمایه اولیه باشند. اما اگر ۱۰ درصد از کل سرمایه را به معامله اختصاص دهید، آنگاه ضررها ممکن است بیشتر از ۴۰ درصد حساب شوند(یعنی فقط بعد از ۵ معامله ناموفق، ۴۰ درصد از حساب از بین میرود). تفاوت خیلی زیادی است!

اهمیتی ندارد که در هنگام موفقیت چکار میکنید، نکته این است که در هنگام شکست و ضرر، همیشه فکر میکنید که مدیریت ریسک در بورس از این به بعد منظم عمل خواهم کرد.

معامله گر نباید بدنبال راه یک شبه باشد. بلکه باید به دنبال سودهای کوچک باشد که در طی زمان انباشته میشوند.

قانون ۲ درصدی، تنها قانون مدیریت ریسک نیست. به هر حال باید با این قانون آشنا باشید و مهمتر از همه این است که بتوانید در معاملات روزمره خود از آن استفاده کنید. اگر بتوانید از این قانون ساده پیروی کنید، آنگاه شانس موفقیت شما پیشرفت چشمگیری خواهد داشت.

روش انتخاب سهام مناسب

پیشتر طی دو مقاله به توصیف نحوه سرمایه گذاری در بورس و بهترین سهام برای خرید توضیحاتی خدمت کاربران عزیز ارائه شد. در این مقاله به توصیف مدیریت ریسک می پردازیم.

مدیریت ریسک در بورس از عبارت‌هایی است که در عین سادگی یکی از رموز اصلی بازارهای مالی را در خود نهفته است. این رمز چیزی نیست جز “ماندگاری در بازار”

ماندگاری در بازارهای مالی رابطه مستقیمی با مدیریت ریسک دارد. مدیریت ریسک شامل بخش‌هایی است به‌تفصیل توضیح خواهیم داد.

سهام با نقد شوندگی مناسب

یکی از بخش‌های اصلی مدیریت ریسک در بورس ، انتخاب سهام مناسب است. برای انتخابات سهام مناسب آیتم‌های زیادی باید مورد بررسی قرار گیرد اما مهم‌ترین آیتم بحث نقد شوندگی سهم است.

چنان چه سهم دارای نقد شوندگی مناسب نباشد ریسک معاملات را بالا برده و سرمایه ما را به خطر می‌اندازد. برای مثال سهمی را در نظر بگیرید که بازار گردان مناسبی ندارد و در طول مسیر صعودی دارای صف خرید مداوم و در مسیر نزولی دارای صف فروش سنگین است.

چنان چه میانگین ارزش معاملات روزانه سهم در حد مناسبی نباشد نه از مسیر صعودی می‌توان سود گرفت نه اینکه در مسیر نزولی می‌توان سود کسب‌شده را ذخیره نمود. در عین اینکه در صورت عدم نقد شوندگی مناسب، سرمایه‌گذار نمی‌تواند تعداد سهام درخواستی را خرید یا فروش نماید.

تشکیل سبد سهام مناسب

یکی از بخش‌های مهم مدیریت ریسک در بورس ، تشکیل سبد سهام است. یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای آگاه است یک سبد سهام با شرایط مشخص، ریسک موجود را تا حد ممکن کاهش می‌دهد و تسلط شما صرفاً بر روی سبد سهام انتخاب‌شده قرار می‌گیرد.

در رابطه با سبد سهام ذکر این نکته ضروری است که از انتخاب سبد با تعداد زیادی سهم تمرکز شما را کاهش می‌دهد. انتخاب تعداد مدیریت ریسک در بورس سهام داخل یک سبد رابطه مستقیمی با سرمایه شما دارد.

مدیریت سرمایه

بخش مهم دیگر در مدیریت ریسک در بورس ، مدیریت سرمایه است. سرمایه‌گذار باید سرمایه خود را بر روی تعداد مشخصی سهم سرمایه‌گذاری نماید. به‌عبارت‌دیگر باید سرمایه به تعداد سهم‌هایی که خریداری می‌شود به نسب مساوی تقسیم شود.

بارها پیش‌آمده که سهامی را خرید کرده‌اید و سود مناسبی از آن کسب کرده‌اید و با خود گفته‌اید: ای کاش بیشتر از این سهم می‌خریدم. عبارت “ای کاش” در بازارهای مالی دو مفهوم اساسی را تداعی می‌کند: ۱- ترس ۲- طمع

ای کاش در جمله بالا کاملاً ریشه در طمع دارد. طمعی که در صورت عدم کنترل ذهنی ماندگاری شما در بازارهای مالی را به خطر می‌اندازد.

آیا شما اطمینان ۱۰۰ درصد و کامل داشتید که به چنین سودی دست می‌یابید؟ طبیعتاً پاسخ منفی است.

نکته قابل‌تأمل اینجاست که درصورتی‌که سهم خریداری شده به ضرر سنگین فرو می‌رفت با خود می‌گفتید: ای کاش کمتر از این سهم می‌خریدم؛ و “ای کاش” در این عبارت نشأت گرفته از ترس است.

ترس و طمع به یک نسبت سرمایه شما را به خطر می‌اندازند. اغراق نیست که دانستن مفهوم این دو کلمه ساده، از شما یک معامله‌گر حرفه‌ای می‌سازد.

پس با تقسیم سرمایه به نسبت‌های مساوی و سرمایه‌گذاری بر تعداد سهام مشخص‌شده می‌توانید در خط میانه ترس و طمع حرکت کنید و ماندگاری خود در بازارهای مالی را تضمین کنید.

ذهن آرام

بخش مهم دیگر در مدیریت ریسک، پرورش ذهن آماده سرمایه‌گذاری است. یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای می‌داند که ضرر جزئی از معاملات است و باید در معاملات اشتباه با کمترین ضرر خارج شد.

اینکه برخی از سرمایه‌گذاران در هنگام نزول بازار دائم به دنبال کف‌های جدیدی در بازارهای مالی بالاخص بازار بورس هستند کاملاً با مقوله خروج با کمترین ضرر در معاملات اشتباه در تضاد است.

حتی در بسیاری از موارد سرمایه‌گذاران زیادی تأکید دارند که در ضررها، خریدهای متوالی انجام شود و به اصطلاح تا جایی میانگین خریدهای خود را کم می‌کنند تا شاید با اولین واکنش مثبت به سود برسند.

شاید در واکنش به این رفتار سرمایه‌گذاران تنها بتوان این جمله را گفت که “ضرر نکردن در بازار نزولی، نوعی سود است.”

لذا باید به‌قدری روی هیجانات رفتاری و ذهن خود تسلط داشته باشید که پس از کسب سود مناسب از بازار خارج شوید و در معاملات اشتباه نیز با کمترین ضرر نسبت به‌نقد کردن سرمایه خود اقدام نمایید.

بخش مهم دیگر مدیریت ریسک در بورس ، مدیریت ریسک به بازده است. روش انتخاب نقاط خریدوفروش سهام باید به‌گونه‌ای باشد با کمترین ریسک موجود، بیشترین بازده را به همراه داشته باشد. به‌عبارت‌دیگر باید مجموع سودهای شما بسیار بیشتر از ضررهای شما باشد. هر چه نسبت سود به بازده از مرتبه بالاتری برخوردار باشد روش انتخاب نقاط خریدوفروش شما قبل استنادتر است.

بخش مهم دیگر مدیریت ریسک در بورس ، عدم حضور در تایم کامل بازار است. حضور در ثانیه ثانیه معاملات در بازار بورس، هیجان شما را افزایش می‌دهد و از تصمیم‌گیری‌های منطقی شما می‌کاهد. اگر با تحلیل شخصی اقدام به خریدوفروش می‌نمایید، پس از خرید سهم موردنظر از حضور لحظه‌ای در بازار دوری کنید و منتظر به وقوع پیوستن تحلیل خود باشید و چنانچه از پیشنهادات خریدوفروش شرکت‌ها و افراد حقیقی استفاده می‌کنید، پس خرید سهم موردنظر در قیمت اعلامی از حضور لحظه‌ای در بازار بپرهیزید و منتظر اعلام قیمت فروش توسط پیشنهاددهنده سهم باشید.

مدیریت ریسک در بورس

در چه شرایطی نگه دارم؟ کی با ضرر بفروشم.. تا کجا خریدم را نگه دارم و.. اما میخواهیم در ارتباط با موضوع کلیدی و مهم که راز بقا و ماندگاری در بازارهای مالی را تعیین می کند برایتان صحبت کنیم.. قبل از آن اجازه دهید جمله ای را ایراد کنم..

سودآوری در معاملات، بر پایه توالی احتمالاهاست.. یعنی ما در این بازار هم سود میکنیم وهم ضرر (هیچ کسی رو نمی تونیم پیدا کنیم که ضرر نکنه !!)

مدیریت سرمایه در بازار بورس

فرض کنید شما در هر سال به طور میانگین صد موقعیت خرید دارید. از این صد موقعیت به طور میانگین ۶۰ موقعیت به سود و ۴۰ موقعیت به ضرر ختم خواهد شد.. با این اوصاف اگر موقعیتهای مساوی با ضرر در کل ۶۰ معامله با سود دیگر مخلوط می شد سود ما قطعی بود.

با این اوصاف اصلا مشخص نیست که شما در خرید اول، دوم و یا سوم ، سهامتان را با سود بفروشید.. اما احتمالا در تعداد صد معامله همیشه تعدادی از خریدها با سود بسته شده و تعدادی از خریدها را هم با ضرر فروختی (چون در خریدهاتون باید حد سود و حد ضرر در نظر بگیرید) اما ایراد اساسی اینه که:

شما نمی دانید قرار است درچند معامله پشت سر هم سود کنید.. و یا اینکه اصولا ضررها چگونه بین معاملات توضیع شده.. امکان دارد بعد از دو خرید سودده شما مجبور باشید یک خرید را با ضرر بفروشید و حتی امکان داره شما در ۱۰ یا ۱۵ خرید پشت سر هم در ضرر باشید.. به عبارت دیگه از توالی سود و ضررها هیچ کس اطلاعی ندارد و کسی هم که ادعا می کند می داند یا بازار را نمیشناسد یا اصطلاحا (خودش را زده به اون راه)

خب پس امکان دارد در مجموع صد معامله ما در سال، به صورت متوالی پشت سر هم در بیست معامله ضرر کنیم. در این صورت این حداکثر تعداد ضرر پشت سر هم نباید به حساب ما ضربه ای وارد کند و ما را متوجه افت شدید سرمایه کند. در اینصورت دیگر حتی پولی برای مان باقی نمی ماند که بخواهیم با آن سهم دیگری بخریم.

مدیریت ریسک به ما می گوید چقدر از کل سرمایه را باید در یک معامله به خطر بیندازم که اگر به صورت متوالی در دوره هایی از بازار ضرر کردم ضربه غیر قابل جبرانی به حساب وارد نشود.

مهم ترین نکته و اصل اساسی در مدیریت سرمایه این است که ما در هر معامله حق داریم چند درصد اصل سرمایه مان رو از دست بدهیم؟

دوره مدیریت ریسک و سرمایه

اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه در معامله گری چقدر است؟

مدیریت ریسک و سرمایه احتمالاً مهمترین و نادیده گرفته شده ترین قسمت در مسیر تبدیل شدن شما به یک معامله گر حرفه ای موفق در بازارهای مالی می باشد.

این موضوع همراه با یک استراتژی معاملاتی با درصد برنده بالا (مثل پرایس اکشن) در بازار های مالی، معامله گر را قادر می سازد تا جنبه های عاطفی و روانی را نیز در کنترل خود داشته باشد و در بلند مدت بتواند به صورت مستمر سود کسب کند.

اغلب شنیده اید که یک معامله گر موفق در واقع یک مدیر ریسک و سرمایه حرفه ای است. اگرچه همه ما فکر می کنیم این کار فقط کنترل حجم جهت ورود به معامله است اما مدیریت آن بسیار مهمتر است. با این حال، شما باید به سیستم معامله گری خود اعتماد داشته باشید؛ چراکه در غیر این صورت شکست خواهید خورد.

داشتن یک سیستم معاملاتی که به آن اعتماد داشته باشید و مجموعه ای از قوانین مدیریت ریسک و سرمایه که اهداف شما را در بلند مدت برآورده می کند، مجموعاً احساسات و استرس شما را در معاملات را برطرف می کند و اطمینان حاصل می کنید که احتمالات کاملاً به نفع شما خواهد بود.

دوره مدیریت ریسک و سرمایه تری مارکتز از ۲ خصیصه منحصر به فرد تشکیل شده که آن را از همه دوره های مشابه آموزش مدیریت ریسک و سرمایه جهانی متمایز می سازد:

۱- آموزش مدیریت ریسک و سرمایه پیشرفته منطبق با روانشناسی و پرایس اکشن کاربردی

۲- انجام تمرینات متعدد و هوشمند در قالب کارگاه های عملی

این دو خصیصه با هم باعث یادگیری عمقی مطالب و پایبندی تریدر به قوانین مدیریت مالی گردیده و این دوره آکادمی تری مارکتز را از بقیه آموزش های مشابه در سطح جهانی متمایز می نماید.

با شناخت عمقی روانشناسی کاربردی و مدیریت ریسک و سرمایه در حد حرفه ای، تریدهای حساب شخصی و پورتفولیوی ح ساب تجاری خود را نظیر مدیران موفق صندوق های مالی مدیریت نمایید!!

۱- آموزش مدیریت ریسک و سرمایه پیشرفته منطبق با روانشناسی و پرایس اکشن کاربردی

دوره مدیریت ریسک و سرمایه اختصاصی تری مارکتز بر اساس پنج ویژگی رفتاری حرفه ای مهم در موفقیت فردی/سازمانی و همچنین شناخت عمقی سوگیری های مالی رفتاری تریدرها در بازارهای معاملاتی طراحی شده است. لذا تاکید اصلی این دوره بر روی بیان اشتباهات روانشناسی تریدرها و عدم پیروی صحیح آنها از قواعد بدیهی مدیریت ریسک و سرمایه بنا شده است. سایر دوره های مدیریت مالی بر روی مباحث ریاضی و ابزارهای مکانیکی متمرکز هستند، که دانش تریدر را زیاد نموده ولی ضمانت اجرایی کمی را برای آنها فراهم می نمایند.

با درک ریسک های پنهان سرمایه و شناخت خطاهای مالی رفتاری معامله گران در بازارهای مالی در کارگاه های عملی مختلف، دانشجویان با همه مفاهیم پیشرفته و ابزارهای نوین مدیریت ریسک و سرمایه آشنا گردیده و مهارتهای لازم برای مدیریت صحیح سرمایه و ریسک در حد حرفه ای را فرا می گیرند.

مدیریت ریسک و سرمایه

عرصه ی معامله گری مانند یک کارزار است که معاملات سربازان شما هستند و شما رهبر آنها محسوب می‌شود در صحنه جنگ،هیچ رهبری به دنبال زنده نگاه داشتن و به ثم .

باسلام خدمت غرفه دار شاید بدون اغرار بگم که جز بهترین کتاب ها در زمینه مدیریت سرمایهست با بیانی بسیار قابل فهم وروان مطالب ارائه داده اند و به قول نویسنده در حجم خیلی کم حدود 120 صفحه تمام مطالب مفید را بیان واز مطالب اضافی دوری کرده اند ودر آخر اینو عرض کنم که قیمت روی جلد با قیمت جدید اصلاح شده ای کاش فروشنده با توجه به پایین آمدنه کیفیت کاغذ و کاهی شدنه برگه ی سفید کتاب به همان قیمت روی جلد بسنده می کرد ولی در هر حال از غرفه دار گرامی به خاطر سرعت تحویل کتاب و کتاب های مفید سپاسگزارم

سلامو درود.بهترین شما هستید و احسنت بر شما که به این سرعت و دقت کتاب رو مطالعه کردید و دیگران رو هم از مضمون و محتوای کتاب اگاه کردید و نظرتونو به این زیبایی و شیوایی نوشتید.امیدوارم که روز به روز به موفقیت شما افزونه شود.اون ایرادی که ذکر فرمودید مقصر بنده و تیمون نیست.به ندرت توی کتابها این لیبلهای جدید از طرف خود انتشارات با آرم انتشارات زده شده به دلیل گرانی کاغذ و هزینه چاپخانه و چاپ جدید این کتاب پر متقاضی . انشالله که منافع شما از طریق ترید و معامله های پرسود جبران شود🌹🙏🙏